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我們改革二十年的成功就是制度的變化造就的。二十年的成功在中國的歷史上，在世界的歷史上都是一個了不起的成果。在座的同學都是二十來歲，在你們出生時，還是一個老的制度，現在已完全變成一個新制度，而且變化還沒有完，還在繼續變。如果沒有這些變化，我們今天的成功是不可能取得的。如果我們還是在斗私批修，階級斗爭天天講，月月講，年年講，那我們還是老樣子。二十年以前，一般家庭連黑白電視機都沒有，現在大多數家庭都有了彩電，我們的生活大大改善了，教育得以普及，國人平均壽命延長了。變化的取得是靠共產黨的領導，全國人民的參與。回顧變化的成果使得我們現在非常有信心，而且我們還會沿著這個方向繼續改革。所以，今天講的題目就是制度經濟學在中國的應用。

一、價格很重要

我曾給《北京青年報》寫過一封信，其中寫到首都機場一杯咖啡賣88元，我和幾位朋友在那里喝過，一看賬單，覺得非常不合理，不應該這么貴，于是就給《北京青年報》寫了封投訴信講這個事。我們在機場與服務員辯論起來，這位女服務員不慌不忙，彬彬有禮地與我們講道理。可以看出她很有經驗，經過這種事不止一次。可她為什么愿意受這份氣，她明明知道這件事不對，卻仍要辯護。這種事的原因要做制度分析后才能看出道理，我們可以猜想她是有某種方式分成的，這就是制度，表面上看不出來。這個例子說明，我們要從人與人之間的利害關系，從表面看到背后的制度。不僅是服務員，飛機場與這個咖啡店也有利害關系。88元一杯咖啡，飛機場肯定知道，但允許它存在，我猜想是飛機場用很貴的價格出租柜臺給咖啡店，同時默認咖啡店可以亂收費。這些說明經濟現象后面是人的利害關系，而人的利害關系決定了人的行為。制度經濟學就是研究在經濟現象表面后面的控制人和人關系的學問。

我再舉個例子說明制度怎么和日常生活有關。德國的一些城市，如柏林、法蘭克福，它們的地鐵使用自動售票機，買完票以后直接上車，無人或機器檢票。北京的地鐵有人在進口處檢票。其他一些地方，如香港、華盛頓、新加坡，都是機器檢票。但柏林、法蘭克福沒有任何檢票設備，如果你不買票也能上車，一般車上也沒有查票的。我在柏林呆了一個月，天天坐地鐵，也沒碰上查票的。這個制度能在那里行得通，如果北京地鐵采用同樣制度，估計行不通，恐怕大部分人都不買票。但是德國人老老實實買票，這就使德國地鐵省了檢票員和機器，成本降低了，其結果是每個柏林人享受到較低的票價。靠每個人都遵守規則，這樣每個人也都從中得到好處，這種好制度在中國行不通。舉一個反例，大連是一個沿海城市，但非常缺水，大連市政府規定每家每月只許用3噸水，水價為1.6元／噸。超過3噸用量的水價是每噸16元，即漲10倍。顯然一天一百公斤水很不夠用，于是很多家庭偷水。自來水公司于是請大學教授商量對策，大學教授提出設計一種精密水表，滴水時也能走字，讓所有家庭安裝，但水表很貴，即使不偷水的人家，也得裝這種水表，這樣會使所有人都倒霉。這問題該怎么解決？它的毛病出在水的價格不合理，你應把價格定在水的成本上。因為得到水有很多辦法，大連可用海水淡化的辦法，一噸水據資料反映約需3元，那水價定到3元／噸，問題不就解決了？老百姓有足夠的水可用，自然就不偷水了，按3元價格調整自己的用水量。這就是經濟學解決的辦法，即價格等于成本。

成本在經濟學上講應是邊際成本，經濟學要求的最有效率的價格應該等于邊際成本。p＝mc，p就是price，m就是marginal，c就是cost。這是經濟學里非常重要的一個道理，這樣一個價格使得社會資源配置效率最高。我拿一樣東西上市場上賣，我知道進貨成本或生產成本，但賣時，在成本上加我的利潤，這時我報的價一定會高于邊際成本。你有什么辦法讓賣者報出成本價？這是個制度問題。用什么辦法使供應商亮出底線？超市就報了價格底線，因為商品都是明碼標價，而且不能討價還價。超市為什么不能加一價碼？因為有別的超市與它競爭。如果只有一家，做不到價格等于成本。但有好多家，價格通過競爭可降低到邊際成本上，誰也不敢把價格定得太高。由此可知超市對改善資源配置起非常大的作用，它減少了交易費用，特別是把價格底線亮出來了。如果到國外買東西，又怕吃虧，那么上超市，保證不會吃虧，超市一定是真實成本價格。超市如果價格等于成本，賺不到錢，誰還干？超市一般不容易賺錢，但不賠本。所謂等于成本，并不是等于進貨價格，而是再加上管理費用。超市管理費用很高，頭一個是偷竊，還有復雜的倉庫管理。超市如果在管理上想出新辦法，比別人強一點，節省了勞動力，降低了庫存，又有保證供應就會賺錢。總而言之，通過創新、競爭有一個平均水平，但它比別人管理費用低，它就賺錢。中國有些超市比外面的價格還高，這是因為超市正在發展之中，有些管理、進貨、配置問題還沒解決。像美國超市是最便宜的，老百姓的生活水平得到提高，薄利多銷，廠家、消費者均得到好處。超市被迫把自己價格底線亮出。價格是重要的。

大連的例子說明定價錯誤造成資源的浪費，所以定價準確可節省資源，價格不能扭曲，否則會造成資源配置的錯誤。所以，我們要追求好的價格，能達到供需均衡的價格。在經濟學里，有一條往下傾斜的需求線和往上傾斜的供給線，兩線交點決定商品價格。商品供不應求，價格上升，供過于求，價格下降。供需均等，是好的價格（商品均衡價格）。一個商品達到均衡，叫局部均衡，所有都達到的均衡叫一般均衡，此時不僅在數量上達到一個均衡點，而且市場起到質的變化，即任何一個商品均可買到或賣掉。這時，錢變成度量價格的單位，它代表價值。一般均衡價格就是價值，二者沒有任何區別。甲商品可以換成乙商品，甲價是乙價的兩倍，賣掉甲可買兩個乙，甲乙價格比是2：1。一般均衡理論是惟一的價值判斷，它的道理是實際證明的。2元票子只可買2元東西。任何人創造的價值理論不論多深奧，多復雜，如果不同于一般均衡價格，都是錯誤的，因為它在市場上是行不通的。一般均衡理論徹底解決了經濟學里最根本問題��什么是商品的價值。

我們生活在地心引力里，誰也不覺得它的存在，但地心引力不但存在而且很重要，就像我們生活在價格里并習慣價格，也就感覺不到價格重要。沒有價格，無從判斷什么東西值錢，什么東西稀缺。而價格給了你非常準確的度量。如發電可有很多辦法，用煤、用油、用原子能，要根據當地情況計算，選擇成本最低的。你在比較時要用到一系列商品的稀缺性。建一電廠，要用各種投入，都有稀缺性，要計算發電要用多少社會稀缺性。不同商品有不同度量單位，本來無法相加，但在經濟學里只要是商品都能加。一尺布和一斤鐵可價格相加。建電廠，什么東西都可相加，這樣就可以比較。結果同樣一度電，消耗最少社會財富的成本最低，沒有價格你就會決策錯誤。價格重要性在于保證我們用最少投入得到產品。大連海水淡化3元／噸是通過方案比較得出，沒有理由再去用4元／噸方案。所以一個方案比較，離不開價格。

計劃經濟失敗的最根本原因是沒有價格，沒有均衡價格（市場保證的）。從價格重要性可推斷人類社會離不開價格，計劃經濟行不通，因為沒有價格。“科學技術是第一生產力”這個結論是對的。但是以有一般均衡價格為前提，這種“科學”必須能賺錢，否則，不能減少稀缺性。它是否能創造新的財富，用較少投入得到更多產出，只能通過價格比較。因此，一定要有價格。人類越來越面對稀缺性。美國比我們富不止十倍，但人們也不滿足。人只要是追求物質，就總需要價格。人對物質追求可能會減少，但不會永遠不需要。回到原始社會，挖個洞住在山洞里，不會有這個可能性。到那時，科技也無用，人都披一塊獸皮，住在山洞里。

二、價格產生的制度安排

價格萬歲，人類社會離不開價格，這是一個科學的結論。不管社會怎么變，必須產生價格，必須有產生價格的各種制度安排。價格每天都在變，去菜市場可以看出，早上和下午價格不一樣。西瓜價格與紐約股票市場價格產生道理差不多。由于價格重要，所以產生價格的機制和相應的制度安排是必要的。

比如在市場上，不管是生產者還是消費者，有進入和退出的自由。進入自由指本來不買這個東西現在買，或本來不是生產這種產品現在從事這種產品生產，退出則反之，還要有選擇的自由。你限制某人必須到哪兒買，價格就扭曲了。不但如此，而且要有信息交換的自由，我在這兒買東西，還要知道那邊用什么價格成交。東京股市和紐約股市必須聯網，如果割斷信息溝通，股市價格就會扭曲。

1、談“私心”

價格是人關心自己利益討價還價形成的。只有在人關心自己利益時供不應求才會導致價格上漲，你不關心，就沒有。它的背后是個利益問題。因此，我們放棄利益，就沒有價格。我在《中國人的道德前景》里一開始就講：人必須追求自己的利益，人不追求自己的利益，就沒有價格，這個社會是非常危險的。為什么我們大家敢于坐飛機？因為你知道駕駛員是一個追求利益的人，他對自己的命是很在乎的。如果駕駛員像恐怖分子一樣，連命都不要，你還敢坐飛機嗎？我們以前天天批“私”，提倡“毫不利己，專門利人”，批判“私字一閃念”，說“私”如何如何壞，其實，這個“私”還幫了我們大忙。沒有私是非常可怕的，現在所有制度設計都是按照“人有私心”來安排的。

講到人的私心，它有壞的一方面，也有好的一方面，而且好的大于壞的。當它侵犯別人的私時，就變得有害，如果它不侵犯還成就了別人的私，那就是好的。從古至今，從中國到外國，很多哲學家認為“私”是萬惡之源，所有世界上壞事都是私造成的，把私除去，世界就太平了，這種看法是很膚淺的。他沒有看到把“私”拋去后，世界將更不太平。而且世界之所以丑惡，并不因為有私，則是因為侵犯了別人的私。如果我有私，而且知道你也有私，那么我們一起想個辦法，大家都得到好處，使各自的私都得到滿足，這個世界將是很好的社會，利人利己。可怕的是，我雖然知道你也有私心，但我的“私”膨脹到侵犯了你的私，這就變成了壞事。要使我們社會安定，就要讓每個人追求利益，同時不侵犯別人利益。這句話非常重要。柏林人也有私心，但他們懂得我的私心不能侵犯別人的私，所以我要守規矩。這就是一個國家老百姓有無教養的差別，懂得我的行動不能侵犯別人的私。我們每天都能看到很多人侵犯別人的私。我們在馬路上走，把人家道給擋了，這是最普通的事，我們天天都能看到的。在國外，這樣的事很少。規規矩矩遵守交通規則最能體現老百姓的素質，這也是個學習過程。慢慢地，我守規矩對所有人都有好處。有時，我也走，你也走，堵在一起，誰也走不動，對誰都沒好處。好象地鐵，誰也不買票，最后地鐵關門了，大家都坐不上了，對誰都沒好處，所以強調私的界限。我們不要盲目地反對私，利用私的主要特點，不要侵犯別人，而且要幫助別人實現他的私心。孔子講“君子成人之美”。人家有個愿望，你幫他實現，你就是好人，是君子。

2、扭曲價格回歸為均衡價格

在一個一般均衡價格引導下，人按照自己利益做出的選擇是符合社會目標的。我們回頭再講制度經濟學，我說價格的扭曲會造成資源配置的錯誤，或者說人人按照價格來追求利益時，這個價格才是不扭曲的，才是一般均衡價格。人按照自己利益來行動時，他的選擇是符合社會目標的，也就是說他做的事對國家對社會都是有好處。這個道理經濟學老祖宗亞當·斯密就看到了，就是“看不見的手”，但他沒有證明，到現在他的《國富論》發表200多年了，他的理論現在已得到嚴格證明了。證明了人出于私心，按照價格所引導的來行動的話，對整個社會是有好處的。因此對個人選擇不要加以干涉，讓他們選好了，這就是為什么經濟學家大多主張自由，道理就在這里。它是最基本的公理，就像我們學幾何一樣，歐式幾何有五個公理，有了這五個公理，幾何各式各樣的定理就推出來了。經濟學一樣，也有幾個公理，所謂公理是沒法證明的，只能承認他是正確的。有了這幾條公理，經濟學的大廈才得以建立，成為一個理論體系。經濟學公理第一條就是“經濟人”假定，假定人都是追求利益的，人是有私心的；還有一條就是邊際效用遞減，這沒有辦法證明，只能當成公理。有這樣兩條經濟學才得以建立，所以真正懂經濟學要義的人都是自由主義的或信奉自由主義的。因為他知道在價格不扭曲的情況下，每個人追求自己利益才符合社會目標。

那么我現在仍要問一句，如果價格扭曲的話，你按照扭曲的價格追求利益，是不是符合社會目標呢？不是的。但是這個事情奧妙就在這兒，當你按照一個扭曲的價格來行為時，如果這個制度允許價格調整的話，價格會恢復到均衡狀態，除非你不允許它進行調整，政府管制了，我們能常常看到一個情況，政府能管制一個價格，這個價格就扭曲了，于是許多人從中得到了許多不該得到的利益，使社會受損，從前的價格雙軌制就是這么一個現象。但是如果政府不管制價格，當人們按照扭曲的價格追求利益時，價格會自動調整的，調整到一個均衡價格，這也就是均衡價格的存在性，這在經濟學里是可以證明的。存在的均衡價格是如何達到的？就是通過人追求利益達到的，所以我們按原來講的，一般均衡價格下，追求利益符合社會目標，退一步哪怕不是一般均衡價格下，人追求利益也是符合社會目標的，因為在人追求利益的過程中，價格會恢復到均衡狀態，這個證明就是一般均衡存在性的證明。而且它還證明這個解不但存在而且是穩定的。穩定的意思就是說它不會發散，它會收斂，收斂過程不會有震蕩發生。在經濟學領域里，過去認為這個理論證明是沒用處的，但中國改革正好就應用了這個理論。我們原來的計劃價格是一片混亂，后來通過逐漸的開放才理順。大家有選擇的自由，政府對價格的干預越來越少，通過開放，價格逐漸調整到了均衡價格，現在價格90％都達到了均衡，但是未達到一般均衡。一般均衡我剛才講了它不僅僅是一個數量上的問題，它有質量的變化。因為任何一個商品價格的變化，都會影響其他的所有商品的價格，價格是互相牽連的，只要有一個商品價格不均衡，其他商品價格就不是真的均衡。而一般均衡，所有的商品都均衡，價格才是真正的均衡價格。所以我們現在有許多價格不均衡，它影響到一大片，它造成了我們整個價格系統還有相當程度的混亂，也就是說我們現在資源配置效率還不夠高。

3、自發秩序

我講了自由選擇的重要性，在供應和需求都是充分競爭的條件下，自由選擇是最優的。但是許多商品不具備競爭性，比如說公共產品的價格。公共產品就是指社會服務產品，如道路、公安、警察、國防、天氣預報等，這些產品都是公共產品，它不能通過競爭來實現均衡價格。另外還有外部性，有些交易牽扯到第三方的利害，叫做外部性。比如說養蜜蜂，就是有外部性的，因為養蜂的同時，附近的農作物是能夠增產的。還有一種外部性就是生產中產生污染。第三個是壟斷，就是一家提供產品，鐵路部門就是，壟斷使這種產品達不到一般均衡價格，不能自動實現，要有人去管他。

因為有外部性，有公共產品，有壟斷這些原因，所以我們需要有一個政府來管價格，政府就是要管公共服務的價格，有外部性的價格，壟斷產品的價格。但同志們不要認為有了政府管，問題就解決了。我最近寫了篇文章批判韓愈的《雜說四》，韓文一開始就說“世有伯樂，然后有千里馬，千里馬常有，而伯樂不常有”，他是什么意思？它說好的馬是很多的，但是你認不出來，只有伯樂才能辨別千里馬，因為沒有伯樂，這千里馬就不被人賞識了。可是誰是伯樂呢？同樣是一個難于解決的問題。韓愈開了個大玩笑，他用解決一個更難的問題來解決一個較容易的問題，找伯樂比找千里馬更難。我們往往都有韓愈同樣的錯誤想法，把一件事交給一個智者（伯樂）來解決。可是誰是智者，誰也不知道。剛才我講了因為有公共產品，有外部性，有壟斷問題，所以要請一個政府這個智者出來，政府是智者嗎？政府跟我們一樣，只不過它當了一個公務員，就變成了一個政府了，它能解決的好嗎？與市場失靈一樣，政府也有失靈的時候。對于這個問題，我們要用到哈耶克的理論，他提出了“自發秩序”理論，反對人為安排的秩序。所以說是不是千里馬讓它們出來跑一跑，你就能發現誰是真正的千里馬了。判別千里馬，不是靠伯樂，而是靠實踐。所以，我們的很多習慣想法（如韓愈這篇文章）構成中華民族文化一部分，但非常誤導人。他與哈耶克“自發秩序”理論唱反調。我們改革的成功，就成在“摸著石頭過河”，其實就是自發秩序。不是先設計好一條路，哈耳克就反對這個。我們改革成功不是誰設計哪年哪月干什么東西，而是走一步看一步，這就成功了。這里肯定有學費和錯誤，但它沒有出大問題，在小問題上錯了趕緊回頭就是了。總之，個人選擇是自發秩序的基礎，自發秩序的形成靠每個人按照追求個人利益且不侵犯別人利益的原則在里面活動。

4、“給你所愛的人以自由”

每個人都有自由的一種愿望。如何實現你的自由？那就是不要有人干涉你的自由。你周圍每一個人都不干涉你的自由，你作為周圍人的周圍也不要干涉別人的自由。所以，最簡單的辦法是每個人都不干涉別人的自由。當你周圍人都不干涉你的自由時，你就得到最大的自由。另外一個人也得到最大的自由，因為你不干涉他的自由。每個人既是自己，又是別人的環境，別人的別人就是我。我要得到自由，我希望別人不干涉我。我成為別人的別人時，我也不能干涉別人。所以，不干涉別人的自由就能得到自由。每個人約束自己不干涉別人的自由，這時每個人就得到最大的自由了。我最近寫了一本書，書名就是《給你所愛的人以自由》。因為每個人都會愛一些人，但你愛的方法要對頭，你可不能干涉別人自由。雖然你因愛出于好心，但可不能干傻事。有時，父母會干涉子女婚姻、選什么專業，找什么工作。當然父母的勸告是必要的，可是勸告歸勸告，自由是另一回事，不能干涉。“人民政府愛人民”，你就要給老百姓自由。信仰是自由的，誰也不能干涉。不但給你所愛的人以自由，也要給你不愛的人以自由。自由是人的權利，你有什么權利去干涉人家自由。干涉了勢必造成很多麻煩。互相干涉自由就是，互相斗個沒完。所以，也要給你不愛的人以自由，因為你要尊重人家，自由是人天生的權利。也要給敵人以自由。這里的敵人是指因你不給他自由而成為你敵人的人。他本來是你的朋友，但因你干涉他的自由，他變成了你的敵人，并不因為別的。當然，日本入侵中國，這個敵人我們要反對。但有很多所謂敵人并不是那么回事，因我們干涉了他的自由，他才反對我們，你一旦給他自由，他就會成為你的朋友。現在世界上大部分矛盾緣于干涉別人自由，你得尊重人家。這個道理適用于個人，也適用于國家。

5、尊重人權

產生價格的制度中還有一個特別重要的制度安排就是所有權，財產的所有權。因為市場經濟或產生價格是靠交換的。交換的前提是要有所有權，所謂交換只不過是所有權的交換。一個物的所有權從一個人轉移到另一個人手中，可能這個東西沒移動，但交換已完成。所以，無所有權就無交換。所有權不能保障就會使交換無法進行。所以，發展市場經濟要有交換，要有討價還價，保護人的私心，保護人追求利益的權利。最重要的一條是保護財產的所有權。我們知道，人都是追求利益的，得到利益有兩種途徑：一種是侵犯別人的利益。另一種是不侵犯別人利益，通過勞動、與別人合作、創新，也可得利益。如果有機會侵犯別人，滿足自己的私心，就不會去勞動。所以如果一個社會的制度安排允許一部分人去侵犯別人的話，這個社會將會是爭權奪利的社會，大家都不希望通過勞動得到利益，而希望通過依靠權力侵犯別人利益得到利益，這個道理極其重要。人類社會生產力之所以會發展，就是因你侵犯別人勞動果實越來越困難，還不如自己去生產。在財產的所有權得到保護時，你侵犯別人利益，就不容易。所以保護財產所有權關系到一個社會的進步。如果侵犯別人代價高，他就選擇自己勞動。但一直到市場制度逐漸建立，人權才被逐漸尊重。在這以前，人類社會每個階段都有特權階級，擁有特權者可侵犯別人利益。中國過去是個皇權專制社會，不重法律，皇帝的話就是法律，因此，誰都想當皇帝，皇帝最害怕的就是有人把他趕下臺。

改革以后，情況發生了根本變化。人權對每個人都極端重要，隨便侵犯你的權力，你就無安全感。從來的革命，都是窮人造富人的反，無權無勢的人造有權有勢人的反。造反，首先破壞所有權，建立一個新社會。但窮人造富人的反，連富人的所有權都得不到保障，窮人的所有權能得到保障嗎？所以，革命、造反的結果只是破壞所有權，窮人還是窮人。只有當窮人的所有權得到保障時，這個社會才有可能進步。我們說要保護財產所有權，往往以為這對富人有利，富人有錢，才需要保護，這是很大的誤解。一般而言，富人財產的所有權比之窮人更易得到保護。富人之所以富難道是財產得不到保護才致富嗎？我們說財產保護主要針對窮人。窮人自己要明白，我要尊重一切人的所有權。首先，富人的所有權你得尊重，連有錢有勢人的所有權都得不到保障，哪窮人還有什么保障呢？現在農民的所有權得不到保障，他們的負擔變成了一塊橡皮泥，一會兒減少，一會兒加大。因為農民財產得不到保障，何以減輕其負擔？一個農民到北京打工，弄不好就被收容遣返，路費自己出。

人權得不到保障是個大問題。只有無權無勢的農民的權利得到保障，我們這個社會才會進步。因為你不可能通過侵犯他們得到利益，那只有自己勞動、創新、發明得到利益。我們雖已取得很大進步，但仍需走很長一段路。現在農民可以進城找工作，雖然受到鄙視，找工作受限制，只能干粗賤的活，但總歸比以前有很大進步。

事實證明市場經濟是一個效率最高的經濟。全世界真正市場經濟的國家都是富國。當然，有很多國家認識到市場經濟的好處，想搞市場經濟，但做不到，因為它們缺少平等和自由。印度有四個種姓，人與人很不平等，財產分布差異很懸殊，男女也不公平，每年要燒死好幾千女的，因為她們出嫁時嫁妝太少。印度雖號稱是一個民主的國家，但民主搞得非常糟糕。不要以為一個國家民主了就能解決問題，不那么簡單。但保障人權確實能解決問題。人與人權力差別很大。農民與全國人大代表的權利差得太遠了。人與人很不平等。要作到人與人平等，很不容易。美國算是一個比較自由、平等的國家，但美國這方面問題也不少。大家知道美國前兩年有一個辛普森案，一個人把他離婚后的妻子和她的情人給殺了，最后作案的血手套從那個人寢室搜出，但他有錢，請了一個很好的律師為他辯護，最后無罪釋放。一個普通窮人是無法做到的。但美國社會有一好處，這件事誰也瞞不住。所以后來他在民事訴訟里敗訴了，民事訴訟判定他殺了人，對他進行民事處罰。一個人不能逃脫法律制裁。所以，這個社會雖然有很多問題，但它制度上比較懂得自己存在的問題，而不是掩耳盜鈴。