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國際貿易海運提單風險探究

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國際貿易海運提單風險探究

一、海運提單風險成因探析

(一)海運提單存在的基礎性前提發生動搖

傳統的海運方式下,提單通過審核、背書轉讓、郵寄至收貨人通常要5-10天,而船舶從始發港至目的港的航程少則20天多則兩個月,因而正常情況下,收貨人總能夠先獲取提單以靜候貨物的到來。所以提單先于貨物抵達目的港,以便船方與貨方順利實現單貨的出清,是提單存在的基礎及必要性的前提。現代航運業迅速發展,船舶速度越來越快,而提單卻仍要經過繁瑣的手續才能到達收貨人手中。提單在經過多次轉讓后或在航程短暫的近海貿易條件下,勢必遲于載貨船只到達卸貨港而造成“貨等單”的局面,并由此額外產生一系列高昂的費用。同時貨物滯留港口,徒增發生減損、滅失風險的幾率。因此,提單存在的基礎前提發生動搖,直接導致海運提單在貿易實踐中出現諸多風險。

(二)信用證結算規則為海運提單風險的形成提供便利

信用證付款方式下的兩個首要原則分別為自足性原則和嚴格表面相符原則,但這兩個原則卻為海運提單的風險形成大開方便之門。首先,自足性原則承認信用證生成于基礎貿易合同,但同時強調一經開立,信用證就成為獨立于基礎合同之外,不受基礎合同約束的自足性文件,成為當事人行為的獨立參照標準,而貿易合同則退居“二線”,只用于交易結束后異議糾紛的處理。另一方面,出口商提交的單據只要表面與信用證嚴格相符且各單據之間不相沖突,依據表面嚴格相符原則,銀行就必須無條件承兌或付款。信用證這種不管單據實質上是否真實,不問貿易合同內容與執行過程的做法,難以保證提單的可信度,為不法分子利用提單進行欺詐留下可乘之機。

(三)海運提單法律不健全

1.國際上沒有統一的提單法律規范

到目前為止,國際上還沒有一套關于提單的統一的法律體系,《維斯比規則》、《海牙規則》和《漢堡規則》雖然都是關于海上貨物運輸的國際公約,但卻都不是針對提單而專門制定的。如此一來,不管各個國家有沒有關于提單的法律法規,在審理同一個案件時各個國家都會按照自己的法律或習慣來進行,這將導致提單漏洞不可避免,同時也直接危害到當事人的利益。另外,海運提單是一種強勢流通證券,其簽發、背書轉讓和注銷等票據行為往往會發生在不同國家境內,而各國的相關法律規定卻存在較大出入。這些也為不法分子行使欺詐提供了機會。

2.我國國內對提單的立法不足

目前,我國還沒有一部關于海運提單的專門法律法規,而且《海商法》中也缺失對提單糾紛的界定與解決的相應條文。因此,一旦在提單問題上產生爭端,各方當事人只能比照一般國際司法慣例和依據我國《合同法》的近似條文來處理。我國國內提單法律的不完善、國際上沒有統一的提單公約、各國關于提單的法規的相對薄弱和彼此沖突,都構成了提單風險生成的重要因素。

(四)其他因素

1.政治經濟因素

國際貿易中,提單風險的引發往往與一個國家的政治經濟環境的安定與否緊密相關。在一些政局穩定、法制健全的國家和地區,提單欺詐的案件相對較少,而提單欺詐活動往往就出現在那些政權頻繁更迭、法制不健全、管理混亂的國家和地區。

2.人員素質因素

商貿人員業務素質低,缺乏實際經驗和專業知識,尤其缺乏對提單風險的警惕意識都給不法分子的欺詐提供了可乘之機。在實際貿易中,業務人員經常在對貿易對象的法人資格、資產負債、運營狀況等基本情況未充分掌控時就賦予其十足的信任,而且對經過銀行流轉而來的單據常常放松警惕,最終在欺詐發生后還不知如何進行補救,相反在案件處理中還讓欺詐者繼續得逞。

二、海運提單風險的防范策略

(一)充分了解貿易伙伴,重視資信調查

國際貿易中,選擇資信好的貿易伙伴是保障貿易安全順利進行的基礎。可以通過相關機構調查和了解貨物的來源、賣方的資信情況、承運人的情況,并委托這些機構審核對方出具的有關證明其資信狀況的文件,然后做出慎重而正確的選擇,以降低甚至規避交易風險。

(二)嚴格訂立貨物買賣合同

國際貿易中,出口商在與國外商家訂立合同時要謹慎地確立合同條款,對每一條款的表述,都要反復推敲,確保內容完整、確切,并且各條款之間不相矛盾。為有效的避免提單欺詐的現象發生,買賣合同中要嚴格要求所要提交的單據的種類和內容。除要求提交發票、提單、保險單等必要單據之外,還可要求提交一些不易偽造的單證,例如:品質證書、商品檢驗檢疫證書、出口原產地證書等。

(三)選擇合適的貿易術語

現代國際海運貿易中,集裝箱運輸和多式聯運被廣泛的運用,而且還將進一步擴大使用范圍。為了能進一步適應這一趨勢,在我國外貿運輸機構能有效地承擔“聯運經營人”的前提下,貿易實踐中可以合理選用FCA、CPT和CIP術語來替代常見的、主要適用于海運的FOB,CFR和CIF術語。一方面是,若使用FOB、CFR和CIF術語,風險劃分就要從貨交承運人延伸到裝運港船上,從而增加了我方的風險責任;另一方面是推遲了運輸單證的出單時間,進而推遲了我方交單結匯的時間,影響資金回籠的速度并造成利息損失。因此,在出口貿易中,推廣使用FCA,CPT和CIP術語,對我方是有利的。

(四)用海運單替代海運提單

海運單就是用來證明海上貨物運輸合同和承運人接收貨物或者已將貨物裝船的不可轉讓的單證。國際海運貿易中,在某些情況下可以合理選用海運單來代替海運提單。用海運單替代海運提單的優勢在于:第一,海運單程序簡單,操作方便,它的當事人只有三方,即托運人、承運人、收貨人,因而有利于貨物的轉移,并且可以減少風險的發生;第二,海運單不是物權憑證,也不具有海運提單的可轉讓性,因此它可以有效地避免提單遺失和偽造提單所造成的財貨兩空的損失;第三,使用海運單時,收貨人只需要提供到貨通知或其身份證明就可以提貨,而不需要出示海運單,這樣就很好的解決了近洋貿易中出現的貨等單的問題,同時又避免了因延期提貨而產生的各種額外的支出。

(五)謹慎制定信用證條款

信用證付款方式下,由于信用證的特點所造成的風險漏洞可以通過信用證條款予以克服。進口商(開證申請人)可以在信用證議付條款中對要提交的單證加以特別規定,除發票、提單、保險單等必要單據之外,還可以要求提交一些不容易被假冒單證,例如:制造商品質證書、商品檢驗證書、出口原產地證書等。另外,出于防范賣方惡意欺詐的考慮,為證實貨物已按信用證規定的日期按時裝船,可以要求賣方在議付時提交由公正商行出具的裝船證書;為證實已裝船的貨物符合信用證的規定,可以要求賣方在議付時提交由檢驗機構或商會簽發的檢驗檢疫證書。

(六)印制使用難以偽造的提單

為了防范海運提單風險,承運人要提高海運提單的質量,使不法分子難以偽造和變造。在設計和印制提單時應采用高科技、復雜化的防偽措施和手段,比如引入已廣泛運用于支票和現鈔中的水印技術來加大對提單進行偽造和變造的難度,同時對提單的流轉各個環節予以必要的限制,最大限度地降低詐騙分子利用假提單實施欺詐的可能。

(七)選擇可靠的承運人

伴隨世界貿易的不斷發展與繁榮,船運公司及各級貨運公司如雨后春筍般涌現,不可避免地造成了各個承運人之間業務能力與信用水平的良莠不齊,實力雄厚且作風過硬的承運人通常就是貨物順利、及時抵達收貨人的保證。因此在整個進出口貿易中,選擇一家優秀的船公司和承運人對貿易雙方意義重大。我國涉外企業在合同洽談中應力爭采用我方負責租船訂艙的價格術語,以確保被選擇的承運人值得信賴,防止承運人與收貨人或是托運人沆瀣一氣,對我方行使欺詐。

三、主要提單風險的應對措施

(一)倒簽和預簽提單的對策

為了防止倒簽和預借提單的發生,各方當事人應做好如下工作:第一,托運人在簽訂運輸合同、訂艙、交貨時應做到對港口條件、船期準確率等客觀因素心中有數;在及時完成備貨工作的同時,加強與相關部門的協作,保持與船東和客戶的即時溝通,隨時掌握船期變化的最新信息。第二,對收貨人來說,在訂立運輸合同前,應對托運人和承運人的資信作詳細調查與把控,將二者串通簽發倒簽或預借提單的可能性降到最低。當承運人簽發倒簽或預借提單,而貨物出現問題一經查實,應積極運用法律手段維權。第三,收貨人為確認承運人是否有隱瞞實際的裝運、貨物狀況和包裝情況,可以要求承運人在貨物裝船后發報給開證行。

(二)偽造提單的對策

由于偽造提單的風險受害人直接對象是買方,因此這里只針對買方來談。對于買方來說,首先要加強國際貿易知識特別是關于提單方面的專業知識的學習,提高業務素質,對出口商的資信作深入調查;其次,買方可在收到提單后的三天內請有經驗的專業人士或到專業機構鑒別提單的真偽;最后,買方還應核實已裝船的貨物是否符合合同的規定。

(三)以保函換取清潔提單的對策

應托運人的請求,承運人采取保函換發清潔提單時應該考慮以下三種因素:(1)采取這種做法可能面臨的賠償金額的大小;(2)一旦貨損發生,會否波及其他貨物;(3)保函的效力有多大等。在充分權衡利弊得失后,方可決定采納與否。進口商在貿易談判過程中,應力爭采用買家負責安排運輸事宜的價格術語,以確保承運人資信可靠、值得信賴。托運人(賣方)在貨物裝船過程中,應做到及時發現并盡早解決問題,最好在備貨時,數量留有余地,以避免采取保函換取清潔提單。

(四)無單放貨的對策

1.如果收貨人要求出具保函后進行無單放貨,那么賣方接受的前提是要其先出具保證書給出具保函的銀行,保證其不會因為單據不符等原因而拒付貨款;同時,發貨人也要嚴格結算手續,不能因為配合收貨人提貨而在尚未收到貨款前就放松甚至放棄對貨權即提單的控制。

2.確保由開征行或其指定的保兌行、付款行出具銀行保函。

3.銀行保函上要指明提單的實際收貨人,且載有實際收貨人和銀行的公章。

作者:聶清華 單位:廈門大學嘉庚學院

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