前言：本站為你精心整理了建設(shè)工程保證金法律含義思考范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

建設(shè)工程保證金可以說是考驗(yàn)承包人實(shí)力的第一道關(guān)。工程實(shí)務(wù)中，承包人要想?yún)⑴c工程競爭進(jìn)而成功承攬項(xiàng)目，第一個(gè)問題恐怕是要解決工程保證金的問題。因?yàn)楣こ虒?shí)務(wù)中，無論你參與投標(biāo)、從總包單位分包專業(yè)工程或勞務(wù)作業(yè)，工程保證金都是繞不過去的一個(gè)話題。我國正大力提倡和推廣工程建設(shè)擔(dān)保機(jī)制，從而為解決工程保證金的問題提供了嘗試性和可供選擇的參考。但由于我國法律對(duì)工程保證金的具體實(shí)務(wù)問題規(guī)定的不是非常明確，引起工程實(shí)務(wù)中認(rèn)識(shí)不一，發(fā)包人、承（分）包人、律師、法官各有各的理解，不同的理解導(dǎo)致不同的操作結(jié)果。本人試結(jié)合國家現(xiàn)行的法律、政策以及實(shí)務(wù)中遇到的案例，對(duì)工程保證金的法律實(shí)務(wù)問題簡單談點(diǎn)個(gè)人理解。

一、建設(shè)工程保證金的種類及法律含義

梳理我國現(xiàn)行法律、政策規(guī)定和歸納工程實(shí)務(wù)中的一般做法，我國現(xiàn)行工程建設(shè)中的保證金種類主要有如下三種：

1、投標(biāo)保證金

針對(duì)《招標(biāo)投標(biāo)法》出臺(tái)后招投標(biāo)實(shí)務(wù)中的具體情況，我國一系列國家政策細(xì)化規(guī)定了投標(biāo)保證金制度，且招投標(biāo)實(shí)務(wù)中也廣泛運(yùn)用了投標(biāo)保證金制度。《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》第27條規(guī)定：“招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)擔(dān)保。投標(biāo)擔(dān)保可以采用投標(biāo)保函或者投標(biāo)保證金的方式。投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件要求的方式和金額，將投標(biāo)保函或者投標(biāo)保證金隨投標(biāo)文件提交招標(biāo)人。”《水利工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)管理規(guī)定》第25條規(guī)定：“招標(biāo)文件中應(yīng)當(dāng)明確投標(biāo)保證金金額。”《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》第37條規(guī)定：“招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提供投標(biāo)保證金。……投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件要求的方式和金額，將投標(biāo)保證金隨投標(biāo)文件提交給招標(biāo)人。投標(biāo)人不按招標(biāo)文件要求提供投標(biāo)保證金的，該投標(biāo)文件將被拒絕，作廢標(biāo)處理。”國務(wù)院行政法規(guī)《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》（征求意見稿）第19條規(guī)定：“招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金。投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件要求提交投標(biāo)保證金，否則應(yīng)當(dāng)作廢標(biāo)處理。”

綜上，可以認(rèn)為我國已經(jīng)確立了投標(biāo)保證金的法律制度。根據(jù)招投標(biāo)實(shí)務(wù)情況來看，投標(biāo)保證金主要是投標(biāo)人在參與投標(biāo)時(shí)按招標(biāo)文件的要求向招標(biāo)人提交的一筆資金款項(xiàng)。設(shè)置該制度的目的是為了在招投標(biāo)階段對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行制約，以防止其中標(biāo)后的不誠信行為（比如不簽合同）給招標(biāo)人造成損失、從而在一定程度上保障招標(biāo)人的權(quán)利。投標(biāo)保證金主要存在于招投標(biāo)階段，定標(biāo)后，沒有中標(biāo)的投標(biāo)人提交的投標(biāo)保證金，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)返還。

2、履約保證金

《招標(biāo)投標(biāo)法》第46條規(guī)定：“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。”第60條規(guī)定：“中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的，履約保證金不予退還，給招標(biāo)人造成的損失超過履約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過部分予以賠償；沒有提交履約保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì)招標(biāo)人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。”通常，上述兩條法律規(guī)定被普遍認(rèn)為是我國確立了履約保證金的法律制度。

根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定和工程實(shí)務(wù)中的做法，履約保證金主要是在簽定合同后投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求向招標(biāo)人提交的一筆款項(xiàng)。目的是為了在施工過程中對(duì)承包人進(jìn)行制約，以彌補(bǔ)其違約行為給發(fā)包人造成的損失。履約保證金主要存在于合同履行階段（工程實(shí)務(wù)中一般自合同簽定后至竣工驗(yàn)收合格之日止）。

3、質(zhì)量保證（保修）金（簡稱“質(zhì)保金”）

根據(jù)《建筑工程質(zhì)量保證金管理辦法》的規(guī)定，質(zhì)保金是發(fā)、承包人在合同中約定扣留工程款中的一部分資金，以確保承包人在工程缺陷責(zé)任期內(nèi)對(duì)工程質(zhì)量缺陷予以修復(fù)的一筆款項(xiàng)。此筆款項(xiàng)一般存在于工程竣工驗(yàn)收合格之日起至合同約定的缺陷責(zé)任期屆滿或者質(zhì)保金返還期限屆至之日。

根據(jù)以上法律性規(guī)定可以總結(jié)建設(shè)工程保證金的法律含義為，建設(shè)工程保證金是指為確立合同雙方的權(quán)利義務(wù)，在建設(shè)工程的不同階段（招投標(biāo)期間、工程施工建設(shè)期間、工程缺陷責(zé)任（合同約定）期間），特定義務(wù)主體（投標(biāo)人、承包人、保修義務(wù)人）向特定權(quán)利主體（招標(biāo)人、發(fā)包人、保修權(quán)利人）所提交的具有特定性質(zhì)和目的的金錢之債，收取建設(shè)工程保證金一方為債權(quán)人，交納建設(shè)工程保證金一方為債務(wù)人。以上三種類型的工程保證金，其法律性質(zhì)有所不同，在不同階段有不同的處理規(guī)則。工程實(shí)務(wù)中，這三者一般有個(gè)轉(zhuǎn)化過程，投標(biāo)人在招投標(biāo)階段交納了投標(biāo)保證金并中標(biāo)后，其投標(biāo)保證金一般轉(zhuǎn)化為履約保證金或其一部分；工程竣工驗(yàn)收合格后，履約保證金或其一部分一般轉(zhuǎn)化為質(zhì)保金。工程實(shí)務(wù)中，隨著保證金性質(zhì)的轉(zhuǎn)化，也產(chǎn)生過一些法律上的糾紛。

二、建設(shè)工程保證金的法律性質(zhì)

《擔(dān)保法》第2條規(guī)定：“在借貸、買賣、貨物運(yùn)輸、加工承攬等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債權(quán)人需要以擔(dān)保方式保障其債權(quán)實(shí)現(xiàn)的，可以依照本法規(guī)定設(shè)定擔(dān)保。本法規(guī)定的擔(dān)保方式為保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。”同法第63條規(guī)定：“本法所稱質(zhì)押，是指債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。”《物權(quán)法》第208條也規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償。”

根據(jù)上述二法的規(guī)定，我們可以對(duì)建設(shè)工程保證金的法律性質(zhì)作一點(diǎn)探析：建設(shè)工程合同屬于特殊的承攬合同，而建設(shè)工程保證金之債是為擔(dān)保建設(shè)工程合同的履行而在特定的債權(quán)人和債務(wù)人之間確立的一種法律關(guān)系，建設(shè)工程保證金的法律性質(zhì)可以看作是擔(dān)保之債中質(zhì)權(quán)的質(zhì)物。理由是：

第一，建設(shè)工程保證金的目的是擔(dān)保建設(shè)工程合同的履行。在招投標(biāo)階段，投標(biāo)保證金是為了擔(dān)保投標(biāo)人在招投標(biāo)期間履行招標(biāo)文件規(guī)定的義務(wù)、并在中標(biāo)后與招標(biāo)人簽定合同、確立雙方在建設(shè)工程合同中的權(quán)利義務(wù)；履約保證金是為了擔(dān)保承包人在工程施工建設(shè)過程中履行其合同根本義務(wù)（質(zhì)量、工期、安全）；質(zhì)保金是為了擔(dān)保保修義務(wù)人合同（保修協(xié)議書）約定的保修責(zé)任的落實(shí)。因此，建設(shè)工程保證金制度的確立是發(fā)軔于工程建設(shè)擔(dān)保的初衷，其具有擔(dān)保性質(zhì)。

第二，建設(shè)工程保證金的用途是特定的。工程實(shí)務(wù)中，投標(biāo)保證金是用于特定的招投標(biāo)程序，比如成都市發(fā)改委、成都市建委就針對(duì)投標(biāo)保證金發(fā)出了《關(guān)于成都市國家投資工程建設(shè)項(xiàng)目投標(biāo)保證金實(shí)行集中監(jiān)管的通知》（成發(fā)改項(xiàng)目[2009]1045號(hào)）該文件要求對(duì)投標(biāo)保證金實(shí)行集中監(jiān)管、專戶管理。文件要求招標(biāo)人在招標(biāo)文件中須明確投標(biāo)保證金專用賬戶的開戶銀行、賬號(hào)、戶名，并在第9條明確規(guī)定：“投標(biāo)保證金不得挪作他用”。同樣，根據(jù)履約保證金和質(zhì)保金的法律含義，其用途也特定為擔(dān)保建設(shè)工程合同的履行（質(zhì)量、工期、安全）和工程缺陷的修復(fù)。工程實(shí)務(wù)中，履約保證金和質(zhì)保金一般也實(shí)行專戶管理、專款專用。例如：《四川省人民政府關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范國家投資工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)工作的意見》（川府發(fā)[2007]14號(hào)）第20條規(guī)定：“投標(biāo)保證金、履約保證金必須通過投標(biāo)人或中標(biāo)人的基本賬戶以銀行轉(zhuǎn)賬方式繳納或退還。”

第三，建設(shè)工程保證金之債只能根據(jù)工程建設(shè)的不同階段存在于特定的權(quán)利義務(wù)主體之間，已如前述，在此不贅。

第四，建設(shè)工程保證金之債保障的權(quán)利主體（對(duì)象）是特定的。即根據(jù)前述工程建設(shè)不同階段所具體確定的權(quán)利人。

第五，建設(shè)工程保證金之債的標(biāo)的物是特定的，即具體確定的一筆資金款項(xiàng)。從法律性質(zhì)上講，建設(shè)工程保證金屬于物權(quán)中的動(dòng)產(chǎn)物權(quán)。

第六，建設(shè)工程保證金一般由特定義務(wù)人交付給特定權(quán)利人并由其占有、保管，在特定義務(wù)人不履行義務(wù)（如中標(biāo)后不簽合同，施工中質(zhì)量不合格、不履行保修義務(wù)）時(shí)，由特定權(quán)利人對(duì)保證金進(jìn)行法律上的處分（如沒收投標(biāo)保證金，扣除履約保證金、扣劃質(zhì)保金）。

綜上，工程實(shí)務(wù)中，建設(shè)工程保證金具有目的特定、用途特定、階段特定、權(quán)利主體（保障對(duì)象）特定、標(biāo)的物特定、占有特定等特征。

《最高人民法院關(guān)于適用擔(dān)保法若干問題的解釋》第85條規(guī)定：“債務(wù)人將其金錢以特戶、封金、保證金等形式特定化后，移交債權(quán)人占有作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以以該金錢優(yōu)先受償。”根據(jù)該司法解釋的規(guī)定并結(jié)合建設(shè)工程保證金的上述特征，建設(shè)工程保證金的法律關(guān)系可以看作是特定債務(wù)人以特定的金錢對(duì)合同履行進(jìn)行擔(dān)保的一種質(zhì)押行為，建設(shè)工程保證金的法律性質(zhì)是一種金錢質(zhì)權(quán)標(biāo)的物。

三、建設(shè)工程保證金實(shí)務(wù)案例分析

實(shí)務(wù)中，筆者曾遇到過一例建設(shè)工程保證金糾紛案例，現(xiàn)結(jié)合上述法律規(guī)定簡單進(jìn)行分析、探討。該案的大體情況是某施工單位中標(biāo)承包某工程項(xiàng)目，并按招標(biāo)文件向招標(biāo)人提交了48萬元的履約保證金。在施工過程中，承包人項(xiàng)目部由于資金緊張，遂以項(xiàng)目部名義向民間借款37萬元用于購買工程建設(shè)所需的材料和支付工程施工中產(chǎn)生的運(yùn)輸費(fèi)用。但項(xiàng)目部過了借款合同約定的還款期限仍未向債權(quán)人償付該筆民間借款，債權(quán)人遂向法院起訴要求承包人償還借款，并申請(qǐng)保全了承包人向業(yè)主提交的履約保證金。法院審理過程中，作出裁定保全了承包人交納在業(yè)主方的履約保證金。后經(jīng)法院生效判決責(zé)令承包人償還此筆款項(xiàng)，承包人過了生效法律文書規(guī)定的期限仍未償還，于是，債權(quán)人向法院申請(qǐng)執(zhí)行，法院從業(yè)主方強(qiáng)制扣劃了承包人交納的履約保證金。承包人對(duì)此提出執(zhí)行異議，但法院沒有采納承包人的意見，本案現(xiàn)已執(zhí)行完畢。

本案的判決是正確的，但是對(duì)于法院在執(zhí)行程序中強(qiáng)制執(zhí)行承包人交納給業(yè)主的履約保證金，本人認(rèn)為該做法值得商榷。根據(jù)前述分析，案中的履約保證金是承包人為擔(dān)保建設(shè)工程施工合同的履行而按招標(biāo)文件向業(yè)主方提交的一筆資金款項(xiàng)。其目的是擔(dān)保合同的履行（主要是質(zhì)量、工期、安全），履約保證金的用途是在承包人違約時(shí)由業(yè)主方進(jìn)行法律處分，而不是由合同外的第三人來主張權(quán)利，該履約保證金擔(dān)保的權(quán)利對(duì)象是業(yè)主，而不是擔(dān)保承包人的債務(wù)人（擔(dān)保債務(wù)人的機(jī)制屬于“承包商付款擔(dān)保”的范疇），雖然該筆款項(xiàng)從法律權(quán)屬的角度而言屬于承包人所有，但其已特定化為業(yè)主所占有。根據(jù)法律的規(guī)定，該履約保證金的收取和交納行為屬于承包人與業(yè)主設(shè)定權(quán)利的行為，該行為屬于擔(dān)保方式的質(zhì)押行為，該履約保證金的法律性質(zhì)為金錢質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物。

由此可見，業(yè)主對(duì)承包人所享有的是擔(dān)保物權(quán)，案中的債權(quán)人對(duì)承包人享有的是普通債權(quán)。根據(jù)物權(quán)優(yōu)于債權(quán)的一般原理，案中債權(quán)人的債權(quán)不能對(duì)抗業(yè)主對(duì)履約保證金的擔(dān)保物權(quán)。《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》第13條規(guī)定：“查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保物權(quán)人占有的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，一般應(yīng)當(dāng)指定該擔(dān)保物權(quán)人作為保管人；該財(cái)產(chǎn)由人民法院保管的，質(zhì)權(quán)、留置權(quán)不因轉(zhuǎn)移占有而消滅。”根據(jù)該條規(guī)定，法院凍結(jié)案中履約保證金的裁定并不能消滅履約保證金的質(zhì)權(quán)效力。同時(shí)，該司法解釋第26條規(guī)定：“被執(zhí)行人就已經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)所作的移轉(zhuǎn)、設(shè)定權(quán)利負(fù)擔(dān)或者其他有礙執(zhí)行的行為，不得對(duì)抗申請(qǐng)執(zhí)行人。”該條司法解釋說明了被執(zhí)行人（案中承包人）在該履約保證金未被法院凍結(jié)前與業(yè)主方設(shè)定權(quán)利的行為（以履約保證金形式設(shè)定質(zhì)押行為）可以對(duì)抗申請(qǐng)執(zhí)行人（案中普通債權(quán)人）。所以，本案根據(jù)承包人的執(zhí)行異議和司法解釋的規(guī)定，法院應(yīng)該不執(zhí)行案中履約保證金。本人認(rèn)為法院在案中承包人向其提出執(zhí)行異議后，仍然強(qiáng)制執(zhí)行履約保證金的行為有侵犯業(yè)主（案外人）擔(dān)保物權(quán)的嫌疑，似值得商榷。

四、小結(jié)

我國確立的建設(shè)工程保證金制度，有其不同的種類和法律含義，由于法律對(duì)具體問題缺乏相應(yīng)的明確性規(guī)定，導(dǎo)致實(shí)務(wù)中理解各異、做法不一，相信在實(shí)務(wù)中還會(huì)遇到各種形式的建設(shè)工程保證金糾紛，工程實(shí)務(wù)界人士應(yīng)該根據(jù)法律的原則規(guī)定精神和工程行業(yè)的慣例，以及具體的情況對(duì)建設(shè)工程保證金之債給予具體的分析、處理。