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證券公司從業(yè)的要求范文第1篇

根據(jù)公司下發(fā)的《經(jīng)紀運營〔2018〕227號關(guān)于認真組織學(xué)習(xí)證券期貨行業(yè)廉潔從業(yè)監(jiān)管規(guī)定的通知》的要求，營業(yè)部總經(jīng)理高度重視，安排專人落實文件要求，現(xiàn)將學(xué)習(xí)情況匯報如下：

根據(jù)要求，我部于2018年8月8日由營業(yè)部綜合崗組織全體員工進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)主要內(nèi)容為：《關(guān)于貫徹落實證券期貨行業(yè)廉潔從業(yè)監(jiān)管規(guī)定的通知》、《經(jīng)紀運營〔2018〕227號關(guān)于認真組織學(xué)習(xí)證券期貨行業(yè)廉潔從業(yè)監(jiān)管規(guī)定的通知》、《關(guān)于加強證券公司在投資銀行類業(yè)務(wù)中聘請第三方等廉潔從業(yè)風(fēng)險防控的意見》、《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》。

營業(yè)部通過學(xué)習(xí)《規(guī)定》使員工了解到主要內(nèi)容包括：

一、明確規(guī)范事項和適用范圍和基本要求，嚴禁各類證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在證券期貨業(yè)務(wù)活動中以各類形式輸送和謀取不正當(dāng)利益。

二、強化機構(gòu)廉潔從業(yè)管控的主體責(zé)任，要求證券期貨經(jīng)營機構(gòu)建立健全廉潔從業(yè)管理內(nèi)控體系，加強對工作人員的管理和問責(zé)。

三、明晰廉潔從業(yè)具體要求，細化多項禁止性情形，確立執(zhí)業(yè)紅線。

四、突出重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的廉潔從業(yè)要求，對投資銀行類業(yè)務(wù)重點規(guī)范，對“圍獵”監(jiān)管工作人員、探聽保密信息、干擾審核工作、唆使或協(xié)助他人行賄等突出問題進行細化規(guī)定。

五、加大責(zé)問力度，對違反廉潔從業(yè)規(guī)定的情形制定了具體法則，包括自律懲戒，行政監(jiān)管措施、行政處罰、移交紀檢和移交司法等。

證券公司從業(yè)的要求范文第2篇

摘要：隨著證券市場的快速發(fā)展，證券行業(yè)對高素質(zhì)技能型經(jīng)紀人才的市場需求大幅增加。本文就高職院校“應(yīng)該”和“如何”通過對證券經(jīng)紀人才“校企合作、工學(xué)結(jié)合”培養(yǎng)模式的構(gòu)建與實施這一問題進行了初步的實踐探索與分析。

關(guān)鍵詞：高職院校；校企合作；工學(xué)結(jié)合；證券經(jīng)紀人才

目前，隨著我國證券業(yè)的高速發(fā)展，各證券公司對優(yōu)秀的證券經(jīng)紀人才需求量大幅增加。但由于證券經(jīng)紀人的進入門檻較低，再加上各證券公司營業(yè)部對其現(xiàn)有證券經(jīng)紀人員職業(yè)能力培訓(xùn)不到位，導(dǎo)致他們普遍缺乏專業(yè)的訓(xùn)練，知識結(jié)構(gòu)不合理，對證券市場的基礎(chǔ)知識、股市技術(shù)性走勢、圖表分析等方面都不夠精通，從而使其在實際工作中，違規(guī)行為普遍，為客戶提供證券咨詢服務(wù)的專業(yè)化水平較低。與此同時，高職院校金融專業(yè)的畢業(yè)生，在校期間接受過系統(tǒng)化的專業(yè)教育，他們的知識結(jié)構(gòu)比較全面，學(xué)習(xí)能力強，但在從事證券經(jīng)紀人工作之初，往往因為缺乏實踐經(jīng)驗，導(dǎo)致他們在試用期工作業(yè)績起色較慢，薪水低，生活難以為繼，所以很難堅持。正是基于這樣的現(xiàn)狀，筆者希望通過高職院校對證券經(jīng)紀人“校企合作、工學(xué)結(jié)合”培養(yǎng)模式的實踐研究，找到有效解決這一問題的途徑。

一、“校企合作、工學(xué)結(jié)合”人才培養(yǎng)模式的內(nèi)涵

“校企合作、工學(xué)結(jié)合”人才培養(yǎng)模式的內(nèi)涵包括三個方面：一是高技能人才培養(yǎng)目標，“高技能人才是在生產(chǎn)、運輸和服務(wù)等領(lǐng)域崗位一線，熟練掌握專門知識和技術(shù)，具備精湛的操作技能，并在工作實踐中能夠解決關(guān)鍵技術(shù)和工藝的操作性難題的人員，主要包括技術(shù)技能勞動者中取得高級技工、技師和高級技師職業(yè)資格及相應(yīng)水平的人員。”二是校企合作，就是充分利用學(xué)校與企業(yè)不同的資源與環(huán)境，發(fā)揮各自的優(yōu)勢，把課內(nèi)教學(xué)與直接獲取實踐經(jīng)驗和崗位能力的生產(chǎn)現(xiàn)場相結(jié)合的辦學(xué)模式。三是工學(xué)結(jié)合，就是以培養(yǎng)學(xué)生的綜合職業(yè)能力為目標，以校企合作為載體，把課堂學(xué)習(xí)和工作實踐緊密結(jié)合起來的人才培養(yǎng)模式。

二、證券經(jīng)紀人才“校企合作、工學(xué)結(jié)合”培養(yǎng)模式的優(yōu)勢及作用

1、“校企合作、工學(xué)結(jié)合”人才培養(yǎng)模式有利于促進高職院校與證券公司的雙贏合作。

通常，高職院校在與企業(yè)進行“校企合作”的時候，遇到的最大障礙就是企業(yè)參與積極性不高，不愿意進行深入地合作。所以彼此能否找到一個利益的共同點，就是雙方能否開展多方面深入合作的關(guān)鍵。筆者認為，高職院校與證券公司通過“校企合作、工學(xué)結(jié)合”的人才培養(yǎng)方式來提高證券經(jīng)紀人的職業(yè)勝任能力就是一個雙贏的利益共同點。

證券公司提高證券經(jīng)紀人員的職業(yè)勝任能力需要多個方面的改進，其一就是要嚴格選聘具有較強專業(yè)素養(yǎng)的從業(yè)人員，這些人員需要具備較合理的知識結(jié)構(gòu)，較突出的專業(yè)技能和綜合素養(yǎng)。其二就是要善于通過與相關(guān)職業(yè)院校的合作，基于優(yōu)勢互補的方式進一步完善對證券經(jīng)紀人員的培訓(xùn)。而高職院校通過與證券公司的“校企合作，工學(xué)結(jié)合”的人才培養(yǎng)方式，一方面可以持續(xù)不斷的為證券公司提供優(yōu)秀的證券經(jīng)紀人才，這些學(xué)員都經(jīng)過了系統(tǒng)化的專業(yè)教育，知識結(jié)構(gòu)比較全面，學(xué)習(xí)能力較強。另一方面，通過與證券公司相關(guān)專業(yè)人員的合作，可以共同開發(fā)一些證券投資客戶經(jīng)理（經(jīng)紀人）崗位實訓(xùn)教材，這樣既可以對在校學(xué)生進行崗位模擬技能訓(xùn)練，也可以幫助證券公司對其現(xiàn)有的證券經(jīng)紀人員進行系統(tǒng)化的培訓(xùn)。因此，筆者認為通過“校企合作、工學(xué)結(jié)合”的人才培養(yǎng)模式來提高證券經(jīng)紀人的職業(yè)勝任能力，不僅是可行的，而且是一個非常有效的措施，同時它也是促進高職院校與證券公司進行深入合作的雙贏基礎(chǔ)。

2、“校企合作、工學(xué)結(jié)合”有利于促進高職金融專業(yè)對證券經(jīng)紀人才教育模式的改革以及教育水平的提升。“校企合作、工學(xué)結(jié)合”是一種創(chuàng)新的人才培養(yǎng)模式，它強調(diào)以校企對接、課崗融合、理實一體、頂崗實習(xí)等方式來設(shè)計和實施對證券經(jīng)紀人才的培養(yǎng)方案。因而這種教育模式與傳統(tǒng)教育模式相比，從內(nèi)容上講更加貼近實踐工作，從形式上更加全面和系統(tǒng)化。以這種教育模式培養(yǎng)出來的證券經(jīng)紀人，職業(yè)勝任能力比較強，工作業(yè)績起色較快，在就業(yè)的試用期也就更容易立足。

3、“校企合作、工學(xué)結(jié)合”有助于學(xué)生盡早認知證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，提前做好從業(yè)準備，為今后穩(wěn)定的可持續(xù)發(fā)展鋪平道路。通過“校企合作”，高職金融專業(yè)的學(xué)生在校期間就可以提前對未來可能從事的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，有更全面和直接的認識，從而激發(fā)學(xué)生對未來從事證券經(jīng)紀人工作的興趣，同時也促使他們更加關(guān)注對相關(guān)專業(yè)知識與技能的學(xué)習(xí)和實踐。通過“工學(xué)結(jié)合”教育方式，有助于學(xué)生盡早掌握和具備證券經(jīng)紀人所需的職業(yè)能力和從業(yè)資格，從而為他們在畢業(yè)前能夠盡早入職做好充分的準備。

三、證券經(jīng)紀人才“校企合作、工學(xué)結(jié)合”培養(yǎng)模式的實踐探索

1、建立校企合作平臺，加強專業(yè)改革與建設(shè)

在工學(xué)結(jié)合的過程中，發(fā)揮校企合作的作用，與金融企業(yè)共同確定人才培養(yǎng)標準，按照金融企業(yè)對人才的能力要求共同確定培養(yǎng)方案并開發(fā)相應(yīng)的課程標準，整合教學(xué)資源；天津濱海職業(yè)學(xué)院國際金融專業(yè)在建立校企合作平臺，加強專業(yè)改革與建設(shè)領(lǐng)域進行了多方面的實踐探索，一是在現(xiàn)有渤海證券公司、招商證券公司、宏源證券公司等實習(xí)基地的基礎(chǔ)上，建設(shè)更多的校外實習(xí)基地，組織與就業(yè)相結(jié)合的頂崗實習(xí)，實現(xiàn)課堂與實習(xí)地點的一體化，校內(nèi)教師與企業(yè)兼職教師一體化，實現(xiàn)全過程的工學(xué)結(jié)合；二是探索校企“雙主體”培養(yǎng)人才新機制，由學(xué)院和企業(yè)共同參與人才培養(yǎng)過程，并通過舉辦技能大賽實現(xiàn)雙主體考核。例如我院國際金融專業(yè)通過與長江證券天津宏達街營業(yè)部共同舉辦“長江證券杯炒股大賽”，共同培養(yǎng)“會服務(wù)、能營銷、善理財”的勝任證券經(jīng)紀人、投資顧問、理財經(jīng)理崗位的高端技能型人才，實現(xiàn)校企資源共享、人才共育、責(zé)任共擔(dān)、成果共享。總之，只有通過校企緊密合作，才能真正達到學(xué)校、企業(yè)共育金融證券經(jīng)紀人才的培養(yǎng)目標。

2、以行業(yè)工作崗位為對象，明確證券經(jīng)紀人典型工作任務(wù)和基本業(yè)務(wù)流程。

3、完善“四位一體”的證券經(jīng)紀人職業(yè)崗位能力培養(yǎng)體系，實現(xiàn)“產(chǎn)學(xué)對接”。根據(jù)我院國際金融專業(yè)的培養(yǎng)目標，完善證券經(jīng)紀人職業(yè)崗位能力培養(yǎng)體系，學(xué)生經(jīng)過“證券經(jīng)紀人職業(yè)崗位認知、專項技能訓(xùn)練、崗位綜合實訓(xùn)、企業(yè)頂崗實習(xí)”四個環(huán)節(jié)的職業(yè)能力培養(yǎng)，從初級的企業(yè)認知走向高級企業(yè)頂崗實習(xí)，實現(xiàn)職業(yè)能力的螺旋式上升，從學(xué)校逐步走向社會，走向工作崗位，實現(xiàn)“產(chǎn)學(xué)對接”。其具體內(nèi)容為：

4、按照崗位要求，融合金融專業(yè)課程，強化證券從業(yè)資格證書考取。

根據(jù)專業(yè)的人才培養(yǎng)目標，以就業(yè)為導(dǎo)向，突出職業(yè)技能培養(yǎng)，依據(jù)專業(yè)所對應(yīng)的職業(yè)崗位所需要的核心職業(yè)能力，參照職業(yè)資格標準，開展金融專業(yè)主干課程的教學(xué)。我院國際金融專業(yè)就將證券業(yè)從業(yè)資格考試內(nèi)容整合到了證券市場基礎(chǔ)、證券交易、證券投資基金、證券投資實務(wù)等課程專業(yè)教學(xué)當(dāng)中，使專業(yè)教學(xué)既滿足就業(yè)崗位職業(yè)能力培養(yǎng)的需要，又適應(yīng)考證的需要。另外我們還改革了考試方式，實現(xiàn)校內(nèi)成績考核與企業(yè)實踐考核相結(jié)合，采用技能比賽、報告評比等多種提高學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力的考核方式，提高學(xué)生證券業(yè)從業(yè)資格證書的取證率。

5、深化金融專業(yè)與證券公司的校企合作，加強教學(xué)過程的開放性和職業(yè)性。

通過與證券公司的校企合作，我院國際金融專業(yè)把企業(yè)文化引入課堂，以校企資源共享、優(yōu)勢互補的方式，聯(lián)手實施證券經(jīng)紀人才職業(yè)能力培養(yǎng)方案，實現(xiàn)教學(xué)過程的開放性和職業(yè)性。具體做法包括：一是教學(xué)內(nèi)容根據(jù)企業(yè)對職業(yè)崗位的工作能力要求遴選，將專業(yè)課程和實踐指導(dǎo)部分的教學(xué)內(nèi)容由學(xué)校專職教師和證券公司資深兼職教師共同完成；二是教材體現(xiàn)工學(xué)結(jié)合，由校內(nèi)教師及企業(yè)人員共同編撰完成；三是教學(xué)形式以“教、學(xué)、做”一體化為原則，采用任務(wù)驅(qū)動、項目導(dǎo)向、以學(xué)生為主體的討論式教學(xué)，以及在校內(nèi)外實訓(xùn)基地或企業(yè)進行實習(xí)等方法。

四、結(jié)束語

隨著證券市場的發(fā)展、證券營業(yè)部的擴容，證券行業(yè)對一線技能型、應(yīng)用型營銷經(jīng)紀人才的需求是巨大。高職院校應(yīng)該通過對證券經(jīng)紀人才“校企合作、工學(xué)結(jié)合”培養(yǎng)模式的構(gòu)建和實施，擴大并加強與證券公司的深入合作，在詳細分析證券經(jīng)紀人員所需素質(zhì)、能力和知識要求的基礎(chǔ)上，科學(xué)合理設(shè)置課程、充分利用校外實訓(xùn)基地，加強實踐教學(xué)環(huán)節(jié)，改革教學(xué)手段，著重培養(yǎng)具有良好職業(yè)道德素養(yǎng)，專業(yè)基礎(chǔ)扎實，證券職業(yè)技能熟練，能勝任實際崗位工作需要的一線應(yīng)用性技術(shù)人才。只有這樣做，才能體現(xiàn)職業(yè)教育的特色與優(yōu)勢，才能促進學(xué)生的就業(yè)和發(fā)展，才能夠為地區(qū)證券行業(yè)的發(fā)展提供人力資源保障。（作者單位：天津濱海職業(yè)學(xué)院）

課題項目：本文系2013年天津市高等職業(yè)技術(shù)教育研究會課題指導(dǎo)研究成果之一。（課題編號：XII314）

參考文獻：

[1]李云麗.濱海新區(qū)金融基礎(chǔ)人才需求探討[J].中國證券期貨，2011（7）

[2]劉鳳云.對“校企合作、工學(xué)結(jié)合”人才培養(yǎng)模式的思考與實踐[J].教育與職業(yè)，2009（29）

[3]丁金昌.高職“校企合作、工學(xué)結(jié)合”辦學(xué)模式的探索[J].高等工程教育研究，2010（6）

證券公司從業(yè)的要求范文第3篇

第二條本規(guī)則所稱外資參股證券公司是指：

（一）境外股東與境內(nèi)股東依法共同出資設(shè)立的證券公司；

（二）境外投資者依法受讓、認購內(nèi)資證券公司股權(quán)，內(nèi)資證券公司依法變更的證券公司。

第三條中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）負責(zé)對外資參股證券公司的審批和監(jiān)督管理。

第四條外資參股證券公司的名稱、組織形式、注冊資本、組織機構(gòu)的設(shè)立及職責(zé)等，應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《證券法》等法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五條外資參股證券公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

（一）股票（包括人民幣普通股、外資股）和債券（包括政府債券、公司債券）的承銷與保薦；

（二）外資股的經(jīng)紀；

（三）債券（包括政府債券、公司債券）的經(jīng)紀和自營；

（四）中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

第六條外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊資本符合《證券法》的規(guī)定；

（二）股東具備本規(guī)則規(guī)定的資格條件，其出資比例、出資方式符合本規(guī)則的規(guī)定；

（三）按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員；

（四）有健全的內(nèi)部管理、風(fēng)險控制和對承銷、經(jīng)紀、自營等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、業(yè)務(wù)執(zhí)行等方面分開管理的制度，有適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制技術(shù)系統(tǒng)；

（五）有符合要求的營業(yè)場所和合格的業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條外資參股證券公司的境外股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；

（二）在所在國家或者地區(qū)合法成立，至少有1名是具有合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的機構(gòu)；境外股東自參股之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)；

（三）持續(xù)經(jīng)營5年以上，近三年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)或者行政、司法機關(guān)的重大處罰；

（四）近三年各項財務(wù)指標符合所在國家或者地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機構(gòu)的要求；

（五）具有完善的內(nèi)部控制制度；

（六）具有良好的聲譽和經(jīng)營業(yè)績；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條外資參股證券公司的境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。

外資參股證券公司的境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)有1名是內(nèi)資證券公司。但內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限。

第九條境內(nèi)股東可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資；境外股東應(yīng)當(dāng)以自由兌換貨幣出資。

第十條境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例，累計（包括直接持有和間接控制）不得超過1/3。

境內(nèi)股東中的內(nèi)資證券公司，應(yīng)當(dāng)至少有1名的持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于1/3。

內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3。

第十一條外資參股證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件。

第十二條申請設(shè)立外資參股證券公司，應(yīng)當(dāng)由全體股東共同指定的代表或者委托的人，向中國證監(jiān)會提交下列文件：

（一）境內(nèi)外股東的法定代表人或者授權(quán)代表共同簽署的申請表；

（二）關(guān)于設(shè)立外資參股證券公司的合同及章程草案；

（三）外資參股證券公司擬任主要高級管理人員符合任職條件的說明文件；

（四）股東的營業(yè)執(zhí)照或者注冊證書、證券業(yè)務(wù)資格證書復(fù)印件；

（五）申請前三年境內(nèi)外股東經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（六）境外股東所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或者中國證監(jiān)會認可的境外機構(gòu)出具的關(guān)于該境外股東是否具備本規(guī)則第七條第（二）、（三）、（四）項規(guī)定的條件的說明函；

（七）由中國境內(nèi)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第十三條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)作出是否批準的決定，書面通知申請人。不予批準的，書面說明理由。

第十四條股東應(yīng)自中國證監(jiān)會的批準文件簽發(fā)之日起6個月內(nèi)足額繳付出資或者提供約定的合作條件，選舉董事、監(jiān)事，聘任高級管理人員，并向工商行政管理機關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第十五條外資參股證券公司的董事長或者授權(quán)代表應(yīng)自營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起15個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交下列文件，申請《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》：

（一）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（二）公司章程；

（三）由中國境內(nèi)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的驗資報告；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單、任職資格證明文件和證券從業(yè)資格證明文件；

（五）內(nèi)部控制制度文本；

（六）營業(yè)場所和業(yè)務(wù)設(shè)施情況說明書。

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第十六條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進行審查，并自接到符合要求的申請文件之日起15個工作日內(nèi)作出決定。對符合規(guī)定條件的，頒發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》；對不符合規(guī)定條件的，不予頒發(fā)，并書面說明理由。

第十七條未取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》，外資參股證券公司不得開業(yè)，不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

第十八條內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則第六條規(guī)定的條件。

收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則第七條規(guī)定的條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則第十條的規(guī)定。

第十九條內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的申請表；

（二）股東會關(guān)于變更為外資參股證券公司的決議；

（三）公司章程修改草案；

（四）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者出資協(xié)議（股份認購協(xié)議）；

（五）擬在該證券公司任職的外國投資者委派人員的名單、簡歷以及相應(yīng)的從業(yè)資格證明文件、任職資格證明文件；

（六）境外股東的營業(yè)執(zhí)照或者注冊證書和相關(guān)業(yè)務(wù)資格證書復(fù)印件；

（七）申請前三年境外股東經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（八）境外股東所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或者中國證監(jiān)會認可的境外機構(gòu)出具的關(guān)于該境外股東是否具備本規(guī)則第七條第（二）、（三）、（四）項規(guī)定條件的說明函；

（九）依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)的清理方案；

（十）由中國境內(nèi)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（十一）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第二十條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)作出是否批準的決定，書面通知申請人。不予批準的，書面說明理由。

第二十一條獲準變更的證券公司，應(yīng)自中國證監(jiān)會的批準文件簽發(fā)之日起6個月內(nèi)，辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓或者增資事宜，清理依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)，并向工商行政管理機關(guān)申請變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

第二十二條獲準變更的證券公司應(yīng)自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交下列文件，申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》：

（一）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（二）外資參股證券公司章程；

（三）公司原有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其副本；

（四）由中國境內(nèi)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的驗資報告；

（五）依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)的清理工作報告；

（六）中國境內(nèi)律師事務(wù)所和具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對前項清理工作出具的法律意見書和驗證報告。

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第二十三條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進行審查，并自接到符合要求的申請文件之日起15個工作日內(nèi)作出決定。對符合規(guī)定條件的，換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》；對不符合規(guī)定條件的，不予換發(fā)，并書面說明理由。

第二十四條外資參股證券公司合并或者外資參股證券公司與內(nèi)資證券公司合并后新設(shè)或者存續(xù)的證券公司，應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則規(guī)定的外資參股證券公司的設(shè)立條件；其業(yè)務(wù)范圍、境外股東所占的股權(quán)或者權(quán)益比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則的規(guī)定。

外資參股證券公司分立后設(shè)立的證券公司，股東中有境外股東的，其業(yè)務(wù)范圍、境外股東所占的股權(quán)或者權(quán)益比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則的規(guī)定。

第二十五條境外投資者可以依法通過證券交易所的證券交易持有上市內(nèi)資證券公司股份，或者與上市內(nèi)資證券公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系并經(jīng)中國證監(jiān)會批準持有上市內(nèi)資證券公司股份，上市內(nèi)資證券公司經(jīng)批準的業(yè)務(wù)范圍不變；在控股股東為內(nèi)資股東的前提下，上市內(nèi)資證券公司不受至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3的限制。

境外投資者依法通過證券交易所的證券交易持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市內(nèi)資證券公司5％以上股份的，應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則第七條規(guī)定的條件，并遵守《證券法》第一百二十九條的規(guī)定。

單個境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過20％；全部境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過25％。

第二十六條按照本規(guī)則規(guī)定提交中國證監(jiān)會的申請文件及報送中國證監(jiān)會的資料，必須使用中文。境外股東及其所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或者中國證監(jiān)會認可的境外機構(gòu)出具的文件、資料使用外文的，應(yīng)當(dāng)附有與原文內(nèi)容一致的中文譯本。

申請人提交的文件及報送的材料，不能充分說明申請人的狀況的，中國證監(jiān)會可以要求申請人作出補充說明。

第二十七條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資者參股證券公司的，比照適用本規(guī)則。

證券公司從業(yè)的要求范文第4篇

在對2004年的走勢研判上,有近一半的會員持樂觀態(tài)度,超過半數(shù)的基金公司認為市場將 溫和上升。

有50％左右的從業(yè)人員和機構(gòu)認為,證券市場的監(jiān)管和立法宗旨應(yīng)當(dāng)以保護投資人合法權(quán) 益為出發(fā)點

超過半數(shù)的會員對目前的監(jiān)管工作表示滿意

中國證券業(yè)協(xié)會為較全面地了解業(yè)內(nèi)對證券市場一些重大問題的意見和建議,近期在會 員公司和部分從業(yè)人員中進行了“行業(yè)摸底百題問卷調(diào)查”。調(diào)查結(jié)果顯示,證券市場正孕 育著意義深遠的轉(zhuǎn)折。

認同市場面臨發(fā)展新機遇

十六大提出積極推進資本市場的改革開放和穩(wěn)定發(fā)展及一系列與資本市場有關(guān)的重要論 述,為統(tǒng)一對證券市場的認識提供了理論指導(dǎo),為資本市場的改革發(fā)展指明了方向。十六屆三 中全會進一步明確了資本市場建設(shè)的各項任務(wù)和要求,為證券市場的長遠發(fā)展提供了堅實的 保證。

對此,業(yè)界的認識是一致的,大部分會員(81.61％)和從業(yè)人員(78.67％)認為十六屆三中 全會提出的“積極推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展,擴大直接融資”的目標,將會取得明顯 進展。被調(diào)查者普遍認為,落實好十六屆三中全會提出的要求,我國資本市場運行狀況將會發(fā) 生較大的改觀,功能和作用能夠得到更加全面、有效的發(fā)揮。

市場信心正在恢復(fù)

從調(diào)查情況來看,盡管目前證券市場仍然存在一定困難,但是,無論是從市場的內(nèi)生變量 還是外生變量來看,證券市場中的一些重要因素已經(jīng)發(fā)生了悄然的但卻是重大的變化,優(yōu)勝劣 汰、價值發(fā)現(xiàn)等有助于市場長期健康發(fā)展的積極因素在不斷聚集并開始顯現(xiàn),市場醞釀著大 的轉(zhuǎn)折。

業(yè)界主流對證券市場的發(fā)展前景看好,信心正在恢復(fù)。調(diào)查結(jié)果顯示,在對2004年的股市 走勢研判上,有近一半的會員(48.8％)持樂觀態(tài)度,作為重要機構(gòu)投資者的基金公司中,有超 過半數(shù)(56.25％)認為市場將溫和上升；40.23％的會員認為證券業(yè)全行業(yè)虧損的局面2004年 會得到扭轉(zhuǎn)；超過半數(shù)的會員(58.62％)對目前的監(jiān)管工作表示滿意。與2002年底的市場調(diào) 研結(jié)果相比,市場后勢預(yù)期由比較悲觀轉(zhuǎn)為謹慎樂觀,對監(jiān)管工作的肯定評價明顯增加。這說 明,在我國證券市場上,一種積極的變化正在孕育中。

“以投資者為本”形成共識

流通股股東尤其是中小投資者的利益保護問題已經(jīng)引起了市場和管理層的高度重視。調(diào) 查結(jié)果顯示,“以投資者為本”的共識初步形成。有50％左右的從業(yè)人員和機構(gòu)認為證券市 場的監(jiān)管和立法宗旨應(yīng)當(dāng)以保護投資人合法權(quán)益為出發(fā)點。流通股股東是股市的基礎(chǔ),他們 不僅提供了市場最主要的資金,而且承擔(dān)了最主要的市場風(fēng)險,因此保護了流通股股東的合法 權(quán)益,也就保護了股市本身。當(dāng)前,市場對中小投資者權(quán)益保護問題的關(guān)注焦點主要集中在國 有股問題上。

問卷調(diào)查顯示,絕大多數(shù)會員(98.28％)和從業(yè)人員(93.68％)認為,國有股問題的懸而未 決是影響證券市場發(fā)展最重要因素,是當(dāng)前迫切需要解決的問題之一。對監(jiān)管層積極爭取與 有關(guān)部門協(xié)商解決國有股問題的努力,業(yè)界寄予厚望。可以預(yù)計,這種上下一致的認識必將帶 來整個市場格局的重大轉(zhuǎn)變,進而改變市場的博弈方式與制衡機制。

證券業(yè)在困難中成長

調(diào)查發(fā)現(xiàn),相當(dāng)一批證券公司發(fā)生了可喜的轉(zhuǎn)變。管理水平和風(fēng)險意識提高,經(jīng)營管理由 分散轉(zhuǎn)向集中,由“寶塔式”轉(zhuǎn)向“網(wǎng)絡(luò)式”,由經(jīng)驗型轉(zhuǎn)向制度型,由自發(fā)型轉(zhuǎn)向自主型。 執(zhí)業(yè)隊伍的專業(yè)化素質(zhì)得到提高。通過資格考試、后續(xù)培訓(xùn)、國外學(xué)習(xí)等多種渠道的共同努 力,執(zhí)業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員的素質(zhì)得到很大提高,專業(yè)性增強。公司治理逐步改善,風(fēng)險管理和 控制能力有所加強。

調(diào)查結(jié)果顯示,行業(yè)總體趨于成熟的同時,業(yè)內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、盈 利模式與能力等方面的差異也逐步顯現(xiàn)。表現(xiàn)在:

(1)隨著競爭加劇,行業(yè)集中度在穩(wěn)步提高。以凈利潤為例,1999年前10名證券公司的凈 利潤占全部券商凈利潤總和的61％,該指標在2001年提高到95.5％。這反映出在競爭中強者 恒強、弱者愈弱的態(tài)勢越來越明顯。

(2)一批中小型券商通過增資擴股或重組相繼在市場上立足,并在2003年市場困難的大環(huán) 境下逆勢走強。其中原因,除了歷史包袱較小之外,銳意創(chuàng)新是關(guān)鍵的因素。這意味著只要有 創(chuàng)新,“小的也是美的”。

(3)證券公司的發(fā)展目標已呈現(xiàn)出多元化格局:大的券商開始研究有重點的發(fā)展戰(zhàn)略,中 小券商開始追求獨特的市場定位和經(jīng)營風(fēng)格,希望以“特”“新”取勝。

對市場創(chuàng)新有強烈愿望

證券公司從業(yè)的要求范文第5篇

關(guān)鍵詞：品牌關(guān)系；業(yè)務(wù)創(chuàng)新；證券公司業(yè)務(wù)；品牌模式

一、問題的提出

隨著中國證券業(yè)的快速發(fā)展，證券公司的運營環(huán)境、政府監(jiān)管體制、業(yè)務(wù)類型與社會功能正在發(fā)生深刻的變化，以業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)升級為核心的證券公司市場化進程加快，證券公司的個性業(yè)務(wù)設(shè)計與相應(yīng)的品牌建設(shè)迫在眉睫。如何根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，推出反映其主要目標客戶認知心理的品牌形象，規(guī)范各個品牌的個性與代表性，進而理順公司的品牌關(guān)系，成為證券公司當(dāng)前制定品牌戰(zhàn)略需要解決的重大問題。

品牌關(guān)系是指一個公司內(nèi)部各個品牌之間的關(guān)系。品牌關(guān)系對內(nèi)要確定公司業(yè)務(wù)組合結(jié)構(gòu)與競爭戰(zhàn)略，對外要明確各個品牌所代表的客戶利益的差異及其關(guān)聯(lián)度，便于顧客識別與認同。大衛(wèi)·阿克教授提出有四種品牌關(guān)系模式：多品牌組合模式、品牌化模式、主副品牌模式、托權(quán)品牌模式，每種模式的選擇都涉及到公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、競爭戰(zhàn)略與顧客認知三個基本層面。品牌關(guān)系決策的核心是要回答做公司品牌還是做業(yè)務(wù)品牌?公司品牌與業(yè)務(wù)品牌之間以及業(yè)務(wù)品牌之間的關(guān)系如何確定等戰(zhàn)略問題，它規(guī)范著公司品牌發(fā)展的方向與脈絡(luò)。本文試圖從業(yè)務(wù)創(chuàng)新的視角對證券公司品牌關(guān)系模式進行初步的研究。

二、證券公司業(yè)務(wù)的性質(zhì)與品牌資產(chǎn)的形成

證券行業(yè)作為市場經(jīng)濟的產(chǎn)物，其行業(yè)特性決定了公司未來業(yè)務(wù)創(chuàng)新的方向，品牌資產(chǎn)則反映了客戶對業(yè)務(wù)的認知心理。

1證券公司業(yè)務(wù)的性質(zhì)

證券業(yè)是對資本進行定價并提供交易中介服務(wù)的行業(yè)，證券公司經(jīng)營的是金融產(chǎn)品。金融產(chǎn)品是一種虛擬產(chǎn)品，其價值或效用不像實物產(chǎn)品那樣易于衡量，價格制定過程中的不確定因素較多，使得為金融產(chǎn)品定價受到買賣雙方的實際和心理需求、市場環(huán)境和時機選擇等因素的影響。查理斯·R·吉斯特認為，為新股定價，“一部分是科學(xué)，另一部分是藝術(shù)”。而金融衍生產(chǎn)品，使得原本虛擬的金融產(chǎn)品越來越脫離物質(zhì)基礎(chǔ)，投資者識別和運用各種金融產(chǎn)品越來越困難，證券公司個性化的產(chǎn)品優(yōu)勢與品牌形象在增強投資者識別與信心方面作用巨大。

投資活動不是簡單的一次性消費，而是一個長期的變動過程，在其中包含著多種知識與技能的運用。國際上對服務(wù)品牌的研究表明，服務(wù)是一種員工與顧客的互動過程，服務(wù)本身就是產(chǎn)品的一部分。作為提供金融服務(wù)機構(gòu)，證券公司能否贏得顧客對服務(wù)的滿意，既取決于顧客的體驗和從服務(wù)中獲得的價值，也取決于企業(yè)的工作流程、員工管理、品牌化的程度等因素。規(guī)范化的員工行為、運作流程與品牌文化等品牌導(dǎo)向的管理行為，成為證券公司品牌資產(chǎn)的重要來源與保障。

金融服務(wù)與其他服務(wù)相比還有自身的特點，這些特點表現(xiàn)為金融服務(wù)的專業(yè)性、創(chuàng)新勝、風(fēng)險性、高回報性等。證券業(yè)務(wù)作為一項專業(yè)化很強的領(lǐng)域，客戶往往難以準確認識產(chǎn)品的風(fēng)險與回報，做出決策的依據(jù)往往是憑借以往的經(jīng)驗和對證券公司的信任，使得證券公司金融創(chuàng)新的實現(xiàn)、風(fēng)險的防范與控制、高回報的獲取等，都有賴于投資者對券商信任的形成，強勢品牌建設(shè)與忠誠客戶的培養(yǎng)是證券公司最重要的工作之一。

2證券公司品牌資產(chǎn)的形成

當(dāng)代品牌資產(chǎn)理論認為，品牌資產(chǎn)是由“品牌一消費者(客戶)”關(guān)系決定的，以此類推，證券公司的品牌資產(chǎn)是由“證券公司——客戶”之間的關(guān)系決定的。對證券公司來講，決定其品牌與客戶關(guān)系的基本條件有兩個：一是客戶對其業(yè)務(wù)的識別能力，二是對公司品牌的信任程度。

品牌識別是由品牌構(gòu)成的要素體系與個性特征決定的。品牌識別包括證券公司品牌之間的識別與統(tǒng)一證券公司內(nèi)部各種業(yè)務(wù)之間的識別。

同一證券公司內(nèi)部品牌之間的識別是客戶通過了解或體驗品牌的訴求、業(yè)務(wù)特點和獲得的實際利益等品牌要素，區(qū)別出不同金融產(chǎn)品的品牌個性形象與特點。在一個公司推出的針對不同客戶的眾多金融產(chǎn)品中，對每一個產(chǎn)品進行嚴格的客戶身份、形象定位，是保證客戶準確識別產(chǎn)品的前提，也是品牌獲得成功的關(guān)鍵所在。證券公司品牌資產(chǎn)的形成首先來源于表現(xiàn)業(yè)務(wù)目標客戶形象的品牌個性設(shè)計與推廣活動，缺乏個性或個性不鮮明終究會導(dǎo)致目標客戶對品牌認知的混淆與品牌失敗。

證券公司之間的品牌識別則突出了各個公司在業(yè)務(wù)上所追求的差異化與核心競爭優(yōu)勢。為了在市場上取得競爭優(yōu)勢，各個證券公司會根據(jù)自身的歷史、目標追求以及當(dāng)前的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，力爭在某一方面形成自身的品牌個性，這種個性久而久之就會形成該公司在客戶心目中的形象，增加品牌資產(chǎn)。如國外券商一般都形成了自己的特色品牌和競爭優(yōu)勢，如美林證券長于項目融資和個人理財服務(wù)，高盛證券長于公司購并業(yè)務(wù)，摩根斯坦利長于證券承銷業(yè)務(wù)，雷曼兄弟長于二級市場的自營業(yè)務(wù)等。

為了增強客戶對證券公司品牌的信任，證券公司要培養(yǎng)自己的競爭優(yōu)勢，這些優(yōu)勢包括創(chuàng)新團隊和科學(xué)規(guī)范的服務(wù)流程。形成這些優(yōu)勢需要企業(yè)對所推出的金融產(chǎn)品進行全方位的規(guī)劃，內(nèi)容包括：品牌價值觀體系、品牌定位目標、品牌市場運作與服務(wù)模式、品牌管理監(jiān)控等，當(dāng)公司的客戶在接觸到與公司品牌一致的信息并體驗到品牌的實際價值后，才會形成對公司品牌整體印象，形成對品牌的忠誠度，這是一個反復(fù)感受的過程。

三、證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新及其對品牌關(guān)系的影響

品牌關(guān)系模式是根據(jù)公司的業(yè)務(wù)種類、性質(zhì)與市場細分等對公司的品牌進行層次上的劃分與隸屬關(guān)系結(jié)構(gòu)上的規(guī)范，以便清楚、簡要地說明品牌之間的邏輯關(guān)系，研究的起點是證券公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及其創(chuàng)新趨勢。

1當(dāng)前證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的不足及其創(chuàng)新趨勢

從我國證券公司業(yè)務(wù)情況看，目前開展的業(yè)務(wù)一般有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、承銷業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)等五類。從業(yè)務(wù)收入構(gòu)成看，手續(xù)費和自營收入一直是券商的主要收入來源，而創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入比例極低，這種不均衡的收入結(jié)構(gòu)加重了券商對二級市場的依賴性，一旦市場行情轉(zhuǎn)弱，券商的整體經(jīng)營狀況將受較大影響。

而根據(jù)國際上的經(jīng)驗，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀、承銷、公司購并基金管理、衍生產(chǎn)品、風(fēng)險投資、金融咨詢等多項類型。業(yè)務(wù)多元化使收入來源也呈現(xiàn)多樣化，收入比重也較均勻，這大大提高了證券公司的抗風(fēng)險能力。

按照國外證券公司的業(yè)務(wù)劃分和我國證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢分析，未來證券公司的業(yè)務(wù)從目標客戶的屬性上可以劃分為三大部分：

一部分來自于證券公司最核心業(yè)務(wù)，即證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、承銷業(yè)務(wù)，其目標客戶是傳統(tǒng)意義上的客戶，包括股票投資人、上市公司等，這是客戶識別證券公司的基礎(chǔ)與前提，也是目前證券公司品牌資產(chǎn)的基礎(chǔ)。

二是同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，主要是針對金融機構(gòu)進行的投資活動。這部分業(yè)務(wù)的目標客戶都是金融機構(gòu)，這部分客戶關(guān)系的發(fā)展受制于政策法規(guī)的變化，品牌關(guān)系的發(fā)展不能完全由證券公司自己所掌控，客戶識別證券公司往往依據(jù)行業(yè)內(nèi)的法則和從業(yè)的經(jīng)驗。

三是自營業(yè)務(wù)。作為投機性較高的業(yè)務(wù)，由于其業(yè)務(wù)的風(fēng)險性高，正受到金融監(jiān)管部門的嚴格限制，在這方面樹立品牌資產(chǎn)的難度很大。

四是基于高水平服務(wù)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。包括：資產(chǎn)證券化、金融衍生產(chǎn)品、項目融資風(fēng)險投資、公司理財、投資顧問等。創(chuàng)新業(yè)務(wù)的目標客戶是社會上一切需要提供金融服務(wù)的個人、社會團體和企事業(yè)單位。這些客戶多數(shù)缺乏金融專業(yè)知識，加之金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的廣泛性和專業(yè)性，使得客戶對新業(yè)務(wù)的了解與接受都存在難度，必將給客戶選擇決策提出挑戰(zhàn)。客戶在判斷金融產(chǎn)品的價值時往往處于被動的地位，只能依靠有限的信息來識別金融業(yè)務(wù)的特點與風(fēng)險，其中對品牌的信賴往往成為客戶決策的重要依據(jù)。

2證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新對現(xiàn)有品牌關(guān)系的影響

目前的品牌關(guān)系現(xiàn)狀。由于我國證券公司市場化程度不高，主營業(yè)務(wù)的局限性，各個證券公司的品牌關(guān)系基本上處于公司品牌(基本上是一個公司品牌模式)建設(shè)階段。也有的公司推出并注冊了業(yè)務(wù)品牌的商標，這是一種新的探索。

證券公司業(yè)務(wù)變化的基礎(chǔ)是對客戶進行的市場細分，公司業(yè)務(wù)的多元化必將引起品牌關(guān)系的變化，變化的趨勢就是證券公司品牌模式的多樣化。因為，業(yè)務(wù)變化的方向是市場導(dǎo)向、客戶導(dǎo)向，未來的競爭在于產(chǎn)品與服務(wù)的差異化，各個公司要在差異化的細分市場上進行競爭，這就要求證券公司適時推出代表不同業(yè)務(wù)形象的、適應(yīng)客戶認知規(guī)律的品牌，或者在現(xiàn)有品牌的基礎(chǔ)上推出托權(quán)品牌，形成主副品牌的形式等。

四、證券公司品牌關(guān)系模式選擇的基本策略

1證券公司選擇品牌關(guān)系模式的標準

在證券公司開發(fā)創(chuàng)造出新的業(yè)務(wù)時應(yīng)該采取哪種品牌關(guān)系模式呢?根據(jù)大衛(wèi)·阿克教授的品牌關(guān)系結(jié)構(gòu)模型，核心是采用多品牌組合模式還是品牌化。品牌化即是在現(xiàn)有品牌的基礎(chǔ)上，以不脫離現(xiàn)有品牌為前提，在保留現(xiàn)有品牌的全部或部分要素特征的基礎(chǔ)上推出新的業(yè)務(wù)，新的業(yè)務(wù)并沒有新的品牌名稱。品牌組合模式就是給新的業(yè)務(wù)命名一個與原品牌沒有任何關(guān)聯(lián)的全新品牌，使公司同時經(jīng)營多個品牌。在這兩個極端的中間，是主副品牌模式、托權(quán)品牌模式。主副品牌模式是在業(yè)務(wù)的推介中，首先提到的是公司品牌，然后再提及業(yè)務(wù)品牌，兩個品牌都要提及，一前一后。托權(quán)品牌模式是先提及業(yè)務(wù)品牌，然后提到這個品牌是某某公司推出的，業(yè)務(wù)品牌處于顯著的位置，公司品牌往往處于不太顯眼的地位。

據(jù)此，證券公司品牌關(guān)系模式選擇決策，需要回答下面10個問題，對前五個問題的肯定回答，傾向于選擇品牌化模式，對后五個問題的肯定回答傾向于選擇多品牌組合模式。這10個問題為：

(1)主品牌是否使新業(yè)務(wù)更能吸引客戶，主品牌的積極要素是否被轉(zhuǎn)移到新的業(yè)務(wù)之中，使客戶對新業(yè)務(wù)產(chǎn)生積極的聯(lián)想?(2)主品牌(證券公司)的組織單位是否被客戶信任。如公司的服務(wù)水平、經(jīng)營成就、技術(shù)能力、創(chuàng)新精神等。(3)出現(xiàn)的頻率怎樣?建立一個出現(xiàn)頻率高卻和人們常見的知名品牌沒有聯(lián)系的新品牌其成本會是非常昂貴的，目前公司品牌在大眾面前的知名度與信息出現(xiàn)頻率高低成為重要指標。(4)現(xiàn)有公司品牌在公司整合營銷傳播中的效率如何?由于公司會在不同的領(lǐng)域推出創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品，在這些產(chǎn)品推出時是否會形成整體的互動效應(yīng)，起到品牌信息相互支持的作用。(5)新產(chǎn)品的推出是加強還是削弱公司品牌的地位?能否使公司給人一種新鮮感，并受到客戶的認同。(6)創(chuàng)建新的品牌能夠建立和創(chuàng)造某種新的聯(lián)想物。使得新品牌能夠開辟新的證券服務(wù)領(lǐng)域。(7)能夠有助于說明品牌的獨特性或突破性的利益點。(8)為了避免某些不好的聯(lián)想。尤其是當(dāng)公司品牌受到大眾懷疑時。(9)當(dāng)證券企業(yè)進行兼并和重組時。對被收購的公司的品牌是否保留呢?原公司的某些業(yè)務(wù)可能還有廣泛的市場基礎(chǔ)。(10)避免證券公司的業(yè)務(wù)在銷售渠道上發(fā)生沖突。

這10個標準的關(guān)鍵是證券公司品牌能否支持新業(yè)務(wù)以及新業(yè)務(wù)的推出是否將公司品牌資產(chǎn)的價值最大化。對前5個問題的肯定回答，往往表明新業(yè)務(wù)能夠增加品牌資產(chǎn)，所以當(dāng)新業(yè)務(wù)達到這樣的標準時，公司可以采用品牌化的品牌關(guān)系模式。如果對后5個問題的回答是肯定的，公司就要考慮推出新的品牌了。

經(jīng)過對上述標準的歸納，可以梳理出決定證券公司品牌關(guān)系的兩個主線：品牌的識別性與客戶的信任度。由這兩個主線可以概括出一個更簡便的二維分析模型，即：識別性——信任度模型。從前面的論述來看，影響證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)品牌決策的關(guān)鍵變量是客戶的識別能力和客戶對公司的信任程度，這兩者密切相關(guān)。

2證券公司品牌關(guān)系模式選擇的對策分析

依據(jù)上述的分析模型，我們可以將證券公司當(dāng)前的業(yè)務(wù)分為四類：一類是識別性高——信任度高；二類是識別性低——信任度高；三類是識別性高——信任度低；四類是識別性低一信任度低等。

對一類業(yè)務(wù)，證券公司應(yīng)保持原有品牌的個性與運作模式，采用證券公司品牌化模式，主打證券公司品牌。這些業(yè)務(wù)包括當(dāng)前證券公司的主營業(yè)務(wù)：證券經(jīng)紀、承銷業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)等。這些業(yè)務(wù)已經(jīng)積累了相當(dāng)?shù)钠放瀑Y產(chǎn)，客戶認知度與信任度都較高。

對二類業(yè)務(wù)可以考慮采用主副品牌的形式，即可以推出“公司品牌+業(yè)務(wù)名稱”的形式，向公眾說明公司最近新推出的業(yè)務(wù)名稱。這些新業(yè)務(wù)可能并不是本公司的創(chuàng)新，而是仿照其它公司的成熟業(yè)務(wù)，試圖利用本公司在業(yè)界的影響力和已有的品牌資產(chǎn)，在市場上分得一杯羹。條件是這些新業(yè)務(wù)與公司當(dāng)前的業(yè)務(wù)在某些方面有內(nèi)在的聯(lián)系，使得客戶能夠產(chǎn)生自然的聯(lián)想與信任。

對三類業(yè)務(wù)可以采用公司品牌托權(quán)的模式。即將創(chuàng)新業(yè)務(wù)的品牌名稱置于顯著的地位，而利用公司業(yè)已形成的公司品牌影響力作為托權(quán)，在推出有個性的新業(yè)務(wù)名稱時，由公司品牌做出價值與安全保證。這樣做的目的是通過給新業(yè)務(wù)起一個響亮而有個性的名字，用這個名字最直接地鎖定特定的目標消費者，在目標客戶群中形成最早、第一或最好的概念，做第一個吃螃蟹的人。這種對策主要是當(dāng)證券公司開發(fā)出別人所沒有的獨特業(yè)務(wù)，而且此業(yè)務(wù)對目標客戶來說具有極強的識別性與吸引力，而客戶對公司也很在意，不便于推出一個新品牌的情況。

對第四類業(yè)務(wù)，要么放棄，要么推出新的品牌，采用多品牌組合模式。這種業(yè)務(wù)品牌的推出，主要是當(dāng)證券公司規(guī)模較小，在業(yè)界被公認為處于跟隨者地位，客戶的認知與認可程度較低，但在某些方面具備一定的競爭優(yōu)勢，公司決意采用市場集中戰(zhàn)略，在某一集中市場上展開競爭的情況。在這種模式下，公司可以根據(jù)自身以往的客戶資源，專門為其提供具有個性特點的金融服務(wù)產(chǎn)品。