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如何提升合規(guī)管理水平范文第1篇

【關(guān)健詞】商業(yè)銀行，風(fēng)險管理，思考

1.當前商業(yè)銀行風(fēng)險管理中存在的主要問題

近年來，商業(yè)銀行愈來愈認識到風(fēng)險管理的重要性，紛紛成立專司合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)的風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部，在合規(guī)管理、案件防控等方面取得了一定成績，但客觀地說商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)尚處于起步階段，存在很多問題與不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.1對合規(guī)文化建設(shè)認識不到位。部分管理層認為合規(guī)文化建設(shè)限制了金融創(chuàng)新，不利于企業(yè)利潤的追求；執(zhí)行層認為搞合規(guī)文化建設(shè)限制了業(yè)務(wù)開展，不利于目標任務(wù)的實現(xiàn)。所以普遍存在重業(yè)務(wù)拓展、輕合規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，加大了商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險。

1.2合規(guī)文化建設(shè)機制不完善，合規(guī)管理手段相對落后。合規(guī)文化建設(shè)的動力在于機制推動，也只有完善的機制推動才會將合規(guī)文化建設(shè)持久有效的開展下去。目前，商業(yè)銀行合規(guī)文化機制建設(shè)不夠完善，不能及時有效地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、排除風(fēng)險。

1.3合規(guī)文化建設(shè)部門職責(zé)不夠清晰。合規(guī)文化建設(shè)缺少均衡力度，雖然建立了合規(guī)管理部門，但是職責(zé)不夠明確，人員兼職兼崗現(xiàn)象較為普遍；即使配備專門人員，也存在人員不足等問題，造成合規(guī)文化建設(shè)開展的不夠扎實。

1.4大小案件時有發(fā)生，合規(guī)文化建設(shè)任重道遠。在近幾年商業(yè)銀行發(fā)生的案件中，從一線員工貪污、盜竊到高管收受賄賂等等，可以說商業(yè)銀行內(nèi)部各層次人員均有問題出現(xiàn)，充分暴露出商業(yè)銀行在制度執(zhí)行上存在問題。

2.對商業(yè)銀行加強風(fēng)險管理的若干思考

商業(yè)銀行風(fēng)險管理成效如何，將直接影響到合規(guī)風(fēng)險管理水平，要想搞好風(fēng)險管理，必須在工作中將合規(guī)文化建設(shè)提到重要議事日程上來。

2.1培育風(fēng)險文化，強化風(fēng)險管理理念

商業(yè)銀行是高風(fēng)險企業(yè)，應(yīng)把風(fēng)險管理納入企業(yè)文化建設(shè)中來，培育獨特的風(fēng)險文化，提升商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平。商業(yè)銀行各級領(lǐng)導(dǎo)要在工作中率先垂范，從職業(yè)道德、言行舉止等方面注重風(fēng)險管理，及時吸收風(fēng)險管理經(jīng)驗，不斷豐富風(fēng)險管理文化。一是建立有效的風(fēng)險培訓(xùn)制度，加大警示教育。二是開展合規(guī)文化建設(shè)教育活動，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的文化意識，不斷地提高員工風(fēng)險識別與防范能力，努力把合規(guī)經(jīng)營理念落實到實際工作中，形成良好的風(fēng)險管理運行機制，促進合規(guī)經(jīng)營。

2.2創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險管理文化載體，提升員工的合規(guī)風(fēng)險管理水平。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，商業(yè)銀行經(jīng)營的風(fēng)險也在逐步加大，因此，必須在工作中全面提升員工的合規(guī)風(fēng)險管理水平。首先，要在工作中深入開展以職業(yè)道德等素質(zhì)教育為主題的活動，不斷地提升員工愛崗敬業(yè)和依法經(jīng)營意識，努力防范風(fēng)險問題的發(fā)生。其次，應(yīng)把提高員工隊伍綜合素質(zhì)作為風(fēng)險防范的難點和要點來抓，把業(yè)務(wù)素質(zhì)高、管理能力強、職業(yè)素養(yǎng)深的人才補充增加到重要領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)崗位上去，加大對關(guān)鍵崗位的培訓(xùn)力度，全面提高全體員工的法律觀念，增強合規(guī)經(jīng)營意識，嚴防違規(guī)違紀案件的發(fā)生。第三，為了將制度落實到每項工作中，必須加強對員工培訓(xùn)，不斷提高對內(nèi)控制度內(nèi)容的理解和掌握，提高執(zhí)行制度的自覺性，堅決遵守內(nèi)控制度，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，遏制違規(guī)案件發(fā)生，有效地防范金融風(fēng)險，創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

2.3明確合規(guī)部門管理職責(zé)，充分發(fā)揮合規(guī)管理作用。商業(yè)銀行要想搞好合規(guī)風(fēng)險管理文化建設(shè)，就要在工作中明確合規(guī)管理部門的職責(zé)。一是合規(guī)部門要積極協(xié)助高管層制定有效的合規(guī)政策，有效組織各部門適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則或各項操作流程，認真學(xué)習(xí)和正確領(lǐng)會合規(guī)方面的法律、法規(guī)精神，有效地識別、評估、監(jiān)測、測試和報告合規(guī)風(fēng)險。二是合規(guī)風(fēng)險管理部門要確保與業(yè)務(wù)部門的信息交流和良好的互動性，業(yè)務(wù)部門作為防范合規(guī)風(fēng)險的第一道防線，應(yīng)主動尋求合規(guī)風(fēng)險管理部門的支持和幫助，并向其提供合規(guī)風(fēng)險信息，以便于合規(guī)風(fēng)險管理部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估。三是合規(guī)風(fēng)險管理部門要根據(jù)自己所獲取的和業(yè)務(wù)部門所提供的合規(guī)風(fēng)險信息，用科學(xué)手段分析評估后，向業(yè)務(wù)部門提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，從而有效地為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。

2.4完善內(nèi)部風(fēng)險管理制度，加大制度執(zhí)行建設(shè)。

內(nèi)部風(fēng)險管理是商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的主要核心，完善內(nèi)控制度和加強控制手段，加大執(zhí)行力度，尤為關(guān)鍵。為了提高全行的內(nèi)控工作質(zhì)量和風(fēng)險防范水平，需要采取多種方式方法加強內(nèi)控制度執(zhí)行力的落實。一是完善內(nèi)部管理制度，建立監(jiān)督機制。樹立以管理促發(fā)展，以風(fēng)險防范為重點，直接從制度建設(shè)入手，不斷建立健全內(nèi)部控制制度。通過制度執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度中的不完善之處，及時進行更新完善。二是牢固樹立穩(wěn)健經(jīng)營意識，加大對內(nèi)控制度的貫徹落實。

2.5建立切實可行的風(fēng)險預(yù)警體系，加強信貸風(fēng)險監(jiān)測模型的系統(tǒng)性和準確度，提高商業(yè)銀行信貸風(fēng)險分析的技術(shù)指數(shù)。要對信息來源可靠性，企業(yè)報送報表的真實性，企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)的信譽度，企業(yè)經(jīng)營的合理性及其市場發(fā)展前景等重要資料，準確地按照定量定性分析的方法，加以綜合估量和評價，科學(xué)分析，嚴防風(fēng)險。同時加強與社會職能部門的溝通，多方了解和掌握企業(yè)全面準確的信息和資料，對有可能發(fā)生的貸款項目，務(wù)求準確做出判斷和預(yù)測，及時地做出正確的信貸調(diào)整，嚴防信貸風(fēng)險事件的發(fā)生。

總之，有效地預(yù)防、控制風(fēng)險，積極地整治風(fēng)險，是商業(yè)銀行必須認真對待的一個課題，是新形勢下商業(yè)銀行穩(wěn)定健康發(fā)展的根本要求，同是也是構(gòu)建完整有效的風(fēng)險管理機制、促進商業(yè)銀行發(fā)展、提升商業(yè)銀行競爭力的重要保障。商業(yè)銀行全體員工都要提高認識，增強執(zhí)行力，從每一個環(huán)節(jié)、每一項操作上嚴控風(fēng)險，將商業(yè)銀行打造成穩(wěn)健運行的、高效運轉(zhuǎn)的銀行。

參考文獻：

[1]潘志宏.我國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理初探[J]價值工程，2012（06）

如何提升合規(guī)管理水平范文第2篇

——鏈接全球市場 打造跨境生態(tài)

（專題培訓(xùn)方案）

在當前中美貿(mào)易摩擦不斷、貿(mào)易保護主義抬頭的國際競爭新形勢下，為了加強德陽市經(jīng)開區(qū)經(jīng)濟建設(shè)，提高跨境電商企業(yè)負責(zé)人的經(jīng)營能力和管理水平，更好地發(fā)揮經(jīng)開區(qū)的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢帶動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，受德陽市經(jīng)開區(qū)政府委托，四川止正教育培訓(xùn)研究院擬承擔(dān)德陽市經(jīng)開區(qū)進出口貿(mào)易專題培訓(xùn)，現(xiàn)擬定培訓(xùn)方案如下：

一、 培訓(xùn)對象及地點

（1）培訓(xùn)對象：德陽經(jīng)開區(qū)40家進出口貿(mào)易、跨境電商企業(yè)負責(zé)人。

（2）培訓(xùn)地點：深圳。

二、 培訓(xùn)時間

2021年10月/11月，專題培訓(xùn)+基地考察共計5天。

三、 培訓(xùn)目標

1.總目標

提升德陽市經(jīng)開區(qū)進出口業(yè)務(wù)企業(yè)、跨境電商企業(yè)負責(zé)人的綜合能力及管理水平，了解當前國際貿(mào)易形勢，開闊全球視野。

2.具體目標

（1）通過講座培訓(xùn)課程推廣先進的經(jīng)營理念，專業(yè)的技術(shù)指導(dǎo)，提高企業(yè)負責(zé)人的運營能力。

（2）企業(yè)負責(zé)人充分了解進出口經(jīng)營活動中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點，并采取措施防范這些風(fēng)險，提高企業(yè)進出口合規(guī)管理水平，保護企業(yè)的合法利益。

（3）全面系統(tǒng)掌握進出口各環(huán)節(jié)操作要點和技巧，做一個進出口全程都有把握的專業(yè)人士，打造專業(yè)的進出口團隊，規(guī)范工作流程防范貿(mào)易風(fēng)險。

（4）組織企業(yè)負責(zé)人前往深圳市知名企業(yè)參觀，進行經(jīng)驗交流與學(xué)習(xí)。

（5）了解當前國際貿(mào)易形勢，提升學(xué)員綜合能力素養(yǎng)，開拓視野格局。

四、 培訓(xùn)形式與特點

1.采取“專題培訓(xùn)+交流研討+參訪考察”形式，課程體現(xiàn)理論與實踐相結(jié)合、專題學(xué)習(xí)與交流研討相結(jié)合、觀摩考察與體驗反思相結(jié)合的原則。在理論培訓(xùn)中強調(diào)經(jīng)營實踐案例分析，在基地考察中突出理論與能力提升，在交流研討中分享經(jīng)驗，在反思中改善經(jīng)營方法。

如何提升合規(guī)管理水平范文第3篇

一、加強德育隊伍建設(shè)。

以會代訓(xùn)，1組織好每周一次的班主任例會。加強培訓(xùn)和指導(dǎo)，進一步提高班主任隊伍的業(yè)務(wù)能力和管理水平。進一步完善班主任工作量化考核與評價方案，公正、客觀地評價班主任工作，充分調(diào)動班主任工作的積極性。

不斷增強年輕班主任的工作能力和管理水平，2充分發(fā)揮我校優(yōu)秀班主任”引領(lǐng)、示范作用。通過優(yōu)秀班主任的經(jīng)驗交流和匯報；班級特色德育工作展示；優(yōu)秀主題班會的評比及觀摩等活動。提升我校德育團隊的整體戰(zhàn)斗力。

進一步提高班主任隊伍的業(yè)務(wù)能力和管理水平。樹立起一批我校德育工作典型，3精心策劃、籌備我校首屆“班主任節(jié)”將班主任工作論壇、標兵班主任”評選、經(jīng)驗交流、專家報告、實地考察等活動結(jié)合在一起。完善班主任隊伍的梯隊建設(shè)，打造一支師德高尚、業(yè)務(wù)精湛、深受學(xué)生歡迎的班主任隊伍。

組織、指導(dǎo)相關(guān)人員參與課題研究，4注重學(xué)校德育科研。運用研究成果指導(dǎo)工作實踐。繼續(xù)完善我校內(nèi)部德育刊物《點滴》整理和編輯工作，及時總結(jié)積累經(jīng)驗，推動和促進學(xué)校德育工作的開展。

二、加強學(xué)生的常規(guī)管理。

積極尋找德育切入點，1堅決執(zhí)行學(xué)校新課改學(xué)分制的相關(guān)規(guī)定。完善學(xué)生的評價細則，規(guī)范學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活和行為習(xí)慣，全體教師要全程跟蹤，學(xué)生全員參與，多方位督促、規(guī)范學(xué)生的各種習(xí)慣的養(yǎng)成。使學(xué)生朝著“著裝學(xué)生化、語言文明化、行為規(guī)范化”方向良性發(fā)展。為良好的教育教學(xué)環(huán)境提供有效的保障。

加強學(xué)生的常規(guī)管理，2注重制度化管理。逐步完善管理體系，堅持學(xué)生值周管理制度、紀律衛(wèi)生檢查制度、紅旗班級評比制度、每周升國旗制度、每月一主題班會制度等使我校的常規(guī)管理更加規(guī)范，更具有時效性和針對性。

充分發(fā)揮學(xué)生干部的榜樣示范作用。指導(dǎo)學(xué)生會開展小型多樣的學(xué)習(xí)、文藝、體育活動，3加強對新一屆學(xué)生會工作的組織管理和指導(dǎo)。豐富學(xué)生的文化生活，陶冶情操，提升品位。

解學(xué)生的思想動態(tài)，4堅持不定期與問題學(xué)生談話。及時發(fā)現(xiàn)問題，處理好各種矛盾和突發(fā)事件。做好班主任的堅強后盾，共同促進學(xué)生良好的思想品德和行為習(xí)慣的養(yǎng)成，共同加大對問題學(xué)生的幫教及轉(zhuǎn)化力度。

三、開展特色德育活動。

結(jié)合“雷鋒紀念日”母親節(jié)”婦女節(jié)”清明節(jié)”勞動節(jié)”建黨日”建軍節(jié)”等重大節(jié)慶日、紀念日，1構(gòu)建感恩教育、生命教育和知識教育相結(jié)合的德育模式。開展富有教育意義的主題活動。培養(yǎng)學(xué)生懂關(guān)心、知感恩、明誠信、敢負責(zé)、會欣賞、善合作的優(yōu)秀品質(zhì)。

充分利用升旗儀式、主題班會、專題晨午檢、各種板報以及校園廣播,2發(fā)揮課堂主渠道作用的同時。電子屏幕等多種宣傳陣地，以感恩、誠信、安全為重點，開展豐富的主題教育活動，宣傳感人事跡，弘揚校園正氣。

引導(dǎo)學(xué)生多讀書，3通過開展讀書征文活動。愛學(xué)習(xí)，使整個校園形成一種濃厚的學(xué)習(xí)風(fēng)氣。對班級環(huán)境布置、班級特色評比與展示，倡導(dǎo)班級特色文化建設(shè)，形成具有特色的校園文化氛圍，創(chuàng)設(shè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。

鍛煉學(xué)生干部隊伍，4組織并指導(dǎo)學(xué)生參與開展教育宣傳廣播、知識競賽、主題征文、演講比賽、體育比賽等文體活動。豐富學(xué)生課余文化生活，陶冶情操，拓展德育途徑，拓寬德育渠道。

四、整合教育資源。

積極開展社會實踐活動，1充分利用現(xiàn)有的社區(qū)德育基地。推進德育生活化，引導(dǎo)學(xué)生去觀察思考問題，培養(yǎng)學(xué)生的社會責(zé)任感。

定期召開家長會和家長委員會會議，2繼續(xù)做好“家長學(xué)校”工作。聽取家長的意見，取得家長的信任，配合學(xué)校工作的開展，促進學(xué)校穩(wěn)步發(fā)展。

給家長做報告，3請專業(yè)、知名人士。指導(dǎo)家長更好的教育自己的子女；指導(dǎo)學(xué)生家長，如何更有效地提高學(xué)生的學(xué)習(xí)成績。特別是針對高三年級學(xué)生即將參加高考的實際，有效地指導(dǎo)高三學(xué)生家長如何填報志愿？如何調(diào)整學(xué)生特殊時期的心理和生理問題、妥善解決特定時期的特殊矛盾等。

五、加強體育健康。

增強教師業(yè)務(wù)能力，1認真貫徹《學(xué)校體育工作條例》切實實施《學(xué)生體質(zhì)健康標準》加強組內(nèi)教師的教研活動。提高課堂質(zhì)量。

樹立運動健身觀念。本學(xué)期組織好學(xué)生男子籃球賽、教師和學(xué)生女子羽毛球比賽。繼續(xù)加強課間操的組織、實施與評價，2要組織師生共同參加各類健身活動。鞏固原有成果，籌備我校的隊列會操比賽。豐富師生課余生活，增強師生的身體素質(zhì)。

拓寬學(xué)生的升學(xué)空間。組織指導(dǎo)體育特長生參加各級別各類別的體育競賽。3加強學(xué)生體育特長生的訓(xùn)練。

提高藝術(shù)教育教學(xué)質(zhì)量，4進一步貫徹《學(xué)校藝術(shù)教育工作規(guī)程》完善學(xué)校藝術(shù)教育功能。開展學(xué)生“箐箐校園—活力、魅力、能力”綜合才藝大賽活動，挖掘、培養(yǎng)藝術(shù)人才和資源。積極組織文藝骨干參加市、區(qū)各類藝術(shù)比賽。

如何提升合規(guī)管理水平范文第4篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；合規(guī)管理；內(nèi)涵；途徑

一、前言

改革開放以來，我國金融行業(yè)發(fā)展迅速，商業(yè)銀行作為其中重要的分支，在金融行業(yè)中占有主導(dǎo)地位。商業(yè)銀行的經(jīng)營管理具有高效益性和高風(fēng)險性。商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中，必須要保持必要的安全性，在經(jīng)營中注重流動，以增強效益為中心思想。我國商業(yè)銀行的發(fā)展歷史較短，在運行的過程中，借鑒了很多國外銀行的先進經(jīng)驗。在經(jīng)歷了幾十年的發(fā)展過程中，取得了一些成績，也發(fā)現(xiàn)了很多存在的問題。商業(yè)銀行合規(guī)管理就是要積極規(guī)避運行中的風(fēng)險，讓商業(yè)銀行沿著正確的道路發(fā)展下去，為經(jīng)濟和社會做出貢獻。合規(guī)管理是提高商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的重要途徑，合規(guī)守法可以有效減少商業(yè)銀行的不良案件發(fā)生，同樣，合規(guī)管理對于商業(yè)銀行提高效益具有重要意義。合規(guī)管理是促進商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的必要手段。

二、合規(guī)管理的主要內(nèi)容和對商業(yè)銀行經(jīng)營的意義

（1）合規(guī)管理的主要內(nèi)容。合規(guī)管理是金融行業(yè)發(fā)展的必然產(chǎn)物。在金融行業(yè)管理中，各個國家都有自己獨到的管理模式。合規(guī)管理是保障商業(yè)銀行合法健康發(fā)展的途徑。合規(guī)管理是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的技術(shù)要求。合規(guī)風(fēng)險是銀行在經(jīng)營中，沒有按照規(guī)定進行經(jīng)營活動，出現(xiàn)了重大的經(jīng)濟損失和違法行為。合規(guī)管理主要就是對你合規(guī)風(fēng)險進行管理。它包括市場準則，法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)則，政策動向，市場慣例等多方面內(nèi)容。合規(guī)管理需要建立具體的措施和制度，用以保證商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。

（2）合規(guī)管理在商業(yè)銀行經(jīng)營中的重要意義。商業(yè)銀行要想長期生存和發(fā)展，就必須要建立符合法律規(guī)定的制度體系。合規(guī)管理是實現(xiàn)商業(yè)銀行全面監(jiān)管的重要手段。合規(guī)管理是控制商業(yè)銀行風(fēng)險的必要方法。合規(guī)管理可以有效保證商業(yè)銀行的資金安全。合規(guī)管理在創(chuàng)造商業(yè)銀行效益方面具有重要的價值要求。合規(guī)管理在最大程度上規(guī)避了銀行經(jīng)營中的風(fēng)險，合理處理風(fēng)險是合規(guī)管理的主要任務(wù)。在我國積極推進現(xiàn)代銀行制度的關(guān)鍵時期，合規(guī)管理具有重要的參考價值，為商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動提供必要的依據(jù)。

三、現(xiàn)階段商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的弊端

（1）合規(guī)制度體系尚未完善。我國目前的合規(guī)管理中，主要的缺點就是合規(guī)制度體系的合理性要求不足。商業(yè)銀行的工作流程是具體的和細化的。因此，在制度體系方面，要把細致性當成制度制定的標準。商業(yè)銀行在經(jīng)營中，具有各自的特點，在制度上，我們必須要遵循商業(yè)銀行各自的業(yè)務(wù)特點，不能盲目地建立制度。在管理形式上，要符合銀行的年度計劃和目標要求。制度建立是一項長期的工程，目前合規(guī)制度體系的不完善，是阻礙商業(yè)自身發(fā)展的主要障礙。

（2）合規(guī)文化建設(shè)意識較弱。合規(guī)文化是保證商業(yè)銀行的所有成員能夠做到自覺依法合規(guī)，在經(jīng)營活動中倡導(dǎo)合規(guī)理念，強化養(yǎng)成合規(guī)的風(fēng)氣。但是，現(xiàn)階段的商業(yè)銀行內(nèi)部管理中，合規(guī)文化建設(shè)的意識較弱，在合規(guī)管理中，不能形成良好的合規(guī)氛圍，商業(yè)銀行不具備合規(guī)文化的軟環(huán)境。

（3）合規(guī)管理的執(zhí)行存在環(huán)節(jié)上的弊端。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)具有復(fù)雜性和完整性。在有些商業(yè)銀行的經(jīng)營中，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和組織者，在具體制度執(zhí)行上，停留在表面，這就造成員工在執(zhí)行上，也停留在表面，無法實現(xiàn)合規(guī)管理的細致性和全面性。合規(guī)管理的優(yōu)勢就是處理細節(jié)問題。執(zhí)行力度不夠必然造成環(huán)節(jié)上的疏松，從而影響商業(yè)銀行的發(fā)展節(jié)奏要求。

四、規(guī)范合規(guī)制度管理，促進商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展

（1）在意識上增強合規(guī)制度管理的認知。在任何一項制度的建立和改革上，意識層面都是所有活動的前提。商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理尤其更要重視意識理念的樹立和培養(yǎng)。在改革中，我們要加大對合規(guī)管理和合規(guī)文化的建設(shè)，在建設(shè)中，注重提高管理水平的方法培訓(xùn)。要將合規(guī)管理的意識滲透到員工的日常工作中，在細節(jié)中展開合規(guī)管理的優(yōu)勢。商業(yè)銀行的制度建設(shè)中，對制度的認知和理解，是員工自我發(fā)展的基礎(chǔ)。我們要倡導(dǎo)誠實守信、公平公正的道德標準，在實際工作中，遵守法律、積極完善業(yè)務(wù)水準，讓企業(yè)員工實現(xiàn)自我和企業(yè)提升的統(tǒng)一性和一致性。

（2）完善合規(guī)制度管理的體系。我國商業(yè)銀行的發(fā)展歷史中，沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗照搬。我國的經(jīng)濟制度與發(fā)達國家不同，金融發(fā)展模式必然與他們有明顯的區(qū)別。但是，經(jīng)濟活動目標都是促進社會發(fā)展。因此，應(yīng)該建立屬于我們本國實際、符合我國經(jīng)濟發(fā)展特點的銀行管理體系。合規(guī)制度管理體系的建立要在識別、量化、評估等方面，建立規(guī)章制度和操作辦法。一個完善的合規(guī)制度管理體系，需要有制度政策，有方法理論，有操作規(guī)則，有處罰辦法。完善合規(guī)管理體系，是一項長期的任務(wù)，需要精神層面的支持，也需要基礎(chǔ)設(shè)施方面的保證。（3）強化人力資源管理。銀行的管理是銀行經(jīng)營發(fā)展的保證，其中人力資源管理是銀行管理的重中之重。商業(yè)銀行作為金融機構(gòu)，人員的素質(zhì)決定了業(yè)務(wù)開展的效果。在基層經(jīng)營的管理中，要對銀行全體員工實行合規(guī)文化的培訓(xùn)活動。在培訓(xùn)中，要讓銀行職員學(xué)習(xí)到法律常識、法律規(guī)定、職業(yè)操守等內(nèi)容。在日常業(yè)務(wù)辦理中，要注意按照行為規(guī)范進行操作。開展合規(guī)文化培訓(xùn)，是保證商業(yè)銀行人力資源的公正客觀，讓銀行人員具有專業(yè)的金融知識素養(yǎng)，在應(yīng)對業(yè)務(wù)和處理復(fù)雜問題時能夠保持清醒的頭腦。

（4）科學(xué)規(guī)范商業(yè)銀行合規(guī)管理體系。合規(guī)管理在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中具有重要的意義。商業(yè)銀行在我國的發(fā)展受到相應(yīng)的限制，這就造成在運行過程中，制度沒有發(fā)揮必要的作用。銀行制度多數(shù)存在模糊狀態(tài)和粗放的管理狀態(tài)。科學(xué)的合規(guī)管理可以有效避免這樣的發(fā)展局面。在運營中，要強化規(guī)章制度的力度，明確責(zé)任，明確任務(wù)，在制定規(guī)章制度和實際操作中，要把經(jīng)營和管理統(tǒng)一起來，實現(xiàn)科學(xué)的管理方式。

（5）建立科學(xué)有效的監(jiān)督約束機制。銀行的業(yè)務(wù)性和功能性決定了銀行在經(jīng)營中會遇到很多管理上的漏洞。每年商業(yè)銀行的案件都是由于管理的疏漏。因此，在合規(guī)管理中，要讓社會對銀行實行透明的監(jiān)督，讓職能管理部門加強對重點業(yè)務(wù)的管理。例如房貸的管理、車貸的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、理財管理等。在檢查中，要對票據(jù)憑證進行全面的檢查，對具體環(huán)節(jié)進行細致整理。監(jiān)督約束機制就是要對商業(yè)銀行的運營實現(xiàn)全程的監(jiān)控，讓商業(yè)銀行的日常操作有法可依。

五、結(jié)論

合規(guī)管理是證券公司制定和執(zhí)行的合規(guī)管理制度。提高商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的核心動力就是增強企業(yè)內(nèi)部管理，內(nèi)部管理對于商業(yè)銀行來說是影響企業(yè)生存和發(fā)展的根據(jù)。合規(guī)制度的建立就是要從根本解決商業(yè)銀行的運行風(fēng)險。規(guī)避風(fēng)險是提高利潤的必要途徑。我們建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理，可以把商業(yè)的經(jīng)營活動，統(tǒng)一到一個整體目標上來，實現(xiàn)商業(yè)銀行資本方面、控制方面、服務(wù)方面的現(xiàn)代經(jīng)營理念，讓商業(yè)銀行成為金融體系重要組成部分。

參考文獻：

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如何提升合規(guī)管理水平范文第5篇

【關(guān)鍵詞】商業(yè)銀行；合規(guī)風(fēng)險；長效機制；防控

一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險的概念

關(guān)于合規(guī)的概念，我國《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》對合規(guī)的含義進行了如下明確：“合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致”；“合規(guī)風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

二、建立合規(guī)風(fēng)險管理的必要性

從銀行業(yè)內(nèi)控管理現(xiàn)狀看，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理、合規(guī)文化建設(shè)依然任重道遠，各類違法、違規(guī)案件時有發(fā)生，特別是一些大案要案，給銀行業(yè)造成了極大的經(jīng)濟和聲譽風(fēng)險。千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。1995年，有著233年歷史的巴林銀行突然一夜之間宣布破產(chǎn)倒閉，事后李森對自己的過往中有這樣一段描述：“對于沒有人來制止我的這件事情，我到現(xiàn)在仍覺得很不可思議。倫敦總部的人應(yīng)該知道我的數(shù)據(jù)都是假造的，這些人都應(yīng)該知道我每天向倫敦總部要求的現(xiàn)金是不對的，但他們?nèi)耘f向我支付這些錢。”從李森的描述中我們不難發(fā)現(xiàn)，巴林銀行倒閉事件當中不應(yīng)僅只有李森一人違規(guī)操作的原因，亦有周邊人對李森的違規(guī)操作視而不見原因，更有管理監(jiān)控缺失的原因。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，就會為犯罪分子提供客觀的條件便利。

三、當前基層行合規(guī)管理方面存在的問題

（一）未能正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系

在經(jīng)營管理中重業(yè)務(wù)營銷、輕風(fēng)險防控，重經(jīng)營業(yè)績、輕管理細節(jié)的意識依然存在，容易產(chǎn)生風(fēng)險事件。

（二）員工的整體素質(zhì)有待增強

一些基層機構(gòu)對各項制度規(guī)定和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)不夠，沒有把警示教育、制度教育、流程教育作為一線員工每天的必修課。部分員工思想上對風(fēng)險防控的重要性、長期性、復(fù)雜性和艱巨性認識不足，對業(yè)務(wù)操作流程不夠熟練，對風(fēng)險的把握不夠準確，在業(yè)務(wù)操作過程中規(guī)范性不強，極易產(chǎn)生操風(fēng)險事件。

（三）風(fēng)險防控的制度措施有待完善

現(xiàn)行的制度還不能完全適應(yīng)新常態(tài)下內(nèi)控管理和風(fēng)險防控的要求，應(yīng)根據(jù)管理和風(fēng)控要求，不斷對辦法制度進行修定和完善，為基層行風(fēng)險防控提供有力的制度保障。

（四）監(jiān)督機制還不夠健全

在銀行的平常經(jīng)營過程中，側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，事前決策和結(jié)果執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱；目前仍存在有章不循、“屢查屢犯”現(xiàn)象。對合規(guī)考核、問責(zé)、誠信舉報等持續(xù)需要改進的后續(xù)制度建設(shè)相對弱化、合規(guī)管理的長效機制建設(shè)有待深化。

四、如何建立商業(yè)銀行防控合規(guī)風(fēng)險長效機制

機制是使制度能夠正常運行并發(fā)揮預(yù)期功能的配套制度。它的基本條件：要有比較規(guī)范、穩(wěn)定、配套的制度體系；又要有推動制度正常運行的“動力源”。良好的合規(guī)風(fēng)險管理文化是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要基礎(chǔ)，也是銀行企業(yè)文化構(gòu)成要素長效機制，即能長期保證制度正常運行并發(fā)揮預(yù)期功能的制度體系。長效機制不是一勞永逸、一成不變的，它必須隨著時間、條件的變化而不斷豐富、發(fā)展和完善。

一是明確合規(guī)風(fēng)險防控責(zé)任。要建設(shè)好銀行的合規(guī)文化，首先要從高層做起，高層合規(guī)能起到榜樣作用，要強化高管人員“合規(guī)創(chuàng)造價值”及“以內(nèi)控促管理，以管理促效益”的理念，樹立合規(guī)風(fēng)險防控責(zé)任意識，形成全行上下齊抓共管、整體聯(lián)運的合規(guī)風(fēng)險防控格局。大力營造遵章守紀光榮、違規(guī)違紀可恥的良好氛圍，將“全員主動合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念滲透到全行員工的日常行為中，滲透到每個崗位、每項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使員工自覺遵循法律、規(guī)則和標準。

二是持續(xù)加強合規(guī)風(fēng)險防控教育。牢固樹立“發(fā)展是硬道理，管理也是硬道理，兩手抓、兩手都要硬”的內(nèi)控合規(guī)文化理念，每年定期舉辦不同主題的內(nèi)控管理教育活動，培育和弘揚誠信至上的內(nèi)控合規(guī)文化氛圍，進一步提升全員合規(guī)風(fēng)險防控意識，全面提升員工職業(yè)素養(yǎng)，增強全行員工遵紀守法的自覺性。

三是建立有效的獎懲約束機制。實行內(nèi)控管理問責(zé)制度，把合規(guī)風(fēng)險防控工作納入經(jīng)營行和業(yè)務(wù)管理部門的績效評價指標體系，將合規(guī)管理成效與考評機制相結(jié)合，增強對違規(guī)問題的自查自糾能力，加大對違紀違規(guī)、特別是“屢查屢犯”行為的處罰問責(zé)力度，對出現(xiàn)有違規(guī)行為的實行“零容忍”并堅決按有關(guān)制度規(guī)定進行問責(zé)和處罰。通過對違規(guī)違紀行為和相關(guān)人員的嚴肅懲處和定期通報，警醒員工隊伍，真正發(fā)揮制度的約束作用。同時建立正向激勵機制，對合法守規(guī)行為進行表揚和獎勵，切實做到獎懲分明，對報告或避免重大合規(guī)風(fēng)險的給予表彰獎勵。形成合規(guī)人人有關(guān)、人人有責(zé)的健康局面。

全面抓好風(fēng)險防控措施落地。切實抓好不同時期的重點領(lǐng)域防范措施的落地。同時發(fā)揮合規(guī)審查、履職監(jiān)督與監(jiān)督評價的作用，通過進一步加強重點領(lǐng)域高風(fēng)險機構(gòu)、崗位和環(huán)節(jié)的排查，健全完善制度流程和系統(tǒng)控制，多措并舉防止風(fēng)險輸入擴散和交叉?zhèn)魅尽Ｍ瑫r加強合規(guī)安全教育，強化員工異常行為管理。

參考文獻：

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