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對金融監管工作的認識范文第1篇

(一)監管理念缺位

銀監分設后，基層央行的工作偏重于金融服務，圍繞執行貨幣政策，服務于地方經濟發展。加之受監管實施程序繁雜，費時又費力，行政處罰款項需全額上繳財政得不到實惠；監管工作不列入績效考核；監管容易得罪金融機構，傷及個人感情，甚至引起地方政府的不滿，不利于央行工作的開展等因素制約，使基層央行對一些業務的管理更注重服務，輕于監管。

(二)監管力度減弱

目前基層央行對金融機構實施檢查的次數、業務量呈逐漸下降趨勢，特別是自行組織的檢查次數更是少之更少，從具體項目來看，除反洗錢、貸款卡和人民幣反假等業務的檢查頻度有所提高外，其他監管職能的頻度均明顯下降。

(三)監管力量缺乏

一是人員配備不足，無相應的內設機構和人員保障，監督檢查被動乏力。二是人員結構老化一定程度上制約了監管職能的有效發揮。三是專業素質不高。基層教育培訓工作在金融監管方面較為零散，監管人員知識結構不均，監管能力不強。四是行政許可不規范。《行政許可法》實施以后，對執法的要求更加嚴格和規范，目前，基層央行沒有形成一套完整的監管制度和檢查操作規程，檢查項目有的程序不到位，有的資料不規范。

(四)監管機制缺陷

從社會環境來看，基于工作職能及部門利益，政府以及社會各部門側重點和出發點不盡相同，在經濟金融運作管理中，難以真正發揮監管整體效應。

(五)監管制度滯后

一是部分監管法規不適應經濟金融發展需要，如1988年10月1日國務院實施的《現金管理暫行條例》“暫行”18年之久，一直未作任何修改。二是有關監管的法律法規尚不成體系，相互間甚至有政策差異，操作時易造成監管異化和職能錯位。

(六)監管手段乏力

集中體現為監管方式的客觀缺陷。目前基層央行金融監管多憑紅頭文件辦事，按上級布置謀劃，憑老經驗“跟著感覺走”，滯后而不超前。同時，某些重要項目和環節仍采用傳統、低效的手工作業，電子化水平不高。嚴重削弱了監管工作的及時性、準確性和完整性，增大了監管難度系數。

二、對策建議

(一)重新定位監管理念

要用發展思維和戰略眼光認識金融監管的重要性。加強金融宏觀調控、落實貨幣政策、確保金融穩定、推動經濟發展。強化“有為有位”意識教育，樹立塑造央行監管新威信的觀念。成立專門的領導小組，負責本行監管工作的全盤規劃，形成完善的工作機制。

(二)適當復歸監管職能

目前監管信息共享機制尚未建立，在人民銀行分支機構執行貨幣政策的信息成本和協調成本上升的情況下，應適當強化金融監管職能，通過監管手段發現、糾正金融機構在執行中央銀行政策方面存在的偏差。

(三)及時完善監管制度

建議圍繞九項監管職能，對現行行政法規、規章、制度、辦法等梳理清楚，進行必要的修改、補充、完善，并編印成冊作為基層央行監管工具書。同時，制訂統一規范的違規處罰實施細則，便于基層央行行政執法操作。

(四)全面提升監管手段

基層央行要加大科技投入，提高金融監管工作的科技含量，建立起功能齊全、設備完善、網絡暢通的信息通道，加強對銀行、稅務、財政資金的監測、審核、分析工作，做到日常實時監管。通過運用現代化管理手段，全面提高基層央行監管工作效率和質量，增強監管力度。

對金融監管工作的認識范文第2篇

×尊敬的各位評委、同志們：

×您們好首先感謝組織給我這次競聘中師職務的機會。

×我叫，現年歲，年月畢業于山東財政學院，同年分配到，從事會計工作。年月調入，年機構改革，先后從事稽核、金融監管工作，原創：年被市行指定為監管組成員。年被聘為助理會計師，年考取了全國會計師任職資格。現在金融管理科工作。

×下面我將任助理會計師以來的工作情況匯報如下：

×一是政治素質過硬，業務知識全面。

×

×講學習、講政治是我始終不渝的追求和信念，是我提高思想認識和業務素質，做好各項工作的根本保證。在任助師六年期間，本人尤其重視對金融、會計和經濟理論知識的學習。年順利通過了全國統一的會計師資格的考試。任職以來的學習和實踐證明，過硬的政治素質、全面的專業理論知識和良好的職業素養為我做好會計工作和金融監管工作及提高自身分析問題、解決問題的能力起到了重要的促進作用。

×

×二是突出金融監管重點，扎實有效地完成了各項工作。

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×、高質量完成非現場監管工作任務。在非現場監管工作中，我擔負著報表報送工作，非現場監管工作要求高，責任大。為此我認真收集被監管單位的報表、資料，逐項審核、匯總，并通過對報表的分析，形成有數據、有情況、有預測、有建議的分析報告，做到了數字準確、內容完整、上報及時，并且按季向被監管單位發出“非現場監管通報”。

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×、協助組長完成嶧城監管組檢查任務。從事監管工作以來，我分別參加了儲蓄存款實名制、城市信用社更名改制工作、農村信用社不良貸款檢查等三十余個項目的檢查工作，這些工作時間緊，任務重，政策性強，在認真學好有關文件精神的基礎上，嚴格把關，較好的完成了各項檢查任務。特別是城市信用社更名改制工作中，監管組能夠擺正自己的位置，作為監交人，我們積極出主意想辦法，對交接方案反復研究，多次組織會議，進行專題研究。使本次更名改制工作，在不影響營業的情況下完成財產交接、賬務交接，順利完成城市信用社平穩改制為農村信用社，市行驗收合格。原創：近幾年來，在參加的三十余次現場檢查工作中。我都能獨當一面，并撰寫了現場檢查報告二十余篇，提出整改意見六十余條；部分意見被上級監管部門采納。充分發揮了現場檢查作用，較好維護了人民銀行權威。總結本人任職年來的工作，思路清晰，積極主動，許多工作得到了領導和同志們的認可，積累了許多經驗，有了許多收獲。無論本次競聘中級會計師成功與否，我都會一如既往地做好本職工作，做一名工作負責、作風踏實、監管高效的優秀行員。

對金融監管工作的認識范文第3篇

為推動我國銀行業的改革和發展，適應加入WT0新形勢的要求，進一步加強和改進中央銀行的監管工作，提高監管水平和效率，2001年7月和2002年7月，中國人民銀行按照“堅持改革、合理分工、管監分離、集中監管”的原則，先后兩次對人民銀行內部監管機構設置和職責分工進行了調整。這是人民銀行實行新的管理體制以來的一次重大改革，形成了“管監分離、集中監管”的新的監管體制模式，這種模式，對進一步提高人民銀行監管的有效性和權威性具有重要意義，但對中心支行、縣支行的金融監管工作提出了嚴峻挑戰，必須盡快轉變監管理念。

一、轉變監管理念，理清監管思路，明確監管重點，積極適應新形勢對防范化解金融風險的要求

針對“管監分離、集中監管”體制給基層人民銀行金融監管工作帶來的挑戰和壓力，基層人民銀行應盡快轉變監管理念，確立全新的監管思路和重點：即以創建金融安全區，全面提升社會信用度為中心，突出抓好地方性中小金融機構金融風險的防范與化解，通過強化監管和扶持措施，督促城市商業銀行和農村信用社加快改革和發展的步伐，全面完成上級行下達的不良貸款下降、增加盈利或扭虧增盈目標；創新對國有獨資商業銀行的金融行政性管理措施，進一步加強對其經營管理情況的調研力度，促進國有獨資商業銀行依法合規經營；繼續加大金融對地方經濟發展的支持力度，在經濟發展中防范化解金融風險，保持金融穩定。從這兩次監管機構設置和職責分工的調整可以看出，分行、金融監管辦事處監管職責更加明確，而且要大量充實監管力量，這就預示著下一步基層央行面臨的監管任務會更加艱巨，對監管工作的質量要求會更高。因此，基層人民銀行要進一步加強對新監管體制下強化監管工作重要性的認識，堅決摒棄無事可做、無所作為的消極思想觀念，教育廣大干部職工把思想認識統一到總行黨委的決策上來，圍繞上述監管思路和重點，搞好工作銜接，理順工作關系，保證新監管體制的順利運行和優勢的發揮。

二、完善對國有獨資商業銀行行政管理的操作程序和管理責任制，創新行政管理手段和措施

一是上級行應盡快制訂下發新監管體制下基層人民銀行加強對國有獨資商業銀行行政管理的實施方案。原監管體制下對國有獨資商業銀行機構年檢、高級管理人員考核內容，已難以適應新形勢下加強對國有獨資商業銀行管理的需要，操作難度較大。應將有賴于非現場監管和現場檢查獲取考核依據的內容進行調整，如經營合規性調整為機構、高級管理人員的合規性，使調整后的內容，既符合銀行管理工作的特點，又便于基層人民銀行的實施操作。在此基礎上，基層央行修訂完善對國有獨資商業銀行分支機構行政管理責任制，明確銀行管理部門監管人員的管理職責及獎懲辦法，層層簽訂責任書，獎罰兌現，督促監管人員認真履行銀行管理職責。同時根據監管機構、監管職責調整后的實際，及時對年度責任目標績效考核辦法的有關內容進行修訂、補充，保證對機關監管科室和縣(市)支行年終考核工作的順利實施。二是疏通基層國有商業銀行機構、高級管理人員信息傳輸渠道。在新的行政管理操作考核辦法未出臺之前，基層人民銀行應按照《金融機構管理規定》、《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》和機構年檢、高級管理人員的考核指標規定，要求轄區國有獨資商業銀行分支機構定期向當地人民銀行報送有關資料，同時采取與國有獨資商業銀行高級管理人員座談、高級管理人員定期匯報等措施，采集有關國有商業銀行機構、高級管理人員考核的信息，為科學、持續進行國有獨資商業銀行管理提供第一手資料。在此基礎上，基層人民銀行要定期對采集的信息資料進行分析、評價和咨詢，分析研究機構、高級管理人員管理中存在的問題和解決辦法，通過召開國有獨資商業銀行管理例會、下達通報或整改通知書等方式，對有問題的機構督促其整改。

三、建立管監分離、集中監管協調聯動機制

由于新監管體制下基層人民銀行仍負有向分行或金融監管辦事處監管部門及時反映發現的轄區國有獨資商業銀行分支機構違規問題的職責，因此要注重分行銀行管理處與分行、金融監管辦事處國有獨資商業銀行監管部門，分行、金融監管辦事處國有獨資商業銀行監管部門與中心支行銀行管理部門之間監管信息的協調溝通，避免“管”、“監”脫節現象的發生。一方面，基層人民銀行要加強轄區國有獨資商業銀行分支機構經營風險的調研活動。對轄區國有獨資商業銀行分支機構貫徹國家金融法律法規情況和影響金融發展的不安定因素進行及時調查研究，全面掌握經營風險發生的原因和負面效應。同時認真落實高級管理人員任職期間重大事項、違規違法事件及處理情況的監測報告制度，把及時向當地人民銀行報告重大事項作為對國有獨資商業銀行分支機構進行行政管理的重要內容，進一步明確各級監管人員的責任，落實好監管聯席會議制度，對重大事項遲報、誤報、漏報、瞞報等現象，對其有關主要負責人進行嚴肅查處，并準確及時向分行或金融監管辦事處監管部門做好情況反映，便于分行或金融監管辦事處及時運用現場檢查手段，采取得力措施化解風險隱患。另一方面，分行或金融監管辦事處國有獨資商業銀行監管部門定期對有關轄區現場檢查和非現場監管中發現的違規行為，也要及時向分行銀行管理部門和有關基層人民銀行進行通報，便于基層人民銀行更有效地對轄區國有獨資商業銀行機構、高級管理人員進行管理，縮短行政管理的時滯性。

四、以降低不良貸款、扭虧增盈和提高資本充足率為重點，繼續加大對中小金融機構的監管力度，增強經營實力和抗御風險能力

一是全力推進城市商業銀行經營機制改革。指導城市商業銀行以支行改建為突破口，借鑒外地城市商業銀行經驗管理的先進經驗，爭取政府有效支持，推動城市商業銀行經營機制的全面改革，完善法人治理結構，大力推行主要負責人公開競聘選拔，嚴把高級管理人員任職資格考試關和審查關，全面落實工效掛鉤，形成高效的人事、分配機制和業務創新機制，促進城市商業銀行穩健規范運作。督促城市商業銀行繼續降低不良貸款，開展增資擴股，提高資本充足率，擴大中間業務，努力增加收入和盈利。二是扎實推進農村信用社的改革發展。緊緊抓住分行開展縣級農村信用社一級法人改革試點的有利時機，以扎實的工作態度，通過強化監管，規范各項業務操作，加大電子化建設步伐，完善收入分配制度，保持好農信社的良好發展勢頭。繼續督促農村信用社以清收盤活不良貸款為重點，加大收貸收息力度，切實運用好人民銀行支農再貸款，努力增加利息收入，實現扭虧增盈。通過采取一社一策，清收盤活、增收節支、壓縮非生息資產、拓展中間業務等方式，切實做好高風險社的轉化工作。三是以規范管理、穩健經營為目標，重點監管股份制商業銀行經營的合規性，嚴肅查處存款業務中的不正當競爭行為。

對金融監管工作的認識范文第4篇

一、入世對我國金融監管工作的主要影響與沖擊

對于我國金融業而言，入世是一把“雙刃劍”，既帶來了機遇又面臨著挑戰，其影響是十分深遠的。入世的機遇是潛在的，而挑戰卻是現實存在的。這種挑戰，除了加劇國內金融機構之間的競爭之外，還在于給金融監管工作帶來前所未有的影響與沖擊。

（一）在監管理念上，要求逐步向國際慣例進行靠攏。在我國，中國人民銀行、中國證監會、中國保監會三大監管主體作為國務院下屬的行政部門，自成立之日起就帶有濃厚的行政色彩，目前金融監管基本上停留在政府管制和保護階段。在國外，越來越多的國家拋棄由政府直接管理和提供隱性保證的行政管制，更多地注重金融監管的安全與競爭、成本與效率的研究，由原來監管機構對監管對象的嚴格監管走向二者的協調配合，由行政命令式的限制性監管走向鼓勵金融創新，體現的是市場主導和自擔風險這兩大重心，金融監管也越來越借助于市場參與者約束、金融機構內部約束和社會外部監督約束。可以預見，5年的金融對外開放緩沖期，也正是我國金融監管理念不斷更新并逐步向國際慣例進行接軌的過程。

（二）在制度安排上，要求正確處理分業與創新的矛盾。在我國，目前實行的是分業經營下的分業監管制度，由中國人民銀行、中國保監會、中國證監會各司其職，分別對銀行業、保險業、證券業實施監管。這一體制盡管符合我國金融發展現狀，幾年來也取得了一定的成績。但是，由于國外銀行、保險、證券三業的界線逐漸模糊，金融創新日益多元化、綜合化，外資金融機構全方位一攬子業務服務制度將對我國金融業現行的單一服務方式帶來強烈沖擊。在此背景下，要求金融監管當局轉變觀念，加強協調與合作，在現有的體制下適時調整監管方法和思路，積極尋求現有金融法律、法規的支持，在嚴格控制風險的基礎上采取更加靈活的措施，以監管創新促進金融創新，正確好處理分業與創新之間的矛盾。

（三）在手段運用上，要求朝多元化、現代化的方向邁進。從國外來看，西方國家監管當局越來越注重行政的、法律的、經濟的等多種手段的綜合運用，目前基本實現了多種監管手段的互補和統一。同時，為適應經濟、金融全球化和實時監控、處置風險的需要，監管當局加快了現代化的進程，建立了以網絡化、電子化為特征的金融監管信息共享機制，降低了監管成本。在我國，金融監管手段單一，電子化水平不高，不能做到監管機構和監管機構之間、監管機構和監管對象之間、監管對象和監管對象之間信息的實時共享。隨著外資金融機構的陸續進入和金融創新的縱深推進，監管當局面臨著監管對象復雜化和監管范圍擴大化兩大現實問題，因此在監管手段上必須盡快向多元化、現代化目標邁進。

（四）在隊伍建設上，迫切需要建立一支職業監管隊伍。一方面，基層監管機構中監管人員占比過低，且現有監管人員大多沒受過正規的高等教育，缺乏系統的、專業的金融理論基礎，加之難以得到充分的再深造機會，對新的金融監管理論和技術普遍缺少深入的認識和理解，不能及時地把豐富的實踐經驗與理論知識相結合，復合型監管人才十分缺乏。另一方面，入世后，具有豐富人力資源開發經驗的外資金融機構在將目光瞄準國內金融機構的同時，也會積極爭取監管人才的加盟。在優厚的待遇，良好的培訓機會，誘人的升職條件面前，現有監管人才的流失將不可避免。面對壓力，只有走國外發達國家的精英監管、專家監管之路，培養造就一支精干、高效的職業監管隊伍，才能適應新的形勢發展的需要。

二、對改正我國金融監管工作的幾點政策建議

（一）更新監管理念，突出風險監管。做好金融監管工作，必須要有先進的監管理念作鋪墊。畢竟，理念是起引導作用的，理念決定觀念，觀念主導思路，思路形成對策。目前，監管當局實施的基本上是限制性監管、合規性監管，風險性監管沒有實質性進展，普遍缺乏的是安全、效率觀念，這就導致金融業整體運行效率不高，風險問題屢控難禁，層出不窮。因此，在入世的背景下，首先要解決的便是監管理念問題，樹立起安全與競爭、效率與成本并重的思想，在確保金融穩定和安全的前提下，徹底拋棄傳統意義上的行政式的限制性監管，改進現有的合規性監管方式，進一步突出風險性監管這一重心。在制定和實施監管政策、措施的過程中，監管當局要充分考慮到其對競爭、效率和金融創新產生的影響，進而采取更加靈活的的監管政策和手段，并不斷進行監管創新，創造有利于競爭和金融創新的外部環境，達到安全與效率的最佳平衡。

與限制性監管、合規性監管不同的是，風險監管主要參照《巴塞爾協議》和《有效銀行監管的核心原則》等有關規定，關注的是信用風險、市場風險、國家和轉移風險、利率風險、流動性風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等各種不同類型的風險，強調的是金融機構的內部風險管理和監管當局對金融機構風險的審慎評估，以充分發揮金融機構自身監管的能動性，提高其自身風險監控水平。在具體監管實踐中，通過實施系統性、連續性的風險監管，使監管當局能夠站在一個整體、歷史的高度，對金融機構做出一個比較客觀、公正的評價，在縱向和橫向比較中發現問題，尋求解決問題的正確途徑，真正體現出監管的靈活性和前瞻性，在發展中防范和化解風險，進而實現“維護金融體系穩定、維護國家金融安全”這一終極目標。

（二）強化人本管理，堅持依法監管。應對入世，關鍵的問題在于人才。作為生產力中最活躍的因素，人的問題解決了，工作效率也就上去了。金融監管是一項復雜的系統工程，從決策到傳達再到執行，監管效率的提高迫切需要大量高素質的復合型的監管人才。為此，監管當局必須強化人本管理理念，對現有的監管人力資源管理體制大膽進行改革，破除“論資排輩、求全責備、求穩怕亂、瞻前顧后”的思想，樹立“任人唯賢、用人之長、重視人才、培養人才、使用人才”觀念，鼓勵人才脫穎而出，做到人盡其才，才盡其用。要制訂切實可行的人才培養規劃，營造一個良好的人才培養氛圍，建立健全人才培養激勵機制，建立完善人才培訓網絡，以吸引人才、發現人才、用好人才，迅速提高金融監管隊伍的整體素質，進而建立一支以精英監管、專家監管為主導的精干、高效的職業監管隊伍，適應日益復雜的金融形勢，應對入世所帶來的各種挑戰。

5年緩沖期之后，我國將取消市場準入中的非審慎性的限制措施，實行透明度原則，外資金融機構充分實現國民待遇，這對監管當局依法監管提出了更高的要求。因此，對監管當局來講，一方面，要進一步增強法治意識。通過定期舉辦培訓班、研討會等形式，組織監管人員集中學習新的監管法規和國際金融監管規則與標準等內容，增強監管人員的法治意識，牢固樹立“有法必依、執法必嚴、違法必糾”的依法監管思想。另一方面，要加快金融立法。對于與國際慣例相悖的金融法律、法規文件，或者法律、法規之間相互抵觸的，要毫不猶豫地清理、修訂、廢止；對于金融監管中的一些具體操作若還沒有專門的法律法規，或者只是以部門行政文件來進行明確的，要抓緊相關法律、法規的制訂；對已出臺的金融法律、法規，抓緊制訂相應的實施細則，使其具有可操作性，解決當前金融監管中無法可依和有法難依的問題，避免出現金融監管的法律真空和法律風險。

（三）改進監管方式，提升監管效率。加入WTO后，金融政策、經營環境發生了重大變化，這就要求監管當局適應新形勢，推出新舉措，解決新問題，切實提升監管效率。首先，在監管手段上，由單一走向多元。即從過去的以行政手段為主過渡到行政手段、法律手段和經濟手段三者之間的協調配合，優勢互補，不斷豐富和創新監管手段。其次，在監管層次上，走科技監管之路。要加大對監管的科技投入，提高金融監管的網絡化、電子化水平，建立金融監管信息系統、金融風險預警系統，實現監管機構內部之間、監管機構和監管對象之間、監管對象之間的信息共享，避免監管時滯和高成本，確保監管質量和效率。再次，在成效檢驗 上，建立監管指標的考評機制。要根據各金融機構的不同特點，制定銀行、保險、證券業量化指標，從風險監控、效益性管理、經營業績等多方面形成一套完善的量化指標與考評機制，并將考評結果向社會公布，提高金融業的信息披露透明度。

此外，在監管方式上，注重合規性監管與風險性監管的協調統一。在改進和提高現場監管的效能上，以合規性檢查為前提，以風險性監管為主題，同時借助外部審計師、外部會計師、律師和外部評級機構等中介力量，對有問題的機構進行重點監管，確保問題及時發現、及時糾正；在完善非現場監督體系方面，既要堅持審慎性會計原則，更要做到謹慎原則與彈性原則、合規性指標與風險性指標相結合，通過對資本充足率、流動性比率、大額單筆貸款風險、外匯風險等重要指標設置一個合理的監管指導線（最低比率），對金融機構實行并表監管、資本控制與風險處置等措施，充分發揮非現場監管的早期風險監測、識別和預警功能。

對金融監管工作的認識范文第5篇

在市場信息極不平衡的情況下就會發生金融套利行為，在市場中配置資源時，如果配置狀態不協調，不一致，并反映出供不應求的狀況，這時投資者就會受到金融套利行為的引導，通過分析種種不平衡的問題，來整合和優化市場資源，使投資者從中獲取更多的經濟效益，這可以保障金融市場的平衡發展。如果投資者缺少金融套利行為的引導，投資者依靠自己是很難理解市場的真實狀況，很可能導致決策上的失誤，這樣會加劇市場的失衡問題。

(一)影響金融制度的發揮金融套利這種行為，掙脫了金融制度的束縛，無法發揮出對套利行為監管的作用，無法將更多的時間和精力都投入進去，對套利行為缺少監管的力度，這樣就給金融市場的發展創造了條件。

(二)促使金融監管加快改革金融套利這種行為的存在，反映了我國的金融監管工作不全面、不完善。雖然已經確立了金融監管制度，但是卻不能全面的監管金融套利行為，所以金融監管弊端被暴露出來。盡管金融套利行為的某個層面和金融市場發展有聯系，可是如果不能做到有效的監控這種行為，將會影響到金融市場的發展。所以，金融套利行為的存在，在一定程度上推進了金融市場的改革。

二、對金融經濟中金融套利行為的思考

(一)金融套利行為已經掙脫了金融管制的約束，金融監管制度也喪失了控制力，以至于癱瘓雖然上級部門已經對監管網絡進行了擴大，然而所起到的監管效果卻不大，另外，監管工作需要花費很大的成本，這樣長時間的投資來用于監管，而沒有成效，金融機構的監管工作就會慢慢的放松下來。

(二)金融套利行為的出現致使金融企業的各項工作開始自由、散漫，工作變得越來越復雜，金融業務范圍也開始向國際化拓展，這樣就使以往固有的監管制度沒有了支撐，所以就開始考慮如何才能使監管制度更新穎。

(三)金融套利行為促進了金融經濟發展無論是投資者還是管理者，都必須從金融套利自身的特性出發，并且要預見金融套利行為所帶來的金融風險和經濟壓力，對待這個問題需要辯證的分析，在強化其優勢的同時也要找出不足之處，只有這樣，才能解決其中的問題，但是如果控制上存在問題，那么也將影響到金融市場秩序。

三、加強和管理好金融套利行為的對策

在市場環境中，金融套利行為始終表現出它的兩面性特點，盡管在金融活動中金融套利這種行為是廣泛存在的，能夠使金融市場向著良性的方向發展，然而，這種套利行為卻始終是通過一種不均衡的手段來索取利潤，一旦管理工作失去控制力，很可能會危害到市場的正常運行和發展。為了避免不利因素的困擾，就要加大金融套利行為管理的力度，還要處理好金融市場和金融經濟之間所存在的關系，只有這樣才能為穩定金融市場創造有利條件，以下是筆者的建議，僅供參考：

(一)在金融市場中適當的推行自由化理念金融機構為了能夠節約更多的成本，并使市場能夠健康穩定的發展，就需要在金融市場中適當的推行自由化理念，并將鮮活的生命力注入到金融市場中。另外，建立健全完善的市場運行制度，并加強金融風險的防范，這樣才能在根源上推動金融市場的可持續發展。

(二)提升金融人才的綜合素質金融行業是一個極其細微的工作，金融人員自身的素質如何直接關系到整個金融市場是否能夠穩定、持續的進行，作為金融機構的管理人員，必須加強自身專業的學習，在工作中要善于積累工作經驗和方法，利用自身的知識和修養來不斷增強自身工作的責任感，提高金融市場的信息化水平，這樣才能使金融市場更加穩定地發展。

(三)強化金融市場的硬件設施建設對金融套利行為進行有效的監管，就要做好金融市場硬件設施建設，發揮交易網絡的技術和作用，同時還要根據金融市場的發展變化來對硬件設施進行逐步更新，這樣才能將金融市場強有力的技術力量體現出來，才能節約更多的交易時間。

(四)建立健全完善的制度有效的制度建設能夠觸動套利者的敏感神經，可以促使金融市場的自由化發展，進而使資金能夠更好的流動，并將市場機制作用充分發揮出來，以節約市場的運行成本。另外，建設完善的法律法規，處理好工作中存在的各種問題，規范金融活動，打擊違法的金融活動，保障金融市場能夠在健康的市場競爭環境中生存和發展。

(五)控制好負面影響要調整好經濟結構，有效收集信息，強化管理，對于短期的投資要對其成本進行有效控制，并監管好資金的流動情況，以避免經濟出現泡沫狀。同時在經濟處于發展的不平衡狀態下，給給予高度的重視，避免風險的蔓延。另外，金融套利行為不可以盲目，要利用相關的制度來進行監管，要保證金融制度的清晰、透明，消除負面的影響，以使套利行為向著規范化、科學化方向發展。

四、結束語