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1風險評估模型
在進行風險評估前,應(yīng)首先繪制工程的場地在險價值變化曲線,并以施工進展的不同階段為主線’識別出各個階段可能發(fā)生的風險事故,根據(jù)其發(fā)生時間置于在險財產(chǎn)價值變化曲線上,這樣就便于確 定每一風險事故所致的損失幅度.場地在險價值是指工程場地上所有處于風險中的財產(chǎn)價值的總和,施工期場地在險價值具有“漸增性”的特點,其變化曲線如圖1所示.
CAR承保的是被保險財產(chǎn)在工地因任何自然災(zāi)害或意外事故造成的物質(zhì)損壞或滅失,由于自然災(zāi)害和意外事故的性質(zhì)和風險分析方法有所不同,下文將分別給出適合的分析方法.
1損失概率與損失幅度均值的確定!!!工程場地自然災(zāi)害所致的損失概率與損失幅度
自然災(zāi)害發(fā)生概率分析相當于災(zāi)害學界通常所稱的致災(zāi)因子分析,這里需要得到的是CAR承保期限即施工期限內(nèi)場地處的自然災(zāi)害發(fā)生概率,但災(zāi)害學界通常按災(zāi)害的重現(xiàn)期與對應(yīng)強度或者多少年內(nèi)某超越概率下的災(zāi)害強度進行災(zāi)害統(tǒng)計,為此可以將災(zāi)害重現(xiàn)期通過公式(1)轉(zhuǎn)化為整個施工期限內(nèi)該災(zāi)害的發(fā)生概率,這樣,就可以得到保險期。
2施工期意外事故的損失概率與損失幅度絕大部分意外事故的損失概率和損失幅度都需要請相關(guān)的富有該類工程設(shè)計、施工、監(jiān)理或保險公估經(jīng)驗的專家根據(jù)經(jīng)驗和少量歷史損失數(shù)據(jù)來估計.在估計損失幅度時,在場地在險價值等于意外事故易發(fā)時間段中點時刻在險價值的條件下請專家根據(jù)經(jīng)驗估計PML和損失率均值.
!2損失概率和損失幅度范圍的確定
專家估計值會受工程復(fù)雜程度、專家知識和經(jīng)驗以及歷史損失數(shù)據(jù)數(shù)量的影響而具有不確定性.損失概率和損失率的可能取值范圍均為[0,1],在此區(qū)間內(nèi),專家估計據(jù)值的不確定性大小可用損失概率和損失幅度與專家估計值的接近程度來衡量,筆者采用不同的模糊分布來表示這種不確定程度的大小,并根據(jù)模糊分布得到損失概率和損失幅度在一定置信水平(或隸屬度水平)下的范圍。為工期內(nèi)某重現(xiàn)期災(zāi)害的發(fā)生概率;T為重現(xiàn)期(如10,25年式中:!或50年)L為保險期限.
自然災(zāi)害所致的損失幅度分析也可稱為易損性分析,這里需要估算施工期工程在某強度的某種自然災(zāi)害下的PML(possiblemaximumloss)和損失率.損失率是指損失額與損失發(fā)生時PML的比率,PML通常是指事故發(fā)生后內(nèi)部和外部的風險控制措施全部失效狀況下造成的損失程度,PML小于等于損失發(fā)生時的場地在險價值.考慮到工程場地在險價值的漸增性,對于非季節(jié)性自然災(zāi)害(如地震),在場地在險價值等于整個工程最終造價的1/2的條件下請專家估計各種強度的某自然災(zāi)害下在建工程的損失率均值;對于季節(jié)性自然災(zāi)害(如某些地域暴雨引發(fā)的洪水和泥石流),在場地在險價值等于災(zāi)害易發(fā)時間段中點時刻的在險價值的條件下請專家估計在建工程的期望損失率.
以地震為例,由于地震烈度小于等于6時,建筑物發(fā)生破壞的情況極為罕見,而地震烈度大于和等于10時已沒有經(jīng)濟損失意義上的區(qū)別,再考慮到在建工程與使用期建筑物相比具有更大的脆弱性,這里考慮的地震烈度范圍為5!10度,通過概率分析得到其對應(yīng)的發(fā)生概率,通過專家估計得到各烈度地震所致的損失率均值,從而得到保險期限內(nèi)的場地地震強度’概率’損失率關(guān)系,如表1所示[7].
1.21專家估計值不確定性大小的度量
專家判斷值的不確定性主要來自于工程的復(fù)雜性、專家的知識水平和經(jīng)驗以及歷史損失數(shù)據(jù)的多少.筆者將這三個因素按其程度分別分為幾個等級:將工程復(fù)雜性分為“很復(fù)雜”、“一般復(fù)雜”和“不復(fù)雜”三個等級;將專家的知識水平和經(jīng)驗分為“很豐富”和“較豐富”兩個等級;將歷史損失數(shù)據(jù)的多少分為“幾乎沒有”、“極少”和“有一些”三個等級.這三個因素各自不同程度的組合就確定了專家判斷值的不確定程度.
將專家估計值的不確定程度按損失概率和損失幅度取值與估計值(均值)的接近程度分為六類:完全接近、極為接近、非常接近、較為接近、接近和有點接近,六種情況下的接近程度逐漸減弱.如果估計均值有很大難度,專家可以給出如“損失概率接近但不會超過0.1%”,或“損失概率接近但大于0.1%”的判斷,此時,專家估計值的不確定程度按損失概率和損失幅度取值與估計值的接近程度分為五類:極為接近但低(高)于、非常接近但低(高)于、較為接近但低(高)于、接近但低(高)于和有點接近但低(高)于,
這五種情況下的接近程度逐漸減弱.
度量專家估計值不確定性大小采用的判斷準則如表2所示.
1.2.2用模糊集表示損失概率和損失幅度估計值的不確定性
用不同的隸屬函數(shù)或模糊分布來表示損失概率和損失率對于其估計值的接近程度.損失概率/損失率的隸屬函數(shù)的構(gòu)造過程如下:
2算例
-座海上橋梁工程可能遭遇的在CAR承保責任范圍內(nèi)的風險事故包括地震和船撞兩類.地震發(fā)生概率估計值的模糊集類型為“完全接近”,地震發(fā) 生后所致?lián)p失率估計值的模糊集類型為“非常接近”,同時假定地震發(fā)生時的工程在險價值為工程總造價的1/2,即20億元,PML等于在險價值;船撞橋梁事故通常在工程第二年發(fā)生(第一年通常不會發(fā)生,第三年即使發(fā)生船撞事故,通常也不會造成損失),發(fā)生概率的專家估計值為0.8,船撞所致?lián)p失估計值為500萬元,損失概率與損失幅度的模糊集類型均為“非常接近”,PML估計值為1500萬元.CAR承保風險評估結(jié)果如表5所示.
關(guān)鍵詞:建筑工程;合同管理;風險評估;應(yīng)對措施
建筑工程在具體施工過程中會受到因素的影響,而且會受到多個市場經(jīng)濟主體的影響,各大經(jīng)濟主體為獲得更多經(jīng)濟效益,經(jīng)常會發(fā)生矛盾和糾紛。而工程共同則是連接各個經(jīng)濟主體的主要紐帶,也是減少確保工程能順利進行的主要途徑。但是在工程合同管理過程中,會受到各種各樣的風險,既包括外界因素的變化,也包括合同管理制度的缺陷,很大程度上增加了合同管理面臨的風險,在這樣的基礎(chǔ)上開展工程合同管理中風險評估及應(yīng)的分析和研究就顯得尤為重要。
1.工程概述
某建筑工程,地下2層,地上27層,總建筑面積為4.24萬平方米,在開始施工前通過招標的方式確定了各個施工工種,并簽署了相應(yīng)的工程合同。但是在具體施工中,受到市場經(jīng)濟變動和其他因素的影響,導致工程合同管理中遇到了合同訂立風險、合同文本內(nèi)容風險、合同履行風險,嚴重影響了工程合同作用和價值的發(fā)揮。通過對工程管理風險進行深入的評估,并制定了有對性的應(yīng)對策略,把工程合同管理中遇到風險一步步化解,值得其他單位廣泛學習和借鑒。
2.工程合同管理風險評估的內(nèi)容
風險評估在工程合同管理工作的內(nèi)容主要包括三個方面:風險識別、風險分析、風險評價。
2.1風險識別
風險識別指的是要通過相應(yīng)方法和手段,識別出可能會影響合同管理目標實現(xiàn)的潛在事件或者事故。既包括有潛在負面影響的事項,也包括那些代表機會可能的事項。通過分析影響工程合同管理的風險因素,就可以有效確定會對工程合同造成影響的主要事項。在具體識別過程中,既要識別出主體層次的事項,也要識別出活動層次的事項,不但要避免過去發(fā)生的風險重新發(fā)生,而且要做好未來可能發(fā)生風險的防范工作[1]。
2.2風險分析
風險分析的主要作用是充分了解合同過程中可能遇到的風險,以便確定風險的可容忍性和可接受性,并制定出相應(yīng)的應(yīng)對策略。在《ISO31000風險管理原理與指南》中明確提出,風險分析的主要包括以下三個內(nèi)容:第一,確定已經(jīng)識別出的風險事件的結(jié)果以及發(fā)生風險的概率;第二,考慮現(xiàn)有風險防范措施的效果;第三,根據(jù)風險發(fā)生的概率和結(jié)果,確定風險水平。
2.3風險評價
工程合同風險評價指的是對風險發(fā)生的概率以及風險發(fā)生以后造成的損失進行深入分析,從而獲得描述風險的綜合指標———風險量。并制定行之有效的防范對策。就該建筑工程而言,在工程合同管理過程中,遇到風險指標包括[2]:合同訂立風險、合同文本內(nèi)容風險、合同履行風險。
3.工程合同管理風險的成因
3.1合同管理戰(zhàn)略與文化風險
到該施工單位在工程合同管理中發(fā)生風險的主要原因在公司內(nèi)部沒有形成工程合同風險管理意識,同時也沒有形成良好的合同管理文化。整個公司內(nèi)部都缺乏工程合同管理意識,在公司內(nèi)部沒有形成良好的工程合同管理文化氛圍。
3.2合同管理組織結(jié)構(gòu)風險
工程合同管理職能部門是建筑工程工程合同管理的主要部門,其組織結(jié)構(gòu)可以根據(jù)建筑工程項目的大小以及復(fù)雜程度大體上可以分為以下幾種不同的結(jié)構(gòu)形式.
3.3合同管理人員風險
建筑工程合同管理涉及到方方面面的內(nèi)容,同時也具有極強的專業(yè)化,需要工程合同管理人員具有法律、經(jīng)濟、工程、管理等多方面的知識和能力,任何一方面沒有達到具體要求,都可能引發(fā)工程合同風險[3]。
4.工程合同管理中風險的應(yīng)對策略
根據(jù)該建筑工程合同管理中風險評估指標的結(jié)果,以下針對該建筑工程合同管理中的風險指標制定了相應(yīng)的應(yīng)對策略
4.1合同訂立風險應(yīng)對措施
通常情況下,合同訂立中所遇到的風險指標包括:相對方投資風險、相對方信用風險、立項合同規(guī)范性風險、資金來源風險四大類。相對方投資風險的應(yīng)對措施可以從三個方面進行入手:第一,證明合同相對方依法成立,并保存相應(yīng)的登記文件;第二,對合同簽訂方的相關(guān)資質(zhì)以及經(jīng)營許可證書進行核實;第三,如果合同簽訂方是跨市施工,則要求其當?shù)亟ㄔO(shè)施工行政部門辦理相應(yīng)的備案準入證。相對方信用風險應(yīng)對措施,要求合同簽訂方提供其能夠勝任此次工程項目的能力,也可以通過調(diào)查分析的方式或者相行業(yè)協(xié)會等部門充分了解合同簽訂方的商業(yè)信譽。對于某些相關(guān)信息掌握不全面的信息,要采取要求合同相對方提供擔保的形式,將相對方的信用風險進行轉(zhuǎn)移。立項合規(guī)性風險的應(yīng)對措施,可以從兩個方面進行入手:第一,建立和實施環(huán)境管理體系,并嚴格履行和環(huán)境因素相關(guān)的法律和法規(guī);第二,在相關(guān)法律和法規(guī)的要求之外,要根據(jù)建筑工程的實際需求,必須遵守和自愿遵守的一些要求[4]。資金來源風險應(yīng)對策略,根據(jù)建筑工程的實際情況,注意分級審批和權(quán)限資金的使用情況,并嚴格限制對外擔保權(quán)和對外投資權(quán)。落實資金集中管理制度,提高資金的應(yīng)用效率和安全性。
4.2合同文本內(nèi)容風險應(yīng)對措施
合同文本內(nèi)容風險包括:合同標的實施風險、財務(wù)結(jié)算方式風險、質(zhì)量風險、安全環(huán)保風險、技術(shù)風險與法規(guī)標準適用風險。合同文本內(nèi)容風險是建筑工程合同管理分險評價指標中最重要的風險指標,所以應(yīng)對此類風險時,要根據(jù)建筑工程的實際情況,從多方面入手,才能有效控制合同文本內(nèi)容風險。通過各關(guān)業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)職能權(quán)限對施工合同進行審查的方式,在合同簽訂前對合同進行經(jīng)濟、技術(shù)和法律審查。
4.3合同履行風險應(yīng)對措施
有建筑工程在具體施工中,很多工程項目會發(fā)生不同程度的變更,因此合同履行是一個動態(tài)的過程,其風險也是具備不確定性的。也是工程合同管理的難點和重點。在應(yīng)對此類風險中,必須充分應(yīng)用現(xiàn)代工程合同管理的風險識別、風險分析、風險評價的方法,才能最大限度上降低合同履行風險的影響。從而實現(xiàn)最優(yōu)化的合同管理風險分析評價方法,減少工程項目管理中的合同風險,為工程合同風險管理在我國企業(yè)中的運用提供一定的思路與方法。
5.結(jié)束語
綜上所述,本文結(jié)合工程實例,深入分析了工程合同管理風險評估的方法和應(yīng)對措施。造成工程合同管理發(fā)生風險的因素有很多,因此在具體管理過程中,要充分應(yīng)用現(xiàn)代合同管理學知識,并結(jié)合建筑工程的情況,合理分配工程合同管理組織結(jié)構(gòu),才能把風險控制在萌芽之中,為建筑工程的順利竣工奠定堅實基礎(chǔ)。
參考文獻
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關(guān)鍵詞:建筑工程,合同管理,風險防范,風險因素
0引言
建筑工程普遍具有工程規(guī)模大、建設(shè)時間長、施工風險高等特點,而且施工質(zhì)量也很容易受到外部環(huán)境條件的影響。當受到外部環(huán)境因素的影響則可能會延長合同執(zhí)行的時間,嚴重時甚至會導致建筑工程無法在合同約定時間內(nèi)完成,對承包方和發(fā)包方都會造成巨大的損失。所以要加強合同的管理工作,對合同管理風險進行評估,控制合同管理的風險,研究合同管理風險防范方案,盡量將建筑工程的合同管理風險降到最低。
1建筑工程的合同管理重要性
1)合同管理符合我國市場經(jīng)濟發(fā)展的要求。利用合同的明確條款引導市場發(fā)展方向,并通過其法律效應(yīng)約束和管理市場,便于政府發(fā)揮其職能。而建筑市場當中實施合同管理有利于調(diào)節(jié)市場,使得建筑市場管理更加規(guī)范[1]。2)合同管理是工程管理的關(guān)鍵部分,加強合同管理對工程管理有重要意義。所有的工程項目都需要承包方和發(fā)包方雙方訂立書面合同,每一項施工的要求都是按照合同約定執(zhí)行的,如果忽略了對合同的管理,那么就無法保證建筑工程施工的質(zhì)量、控制工程施工的成本,進而提高了施工風險管理的難度。所以必須把握住合同管理這個關(guān)鍵部分,才能有效把握住整個工程項目的具體情況,保證工程能夠按質(zhì)按量地完成。3)合同管理是規(guī)范施工過程中各種行為的需要。工程項目合同當中明確了發(fā)包方與承包方雙方的基本權(quán)利以及需要履行的義務(wù),且該合同具有極強的法律效應(yīng),可有效保證雙方都能享受到應(yīng)有的權(quán)利、履行相應(yīng)的義務(wù)。同時,合同也是處理各類工程糾紛的主要法律依據(jù)。在工程項目施工過程中,發(fā)包方不按合同規(guī)定支付承包方工程款或者承包方不按合同約定如期完成工程項目等,都可以利用合同所具有的法律效應(yīng)維護自身的基本權(quán)利,拒絕履行義務(wù)的一方將受到法律的制裁。所以加強工程合同的管理,有效促使承包方和發(fā)包方都能按照合同的約定履行相關(guān)義務(wù)規(guī)范建設(shè)行為,這對改善我國建筑市場的風氣也有促進作用。4)合同管理是我國參與國際競爭、提高競爭力所必需的。隨著經(jīng)濟全球化的到來,我國的建筑市場也逐漸與國際接軌,所面臨的競爭壓力越來越大。而我國建筑企業(yè)要想在世界平臺上立足,就必須要適應(yīng)國際市場的環(huán)境。而只有通過加強合同管理,才能提升我國建筑企業(yè)的核心競爭力,與國外大型企業(yè)一較高下,為企業(yè)贏得發(fā)展的機會。
2建筑工程合同管理的相關(guān)風險因素
2.1內(nèi)部因素
內(nèi)部風險因素主要是指由于合同管理的制度不夠完善、管理流程未實現(xiàn)標準化、監(jiān)督管理不到位、合同管理人員綜合素質(zhì)低等原因造成的風險。從而會造成合同簽訂風險、合同履行風險、合同變更風險、合同轉(zhuǎn)移風險以及合同解除風險,這些風險很容易使得企業(yè)在某些重大決策上產(chǎn)生失誤,從而造成不可估量的損失[2]。
2.2外部因素
外部風險因素是指由于對方的信譽度太低、同行之間的非正當競爭以及工程經(jīng)費不足等原因而出現(xiàn)欺詐行為或者直接違反合同規(guī)定所導致的風險。
3強化建筑工程合同管理風險控制的有效策略
3.1完善合同管理制度
如果合同的約定條款不嚴謹、不合理,存在明顯的漏洞或者合同的條款明顯違反相關(guān)法律法規(guī),那么就會導致合同管理風險??刂坪贤芾盹L險的方法就是完善合同管理制度,規(guī)范合同條款。首先,可以從國家相關(guān)法律法規(guī)角度著手,重點檢查合同條款中是否存在違反相關(guān)法律法規(guī)的現(xiàn)象,這是合同管理的基本原則;其次,對于合同條款中存在的漏洞和歧義必須要進行修改,保證合同條款內(nèi)容的明確性,防止合同的相對方利用合同條款中的漏洞獲取利益;第三,要結(jié)合實際情況,對合同條款的合理性進行分析,使合同管理與工程預(yù)算、投標報價、工程結(jié)算有效結(jié)合,最大程度地發(fā)揮出合同管理的作用;最后,合同管理人員必須認真審核合同的內(nèi)容,對于具有不合理、不合法、大風險條款的合同拒絕蓋章,這樣才能有效控制合同管理的風險,提高合同管理的質(zhì)量。
3.2完善信用評價體系
目前有許多風險都是由于信譽度太低導致的,而完善信用評價體系可以有效提高承包方與發(fā)包方雙方的信譽度,加強雙方的合作關(guān)系,保證合同能正常簽訂,合同規(guī)定的條款也能得到有效執(zhí)行。對此,要建立起相應(yīng)的信用等級劃分制度,通過對合同雙方的經(jīng)營情況、經(jīng)濟情況、組織結(jié)構(gòu)等方面的信用評價,對其信用等級進行劃分,并將評價結(jié)果及信用等級劃分結(jié)果歸入信用檔案當中,為日常的合同管理提供重要參考。在與對方簽訂合同時,從信用檔案中調(diào)取對應(yīng)的信用評價,對于信譽等級比較高的單位可以優(yōu)先考慮,而對于信譽等級比較低的單位則要慎重考慮[3]。
3.3完善風險的預(yù)警體系
完善風險預(yù)警體系對于降低合同管理風險有重要作用。為完善風險預(yù)警體系,需要做到以下幾點:1)建立相應(yīng)的風險評估體系,將合同對象的信譽等級作為首要參考指標進行分析,而后對合同的簽訂過程、履行過程等階段進行綜合風險評估,盡早發(fā)現(xiàn)隱藏的風險,并根據(jù)風險的等級實行不同程度的預(yù)警,然后再采取有效的風險控制措施,減少損失。2)建立風險研究機構(gòu),專門對合同管理當中可能出現(xiàn)的風險進行評估,如果在評估過程中發(fā)現(xiàn)了風險因素,要及時展開合同風險研討會,集中各部門人員對合同管理風險進行研究,并制定相應(yīng)的解決方案。在實際情況中,風險評估機構(gòu)需要對合同條款的嚴謹性和合理性進行認真評估,尤其是對于經(jīng)濟效益比較低的項目,要盡量找到導致其經(jīng)濟效益低下的原因所在,針對性地提出解決方案,降低風險。3)對風險進行跟蹤。在風險評估過程中,如果發(fā)現(xiàn)較為明顯的風險隱患,在經(jīng)過預(yù)警、采取應(yīng)對措施后還要對其進行跟蹤,關(guān)注風險因素的變化情況,盡量降低風險。
3.4完善信息化管理體系
完善信息化管理體系可以有效降低合同管理風險,控制合同管理成本,提高合同管理的效率。信息化管理體系當中主要有業(yè)主的基本信息管理、承包方和發(fā)包方的合同管理、工程預(yù)算成本管理、工程成本核算管理、工程結(jié)算管理、工程合同風險管理等方面,可以使用互聯(lián)網(wǎng)或者局域網(wǎng)將建筑工程相關(guān)的資料整理在一起,便于數(shù)據(jù)的傳輸與更新。信息化管理制度可以有效整合資源,排除了人為因素的影響,有效提高了合同管理的合理性和科學性,并能隨時反饋合同管理的現(xiàn)狀,便于對合同管理過程的掌控[4]。
3.5完善流程管理體系
合同管理的流程主要有前期的市場調(diào)研、合同策劃、合同條款的談判、談判完成以后的合同文本擬定、合同內(nèi)容的審核、合同的簽訂、合同義務(wù)的履行、合同內(nèi)容的變更、合同的轉(zhuǎn)讓、合同的解除以及合同的存檔等環(huán)節(jié)。將合同管理各個流程中的責任人、管理目標以及具體措施落實到位,保證每個環(huán)節(jié)都是按照合同規(guī)定執(zhí)行。此外,還需要建立專門的監(jiān)督機構(gòu),對整個合同管理流程進行監(jiān)督,并根據(jù)合同內(nèi)容的落實情況對其進行評價,以保證合同內(nèi)容合理、合法、條款不存在歧義、表述清楚,控制合同管理風險,使得合同管理流程規(guī)范化、完整化。
3.6優(yōu)化合同管理人員職業(yè)素質(zhì)
優(yōu)化合同管理人員的職業(yè)素質(zhì)也是保證合同管理質(zhì)量的重要條件之一。對此,可以從以下三個方面著手:1)在選擇合同管理人員時,要秉著公平公正的選拔原則,挑選對國家合同管理法律法規(guī)十分了解、合同管理專業(yè)水平高、信息化技術(shù)水平高、道德品質(zhì)高尚的優(yōu)秀人才,以充分發(fā)揮合同管理的人才優(yōu)勢,保證合同管理過程井然有序。2)加強對于合同管理人員的培養(yǎng),定期進行合同管理專業(yè)技能培訓,提高合同管理人員的專業(yè)技能水平,使其能夠更好地勝任當前的合同管理工作。3)建立專業(yè)考核制度,定期對合同管理人員進行考核。重點考核合同管理人員的專業(yè)水平、責任意識、風險控制能力以及問題處理能力等,對于表現(xiàn)優(yōu)秀的合同管理人員給予獎勵,鼓勵員工積極學習,從而提高合同管理人員的整體素質(zhì)[5]。
4結(jié)語
在當前形勢下,合同管理風險是影響建筑工程經(jīng)濟效益的主要因素之一,對于合同管理的風險防范十分重要。因此,要加強對合同管理風險的預(yù)測及分析,建立完善的合同風險防范體系,降低合同管理風險,提高建筑工程的經(jīng)濟效益。
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摘要:本文分析了火災(zāi)風險評估概念的內(nèi)涵,綜述了以某一系統(tǒng)為對象的火災(zāi)風險評估的研究及目的,介紹了國內(nèi)外較新的城市區(qū)域火災(zāi)風險評估方法。
關(guān)鍵詞:城市區(qū)域火災(zāi)風險評估
一、火災(zāi)風險評估的概念
過去,人們往往依靠經(jīng)驗和直觀推斷來做出決策。隨著計算機容量不斷擴大和模塊技術(shù)的發(fā)展,風險評估(riskassessment)和風險管理(riskmanagement)技術(shù)作為復(fù)雜或重大事項決策的必要輔助手段,在過去的二、三十年間,在決策分析、管理科學、運營研究和系統(tǒng)安全等領(lǐng)域得到了廣泛的認知和應(yīng)用[1]。
通常認為風險(risk)的定義為:能夠?qū)ρ芯繉ο螽a(chǎn)生影響的事件發(fā)生的機會,它通過后果和可能性這兩個方面來具體體現(xiàn)。風險概念中包括三個因素:對可能發(fā)生的事件的認知;該事件發(fā)生的可能性;發(fā)生的后果[2]。因而,火災(zāi)風險(firerisk)包含火災(zāi)危險性(發(fā)生火災(zāi)的可能性)和火災(zāi)危害性(一旦發(fā)生火災(zāi)可能造成的后果)雙重含義[3]。
現(xiàn)在,在文獻中可以看到的與“火災(zāi)風險評估”相關(guān)的術(shù)語有fireriskanalysis,fireriskestimation,fireriskevaluation,fireriskassessment等,但基本上火災(zāi)風險評估都是指:在火災(zāi)風險分析的基礎(chǔ)上對火災(zāi)風險進行估算,通過對所選擇的風險抵御措施進行評估,把所收集和估算的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為準確的結(jié)論的過程?;馂?zāi)風險評估與火災(zāi)模擬、火災(zāi)風險管理和消防工程之間有密切關(guān)系,為其提供定性和定量的分析方法,簡單地如消防安全設(shè)施檢查表,復(fù)雜的就會涉及到概率分析,在應(yīng)用方面針對的風險目標的性質(zhì)和分析人員的經(jīng)驗有各種變化[4]。
較多的人傾向于從工程角度來定義火災(zāi)危害性(firehazard)和火災(zāi)風險(firerisk)?;馂?zāi)危害性指:凡是根據(jù)已有的資料認為能引起火災(zāi)或爆炸,或是能為火災(zāi)的強度增大或蔓延持續(xù)提供燃料,即對人員或財產(chǎn)安全造成威脅的任何情況、工藝過程、材料或形勢?;馂?zāi)危害性分析在不同的情況下有不同的針對性,目的是確定在一定的條件下有可能發(fā)生的可預(yù)見性后果。這種設(shè)定的條件稱為火災(zāi)場景,包括建筑物中房間的布局、建材、裝修材料及家具、居住者的特征等與相關(guān)后果有關(guān)的各種具體信息。目前在確定后果方面的趨勢是盡可能地利用各種火災(zāi)模式,輔以專家判斷。此時,危害性分析可以看作是風險評估的一個構(gòu)成元素,即風險評估是對危害發(fā)生的可能性進行權(quán)衡的一系列危害性分析。
從系統(tǒng)分析的角度來看,風險具有系統(tǒng)特性和動態(tài)特性。風險實際上并非某一單一實體或事物的固有特性,而是屬于一個系統(tǒng)的特性。若系統(tǒng)發(fā)生變化,很容易就會使事先對風險所做的估算隨之發(fā)生變化?;馂?zāi)風險評估模式包括:系統(tǒng)認定,即明確所要評估的具體系統(tǒng)并定義出風險抵御措施的過程;風險估算,即設(shè)定關(guān)于火災(zāi)的發(fā)生幾率和嚴重后果及其伴隨的不確定性的衡量標準或尺度,計算和量化系統(tǒng)中的指標的過程;風險評估,對該標準或尺度進行分析和估算,確定某一特定風險值的重要性或某一特定風險發(fā)生變化的權(quán)重[5]。
二、城市區(qū)域火災(zāi)風險評估的意義及發(fā)展概況
在消防方面,隨著人們安全意識的提高和建筑設(shè)計性能化的發(fā)展,對建筑工程的安全評估日益受到重視,比如美國消防協(xié)會制定的“NFPA101生命安全法規(guī)”是一部關(guān)注火災(zāi)中的人員安全的消防法規(guī),與之同源的“NFPA101A確保生命安全的選擇性方法指南”,分別針對醫(yī)護場所、監(jiān)禁場所、辦公場所等,給出了一系列安全評估方法,多應(yīng)用于建筑工程的安全性評估方面[6]。
目前,我國在火災(zāi)風險評價方面的研究,大部分是以某一企業(yè),或某一特定建筑物為對象的小系統(tǒng)。例如,由武警學院承擔的國家“九五”科技攻關(guān)項目“石化企業(yè)消防安全評價方法及軟件開發(fā)研究”,以“石油化工企業(yè)防火設(shè)計規(guī)范”等消防規(guī)范和德爾菲專家調(diào)查法為基礎(chǔ),設(shè)計了石化企業(yè)消防安全評價的指標體系,利用層次分析法和道化指數(shù)法確定了各指標的權(quán)重,采用線性加權(quán)模型得出煉油廠的消防安全評價結(jié)果[7]。以某一特定建筑物為對象的火災(zāi)風險評價也比較多,如中國礦業(yè)大學周心權(quán)教授,在分析建筑火災(zāi)發(fā)生原因的基礎(chǔ)上,建立了建筑火災(zāi)風險評估因素集,并運用模糊評價法對我國的高層民用建筑進行了消防安全評價[8]。
與上述的安全評估不同,城市區(qū)域的火災(zāi)風險評估的目的是根據(jù)不同的火災(zāi)風險級別,配置消防救援力量,指導城市消防系統(tǒng)改造,指導城市消防規(guī)劃。對已建成的城市區(qū)域的火災(zāi)風險評估必須考慮許多因素,即城市火災(zāi)危險性評價指標體系,包括區(qū)域內(nèi)所存在的對生命安全造成危險的情況、火災(zāi)頻率、氣候條件、人口統(tǒng)計等因素,進而評價社區(qū)的消防部署和消防能力等抵御風險的因素。除此之外,在評估過程中另一個重要的情況是要關(guān)注社區(qū)從財政及其他方面為消防規(guī)劃中所要求的總體消防水平提供支持的能力和意愿。隨著城市規(guī)模擴大、綜合功能增強,在居住區(qū)商貿(mào)中心、醫(yī)院、學校、和護理場所增多,評估方法還會相應(yīng)的改變。現(xiàn)有的城市區(qū)域火災(zāi)風險評估方法主要出于以下兩個目的:
(一)用于保險目的
在火災(zāi)保險方面的應(yīng)用的典型事例為美國保險管理處ISO(InsuranceServicesOffice,ISO)的城市火災(zāi)分級法,在美國已經(jīng)被視為指導社區(qū)政府部門對其火災(zāi)抵御能力和實際情況進行分類和自我評估的良好方法。ISO方法把社區(qū)消防狀況分為10個等級,10級最差,1級最好。
ISO是按照一套統(tǒng)一的指標來對每個社區(qū)的客觀存在的滅火能力進行評估,確定該社區(qū)的公共消防級別,這套指標來自于由美國消防協(xié)會和美國自來水公司協(xié)會所制定的各種國家規(guī)范。ISO對城市消防的分級方法主要體現(xiàn)在它的“市政消防分級表(CommercialFireRatingSchedule,CFRS)”上。CFRS把建筑結(jié)構(gòu)、用途、防火間距與公共消防情況(用公共消防分級數(shù)目表達)相關(guān)聯(lián),再以統(tǒng)計數(shù)據(jù)加以調(diào)節(jié)后,來確定相應(yīng)的火險費用。ISO級別僅被保險公司用作確定火險費用的一個成分。ISO分級系統(tǒng)雖然無法反映出消防組織的其他應(yīng)急救援能力,但實際上也常用于各個區(qū)域的公共滅火力量的確定。
市政消防分級表從1974年開始使用,主要考察某城市區(qū)域的7個指標情況:供水、消防隊、火災(zāi)報警、建筑法規(guī)、電氣法規(guī)、消防法規(guī)、氣候條件。隨著技術(shù)進步,該表也不斷改進。1980年版抽取了CFRS中對公共消防分級的方法,給出了修訂后的滅火力量等級表,指標只包括前3項。被刪除的指標或者確少區(qū)分度,或者在全市范圍內(nèi)進行評估時太過于主觀,而且74表格中包含許多評估標準是具體的規(guī)定,如果某一社區(qū)的情況沒有滿足這些規(guī)定,則歸屬為差額分,規(guī)定降低了表格可使用的彈性范圍,無法正確評估情況和技術(shù)的變化。故而ISO分級表被視為越來越“性能化”[9]。
(二)用于消防力量的部署
當今的消防組織和地方政府要擔負日益加重的安全責任,面對來自公眾的對抵御各種風險的更多的期望,以及調(diào)整消防機構(gòu)人員、設(shè)備及其他預(yù)算方面的壓力,迫切需要確認某一給定轄區(qū)內(nèi)的具體風險和危險的等級。
具體地說,城市區(qū)域風險評估在消防方面的目的就是:使公眾和消防員的生命、財產(chǎn)的預(yù)期風險水平與消防安全設(shè)施以及火災(zāi)和其他應(yīng)急救援力量的種類和部署達到最佳平衡。
關(guān)于火災(zāi)風險對于滅火救援力量的影響,美國消防界對此的關(guān)注可以說幾經(jīng)反復(fù),其間美國消防學院、NFPA等都做了許多工作。直至20世紀90年代,國際消防局長協(xié)會成立了由150名專業(yè)人士組成的國際消防組織資質(zhì)認定委員會(theCommissionofFireAccreditationInternational,CFAI),經(jīng)過9年的廣泛工作,制定了“消防應(yīng)急救援自我評估方法”,和制定標準的社區(qū)消防安全系統(tǒng)。另外,NFPA最終還制定了NFPA1710和1720兩個指導消防力量部署的標準,分別幫助職業(yè)消防隊和志愿消防隊和改進為社區(qū)提供的消防救援的水平。根據(jù)NFPA最近的調(diào)查,NFPA1710將在全美30500個消防機構(gòu)中的3300~3600個得到正式的應(yīng)用,也推廣到加拿大有些地區(qū)[10]。
英國對消防救援力量的部署標準是依據(jù)內(nèi)政部批準的“風險指標”,把消防隊的轄區(qū)劃分為“A”、“B”、“C”、“D”四類區(qū)域,名為“風險分級”系統(tǒng)。其目的是對消防隊的轄區(qū)進行風險評估,確定轄區(qū)內(nèi)的各種風險區(qū)域,進而確定該風險區(qū)域發(fā)生火災(zāi)后應(yīng)出動的消防車數(shù)量和消防響應(yīng)時間。1995年,英國的審計委員會了一份題為“消防方針”的考察報告,認為這種方法沒有充分考慮建筑設(shè)施的占用情況、社區(qū)的人口統(tǒng)計情況和社會經(jīng)濟因素,也沒有把建筑物內(nèi)的消防安全設(shè)施納入考核范圍。故而由審計委員會報告聯(lián)合工作組與內(nèi)政部的消防研究發(fā)展辦公室一起,設(shè)立了一個研究項目。該項目的目的是開發(fā)一套供消防機構(gòu)劃分區(qū)域的風險等級,對包括滅火在內(nèi)的所有應(yīng)急救援力量進行部署,用于消防安全設(shè)施的規(guī)劃并能解決上述問題的風險評估方法,再對開發(fā)出的方法進行測試。最后Entec公司開發(fā)出了計算軟件,并于1999年4月以內(nèi)政部的名義出臺了“風險評估工具箱”測試版[11]。
三、國內(nèi)外近期的城市區(qū)域火災(zāi)風險評估方法
(一)國內(nèi)的城市區(qū)域火災(zāi)風險評估方法
張一先等采用指數(shù)法對蘇州古城區(qū)的火災(zāi)危險性進行分級[15],該方法的指標體系考慮了數(shù)量危險性,著火危險性,人員財產(chǎn)損失嚴重度,消防能力這四個因素。1995年李杰等在建立火災(zāi)平均發(fā)生率與城市人口密度﹑城區(qū)面積﹑建筑面積間的統(tǒng)計關(guān)系基礎(chǔ)上,選取建筑面積為主導參量,建立了以建筑面積為單一因子的城市火災(zāi)危險評價公式[12]。李華軍[16]等在1995年提出了城市火災(zāi)危險性評價指標體系,該體系中城市火災(zāi)危險性評價由危害度﹑危險度和安全度三個指標組成,用以評價現(xiàn)實的風險,不能用來指導城市消防規(guī)劃。
(二)美國的“風險、危害和經(jīng)濟價值評估”方法[13]
美國國家消防局與CFAI于1999年一起,在“消防局自我評估”及“消防安全標準”的工作的基礎(chǔ)上,更突出強調(diào)了“火災(zāi)科學”的“科學性”,開發(fā)出名為“風險、危害和經(jīng)濟價值評估(Risk,HazardandValueEvaluation)”的方法。美國消防局于2001年11月19日了該方案,這是一個計算機軟件系統(tǒng),包含了多種表格、公式、數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)分析方法,主要用于采集相關(guān)的信息和數(shù)據(jù),以確定和評估轄區(qū)內(nèi)火災(zāi)及相關(guān)風險情況,供地方公共安全政策決策者使用,有助于消防機構(gòu)和轄區(qū)決策者針對其消防及應(yīng)急救援部門的需求做出客觀的、可量化的決策,更加充分地體現(xiàn)了把消防力量布署與社區(qū)火災(zāi)風險相結(jié)合的原則。
該方法的要點集中于兩個方面:1、各種建筑場所火災(zāi)隱患評估。其目的是收集各種數(shù)據(jù)元素,這些數(shù)據(jù)能夠通過高度認可的量度方法,以便提供客觀的、定量的決策指導。其中的分值分配系統(tǒng)共包括6類數(shù)據(jù)元素:建筑設(shè)施、建筑物、生命安全、供水需求、經(jīng)濟價值。2、社區(qū)人口統(tǒng)計信息。用于收集轄區(qū)年度收集的相關(guān)數(shù)據(jù)元素。包括居住人口、年均火災(zāi)損失總值、每1000人口中的消防員數(shù)目等數(shù)據(jù)元素。
該方法已在一些消防局的救援響應(yīng)規(guī)劃中得到應(yīng)用。以蘇福爾斯消防局為例,它利用該方法把其社區(qū)風險定義為高中低三類區(qū)域,進而再考察這些區(qū)域的火災(zāi)風險可能性和后果:高風險區(qū)域包括風險可能性和后果都很大的以及可能性低、后果大的區(qū)域,主要指人員密集的場所和經(jīng)濟利益較大的場所;中等風險區(qū)域是風險可能性大,后果小的區(qū)域,如居住區(qū);低風險區(qū)域是風險可能性和后果都較低的區(qū)域,如綠地、水域等,然后再把這些在消防救援響應(yīng)規(guī)劃中體現(xiàn)出來。
(三)英國的“風險評估”方法[14]
英國Entec公司研發(fā)“消防風險評估工具箱”,解決了兩個問題:一是評估方法的現(xiàn)實性,是否在一定的時限內(nèi)能達到最初設(shè)定的目標。經(jīng)過對環(huán)境、管理、海事安全等部門所使用的各種風險評估方法的進行廣泛考察之后,研究人員認為如果對這些方法加以適當轉(zhuǎn)換,就可以通過不同的方法對消防隊應(yīng)該接警響應(yīng)的不同緊急情況進行評估。二是建立了表達社會對生命安全風險可接受程度的指標。
Entec的方法分為三個階段。首先應(yīng)該在全國范圍內(nèi),對消防隊應(yīng)該接警響應(yīng)的各類事故和各類建筑設(shè)施進行風險評估,這樣得到一組關(guān)于滅火力量部署和消防安全設(shè)施規(guī)劃的國家指南。對于各類事故和建筑設(shè)施而言,由于所采用的分析方法、數(shù)據(jù)各不相同,所以對于國家水平上的風險評估設(shè)定了一個包括四個階段的通用的程序:對生命和/或財產(chǎn)的風險水平進行估算;把風險水平與可接受指標進行對比;確定降低風險的方法,包括相應(yīng)的預(yù)防和滅火力量的部署;對不同層次的滅火和預(yù)防工作的作用進行估算,確定能合理、可行地降低風險的最經(jīng)濟有效的方法。
【關(guān)鍵詞】:施工企業(yè);土建項目;風險控制;措施
1、建筑土建施工的風險管理研究
對于高層建筑來說,其建設(shè)的風險也就會越大,發(fā)生風險的概率也就越高,其特點可以總結(jié)為:前期投資大,前期的資金運營風險較大。施工周期相對比較長,和普通的施工項目相比之下,其層數(shù)非常的多,其高層量也比較大。在高層項目之中,火災(zāi)已經(jīng)成為主要的矛盾。工程風險的責任承擔者相對較多。由于土建施工的垂直運輸量十分的大,高空作業(yè)也是非常的多,吊裝作業(yè)的風險自然也就高,而且在安裝和調(diào)試垂直運輸設(shè)備的時候安全風險也就比較大。工程施工的協(xié)調(diào)工作難度大,作業(yè)的種類紛繁,涉及的范圍也相對比較大,而且工種以及工種之間的交叉配合很多。結(jié)構(gòu)復(fù)雜,設(shè)計和施工不僅量很大,技術(shù)難度也比較大。場地相對限制條件較多,施工的自然條件、施工環(huán)境均十分的復(fù)雜。
2、建筑工程施工中的常見風險
2.1施工技術(shù)
2.1.1主體結(jié)構(gòu)工程
在高層建筑之中,其中最為關(guān)鍵的就是主體的結(jié)構(gòu)工程,假如在這一環(huán)節(jié)出現(xiàn)任何的差池,就會在很大程度之上來對業(yè)主和承包商造成很大的損失。業(yè)主在施工的時候,使用由咨詢公司提供的設(shè)計方案,這樣一來,就可以有效的避免這一問題;與此同時,面臨支撐物和腳手架等等進行細致的分析,對建筑商的施工進行一個合理的制約,將最終的審查權(quán)利保留,在合同之中未規(guī)定與說明的承包人所采取的保護結(jié)構(gòu)的方法一定要在業(yè)主允許之后才可以進行。
2.1.2消防工程
建筑工程消防工程,其內(nèi)容涵蓋了消防工程學科和火災(zāi)科學只有通過科學、合理的方法才可以有效地控制消防工程的投資、進度以及質(zhì)量。在消防工程中存在的風險可以分為自然風險、技術(shù)分線以及經(jīng)濟風險。
2.1.3給排水工程
在高層建筑之中,給排水的質(zhì)量直接關(guān)系到建筑物的使用價值和安全隨著技術(shù)的逐漸發(fā)展,傳統(tǒng)的給排水根本就無法滿足市場的各種需求,然而要適應(yīng)變化不斷的市場就一定得要面臨風險的考驗,例如市場風險、項目建設(shè)、積極的開發(fā)新技術(shù)等等。
2.2項目管理
2.2.1決策錯誤
信息的失真與取舍失誤,事實上指的就是施工單位在收集相關(guān)部門的信息時整理不全面,將正確的信息忽略,使得決策層的判斷沒有足夠的情況。決策錯誤包括了信息的投標風險、中介風險、取舍失誤、報價失誤、風險、信息失真等等各個方面的失誤。
2.2.2合同風險
在簽約的時候,合同條款之中的不平等條款、遺漏條款、定義不準確;履行中項目管理者的工作能力十分的限制,工作協(xié)調(diào)不力,缺乏一個有效的管理手段等等,均可能存在很大的風險。
2.2.3責任風險
其中包括了職業(yè)責任風險、替代責任風險、人事責任風險以及法律責任風險。其中,人事責任風險具體的表現(xiàn)在企業(yè)的決策層所聘用的管理人員的道德品|、技術(shù)水平以及施工經(jīng)驗,法律責任風險則是表現(xiàn)在有法不依、執(zhí)法不嚴與法律的不健全等等,未正確的理解法律的限制;一個擁有良好道德品質(zhì)、高超技術(shù)水平、經(jīng)驗豐富的項目經(jīng)理,及可以采取積極有效的措施減少風險的擴散,在工作中可以預(yù)測的到潛在風險。
2.2.4價格上漲
承包商在施工的過程之中,承擔著所有的成本,一定得對意外因素進行一個充分的考慮,盡可能的做出科學、合理的報價。業(yè)主假如允許承包商按照最終的費用來報銷,承包商不僅僅可以避免漲價部分的費用。假如業(yè)主將費用上漲的部分全部承擔,就會使承包商在工作之中時候總處于被動的地位。
3、高層建筑土建施工的風險管理過程
針對高層建筑土建施工的風險管理,其實施的步驟基本上可以分為四個:從風險識別到風險估計,之后是風險評估,再者就是風險應(yīng)對,最后是風險控制。
其中風險估計與評價可以看作是一個步驟,統(tǒng)稱為風險評估。
3.1高層建筑土建施工的風險識別
首先是對風險因素通過專家討論,形成初始的風險指標,將初始風險核對表制定出來,之后再對初始風險指標進行專家一個匿名的討論,進而就可以形成最終的風險核對表。
3.2高層建筑土建施工的風險評估
高層建筑土建施工的風險評估,可以分為兩大部分,分別是風險評價與風險估計,風險評價是在風險估計的基礎(chǔ)之上,對風險指標進行嚴重程度的計算,用科學的方法來將風險損失度從大到小的指標排序評價出來。
4、高層建筑工程施工中風險管理的措施
4.1風險回避
其主要指的就是將風險源中斷,在發(fā)展階段遏制風險。回避風險可能需要承擔一部分的風險,但是與后期可能存在的風險相比之下,這些風險與風險在后期產(chǎn)生的時候,所造成的損失相比微不足道。例如在投標的時候,盡可能的回避風險大的項目,來選擇收益適中、風險小的項目,對于其中可能會造成虧損的項目就得徹底的放棄。
4.2預(yù)防損失
預(yù)防損失是指在財務(wù)之中所使用各種的預(yù)防措施,將其中可能發(fā)生的損失徹底的杜絕。企業(yè)積極進行風險防范的表現(xiàn)就是使用預(yù)防損失的風險管理方法。比如承包商為了保障所采購的材料可以得到及時、有效地的供應(yīng),就可以在采購的過程之中選擇多家供應(yīng)商;為了從根本上來避免因施工質(zhì)量不達標而導致的罰款、返工,可以充分的提高對于施工質(zhì)量的控制標準。
4.3減少損失
減少損失是指在已經(jīng)發(fā)生了風險損失之后,通過與之對應(yīng)的措施來及時的遏制損失惡化或減少損失擴展期間可能會發(fā)生的擴展與蔓延,將損失控制在局部范圍之內(nèi)。例如業(yè)主付款延期,施工隊可以通過施工隊伍、使用停工撤出的方式相應(yīng)的提出索賠的要求,在嚴重的情況之下可以進行訴訟;在發(fā)生施工事故之后應(yīng)該得緊急救護;其安裝的火災(zāi)預(yù)警等等防范系統(tǒng)均是為了將損失控制在局部范圍之內(nèi)。
4.4分散風險
結(jié)論
土木工程施工風險管理是建設(shè)工程實踐中的一項重要工作。隨著土木工程建設(shè)的風險管理模式的創(chuàng)新與發(fā)展,進一步健全和完善風險控制的法律與我國風險管理法規(guī)、土木工程施工影響風險管理將進一步增強,企業(yè)風險管理是避免失敗,一個重要的手段成功,施工企業(yè)的風險管理已成為一個永恒的話題。施工企業(yè)應(yīng)與市場、社會、環(huán)境等方面協(xié)調(diào)關(guān)系,完善內(nèi)部管理制度,構(gòu)建各級風險防范體系。只有這樣才能保證施工企業(yè)的經(jīng)濟效益和社會效益,實現(xiàn)企業(yè)與社會的雙贏,保證企業(yè)在激烈的競爭和復(fù)雜的市場中,才能實現(xiàn)穩(wěn)定、健康、安全的經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
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