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銀行審計工作總結范文第1篇

公司財務審計部工作總結

一、2019年度完成主要工作內容

1、公司初建配合完成相關登記工作

配合公司綜合管理部完成公司注冊相關資料，公司取得營業執照，已完成工商注冊。完成公司基本帳戶、一般銀行帳戶開立工作。按區稅務局要求完成稅務報道等相關工作。

2、公司財務會計核算管理方面工作

（1）按集團等相關規定，財務審計部履行部門職責及工作內容，從公司會計核算、資金、資產、財務管理、融資、法律風險管理方面著手，草擬財務管理相關制度等14個財務會計、融資等相關制度。公司財務融資部相關制度已匯總綜合管理部，通過公司辦公會議審核通過。

（2）按集團及公司實際情況完成對新入職財務人員進行崗前培訓。并按國家及集團要求組織完成相關財務以及融資報表的對內對外及時準確報送。并按集團財務管理部要求，配合成都華強事務所完成 2019年年度審計工作，并出具2019年年終審計報告。依審計報告數據保質按時地開展2019年財務決算工作。

（3）財務審計部在公司領導統一安排下，聯合公司各部門本著實事求是、積極穩妥、短期和長期利益相結合的原則，對2020年的業務進行了認真梳理、分析和討論，以業務預算、投資預算、資金預算和費用預算為基礎，以利潤預算為目標，編制了2020年財務預算預案，并提交公司辦公會審議通過后提交集團。

3、公司融資方面工作

（1）XXXXXXX公司啟動項目專項債券XX億元融資工作。按計劃完成專項債券融資二書一案并向市發改委、市財政提交資料，目前已通過評審并入庫。集團統一的項目方案調整，依據集團財務融資要求，與銀行保持溝通，及時收集財政局融資信息，為公司工程項目推進提供資金保證。

（2）目前與四家銀行進行2020年項目貸等融資業務接觸，收集相關融資信息。并按相關規定進行資金管理，為下一步工程項目及投資做好融資準備。

4、法務、審計方面工作

（1）依據集團統一規定，接合公司實際情況已制定公司法律事務管理相關制度、公司內控內審相關制度。

（2）按功能區相關采購辦法選聘了公司常年法律顧問，建立常年法律工作臺帳，加強公司各部門與法律工作聯系，保證公司法務事務合規合法地開展工作。

（3）依據公司目前實際情況，建立合同履約臺帳，定期與公司各部門就合同履約情況進行跟蹤檢查。

二、2020年計劃開展主要工作內容

XXXXXXX公司新成立，財務審計部部門新成員團結合作，快速熟悉和適應集團財務管理方面的各項規定及要求，按時保質完成各項報表報送工作。財務審計部成員將進一步加強業務學習，提高自身的業務技能，將知識更好地服務于公司業務，發揮財務審計部的職能，為公司決策提供高質量的數據支持。202年計劃從以下方面更好地開展工作：

1、公司財務會計核算管理方面工作

（1）繼續完善財務核算工作，按要求及時準確完成財務核算稅收報表對內對外市財政、國資的報送工作。加強財務管理工作，為公司決策提供財務數據，保證公司資產保值增值。

（2）及時準確完成公司納稅工作，按照稅務相關制度，依據公司實際業務情況，進行科學納稅。

（3）加強公司財務檔案管理工作，按照會計檔案管理辦法，接合公司實際情況規范科學進行會計檔案 歸案管理，保證財務相關資料合規合法、依據充分。

2、加強財務預算管理工作，

（1）嚴格履行公司預算管理要求，及時跟蹤預算開支業務情況，并充分與各部門溝通，發現問題及時向公司領導匯報，提出建議意見并落實公司領導制定的相關決議。

（2）按照相關制度要求及時報表更新預算執行報表，做好分析總結工作，保證資金按預算計劃指標運行，保證資金使用的高效。

3、保證公司融資與項目進度科學匹配

（1）與公司工程技術、合約部配合，按時保質地完成相關報送融資方面報表工作。

（2）多維度的開展公司融資工作，完成銀行的預期授信工作。著手與多方銀行以及金融機構進行接洽，做好流動貸款、項目貸款的準備。

（3）據公司實際情況，與投資運營部配合，及時與各方股東溝通，合理安排股東注冊資本的實繳金額及期限；保證項目工程資金合理使用。

4、做好公司內審風控工作

（1）落實公司內審風控管理，依據相關制度，落實內審的自查自糾工作，防范公司風險。

（2）配合集團等各部門單位的審計工作，并按照審計后建議意見，進一步規范完善制度相關改進方案，保證公司運營工作高效健康。

（3）針對性地開展專項內審內控工作，根據公司經營管理特點，就預算、內控管理、經濟責任考核等有針對性開展工作，重點問題重點突破。依照“審后要分析、審后要整改、審后要運用”的原則，建立審計結果落實反饋制度，加強對審計意見落實情況的跟蹤，并定期組織開展審計成果運用執行情況的檢查。加強審計人員培訓，進一步提高審計工作質量。

銀行審計工作總結范文第2篇

一、完善內審監督體系保障審計工作開展

建立董事會垂直領導的內審體系，增強內審工作的獨立性。從審計工作計劃、方案的制訂到整改落實的具體組織實施，行領導親自指揮、督導，有力地提高了審計工作的針對性、實效性，為審計工作深入扎實的開展奠定了堅實基礎。董事會對內審的適當性和有效性承擔最終責任，董事長為第一責任人，對內審部門實行垂直領導，建立了內審部門向董事會直接報告制度，確保了董事會與內審部門之間信息交流反饋渠道的暢通，保證了內審人員工作的權威性和客觀公正性。

配足配強內部審計人員，提高審計工作質量。該行切實注重內審人員結構和素質的提高，把具備一定專業資格和從業經驗的人員充實到內審部門。為提高審計人員綜合素質，該行建立了學習例會制度，每月組織審計人員召開學習例會，學習有關審計法律、法規，傳達上級文件及領導講話精神，使其及時掌握有關政策、法律法規、管理辦法，并對前期的審計工作總結回顧，對發現的問題、風險點進行通報點評，研究整改措施。同時通過實行崗位交流、交叉審計、以老帶新、參加上級各類檢查、學習外地先進經驗等措施，加強了對審計人員的教育培訓。

完善制度辦法，確保審計效果。一是依據監管部門及省聯社的新規定和新業務的需要，對原有的規章制度進行了認真梳理完善，先后制定了《審計管理辦法和操作規程》、《審計檔案管理辦法》等一系列規章制度，健全了審計資料，充分做到有章可循、有據可依，為審計工作提供了充分的理論依據；二是嚴格落實質量承諾制度。每次審計實施前，檢查部門和審計人員對工作質量做出書面承諾保證，對所檢查事項承擔歷史責任。實行盡職免責，失職問責制度，如因監督不到位、未能及時發現問題或發現問題不及時上報，造成風險隱患或損失的，追究審計人員責任。

二、創新審計監督機制提升審計層次

構建非現場審計工作體系。為進一步完善審計監督方式，充分利用綜合業務、經營決策、信貸管理系統，對業務管理情況進行有效監督，通過對報表數字的采集、整理、分析、歸納，及時發現問題進行質詢。根據現有的管理系統，認真進行分析，確定審計內容和范圍，做到有的放矢，克服現場審計的盲目性和局限性，為實施現場審計提供有價值的審計信息，既提高了工作效率，又起到了事半功倍的效果。2010年10月份，在組織的信貸管理專項檢查中，通過從經營決策中資產狀況管理模塊里的不良貸款、到期貸款收回率等子項，獲取全區貸款規模、貸款占用形態、貸款投向結構、非應計不良貸款等具體數字，從貸款明細查詢中提取全區貸款明細，選取全區最大單戶、最大十戶貸款余額、同名貸款戶等所需要的基礎數據以及信貸與不良貸款管理系統驗證是否有不合規貸款存在，最后對基礎數據加以匯總，極大地提高了工作效率。

實行差異化的現場審計和監督。根據分支機構內控制度執行情況和風險防范水平，按照“一行一策”的原則，有針對性地開展現場專項審計工作。為此，突出“三個重點”：重點業務、重點單位、重點部位；做好“三個立項”：以日常經營管理不力的單位和個人、離任、離崗及重點崗位的有關人員、群眾舉報或媒體曝光的有關單位或個人為審計立項對象；實現“兩個轉變”：一是審計內容由內部審計向外部審計的轉變，尤其是對長期不還息的貸款進行內外核對，向借款人延伸審計；二是審計職能由檢查監督為主向綜合評價為主的轉變，既要肯定成績和優點，又要指出問題，提出改進意見，使被審計單位改善經營管理，提高經濟效益。近年來，多次對現金、重要空白憑證管理等業務重點、柜員制度執行情況等部位重點進行審計。2007-2010年對20個分支機構負責人進行了履職審計，均取得了明顯的效果。

積極有效地開展突擊性檢查。近年來，該行結合人員少、審計工作量大的實際情況，打破傳統審計模式，在不事先通知被查單位審計內容的前提下直接進點，實施檢查，現場檢查結束后，當事人確認審計事實。真實準確地反映問題，打消了被審計單位的僥幸心理，具有極強的心里震懾力，提高了全員照章辦事的自覺性。2010年9月份，制定了現金重要空白憑證管理、聯行及結算業務管理、信貸管理等五套檢查方案，帶齊有關手續，由董事長確定檢查網點，行長、監事長、副行長帶隊分組隨機對4個營業機構進行了突擊性檢查，對發現的違規問題當場確認，對責任人進行了處罰，并對存在的問題全區通報，收到了較好的效果。

實現審計信息共享，建立查、處分離，相互制約的管理與再監督機制。一是在審計整改階段，由審計部起草《審計結論和處理決定》和《關于河口農村合作銀行在業務經營方面存在的問題的審計意見書》，分別送達被審計分支機構和合行有關職能部門；二是被審計分支機構或合行有關職能部門根據領導批示和處理意見及建議，在文到之日起一個月內整改結束，并將處理意見和整改情況以書面形式報送審計部；三是對整改期限結束后仍未整改的有關問題，審計部在15日內移交合行監察保衛部處理，從而建立審計聯動機制，加強了審計部門與其他職能部門和被審計分支機構的審計合作，增強風險防范的協同效應。

三、加大整改和查處力度，提高審計工作水平

銀行審計工作總結范文第3篇

XX市審計局：,

在市委、市政府和上級審計機關的正確領導下，經過全局同志的共同努力，我局在過去四年里，認真貫徹市十次黨代會精神，緊緊圍繞市委、市政府的中心工作開展審計業務，發揮審計機關的特殊職能作用，不斷加大審計執法力度，拓寬審計監督的范圍，積極主動地完成市委和市政府交辦的各項任務，重視抓好上級審計機關授權的審計項目，較好地完成了各項工作任務。現將對過去四年的工作總結和對XXXX年工作的安排及未來五年工作的設想報告如下：

一、XXXX—XXXX年的工作總結

XXXX—XXXX年，我局以深入貫徹《中華人民共和國審計法》和市十次黨代會精神為重點，以本級預算執行審計和其他各項專業審計工作為突破口，密切聯系我市經濟發展的實際需要，積極主動完成交辦任務，在維護我市財經秩序、推進廉政建設、促進經濟快速發展等方面，發揮了重要作用。

四年間共審計278個單位，其中1998年62個，1999年76個，2000年68個，2001年1—10月份72個；累計查出違紀資金6137萬元，經審計處理，上繳財政202萬元。

1、逐步深化本級預算執行審計。

從XXX年起，我局開始了對本級財政預算執行情況的審計，逐步探索出了一條深化本級預算執行情況審計的有效途徑，為市委宏觀決策、為市人大審查和監督財政預算工作、為市政府加強預算管理提供了可靠依據和切實可行的建議，起到了參謀作用。

在本級預算執行審計工作中，我們在對財政機關、稅務機關進行審計的同時，還延伸審計了相關的重點部門和單位，并對農業綜合開發資金、水利建設資金、養老保險資金等重點資金進行了審計。在審計的深度和力度上，堅持面上收縮，點上深入，注重實效，提高質量，一切為財政增收節支服務；在審計方法上，堅持以資金為主線，從銀行帳戶入手，從源頭上摸清預算內、預算外資金的底數和總體運作情況，注意發現財政預算管理的隱性問題。對審計中查出的截留、擠占、坐支財政收入；虛列支出，轉移資金；違規調整預算支出等問題，提出了有針對性的意見。通過幾年的實踐，我市的本級預算執行情況審計收到了較好成效。引起了市委、市人大、市政府的重視，也受到上級審計機關的表揚。近年來，我局先后兩次在省審計廳召開的會議上，專門介紹了分層次規范化全面加強本級預算執行情況審計的經驗，受到一致好評。

2、加強對重點企業的審計。

企業審計工作，一直是我們審計工作的一個重點。搞好企業審計，對全面落實市委、市政府的中心工作目標至關重要。四年來我們堅持以經濟建設為中心的指導思想，不斷加強和改進企業審計工作。針對我市企業的實際情況，我們抓住影響我市經濟的重點企業這個關鍵，對商貿流通領域中的糧食倉儲企業、工交領域中的礦產企業等加強了審計。通過審查企業財務收支是否真實合法，成本核算是否真實、收益分配是否合理、國有資產是否保值增值等情況，在監督中服務，在服務中監督。對在審計中發現的漏提漏繳稅金、成本核算不真實，收益分配不合理、經營成果不實、內控制度不健全等問題，我們堅持以“三個有利于”為根本標準，堅持嚴格執法和堅持實事求是相結合的原則，注意根據具體情況進行審計處理處罰。對各種違反財經法紀問題，有的責令被審單位自行糾正；有的按照有關法規做了處理；有的向主管部門做了反映和匯報；有的即使進行處罰，也充分尊重被審單位領導意見和經濟承受能力，為企業健康發展創造了必要的條件。

3、認真開展對重點行政事業單位和專項資金審計。

根據我市實際，近年來，我局克服人員不足的困難，相對集中力量，對掌握資金分配使用權和具有罰沒權的重點行政事業單位進行了審計監督；對應繳財政的行政性收費、罰沒款物、社保基金、民政資金等進行了專項審計。對一些行政事業單位漏提漏繳財政分成、新建或裝潢辦公樓及更新車輛漏稅、公款私存逃避監管等問題，分別給予查處。比如，經審計，XXXX年X月至XXX年X月，我市公安系統罰沒總收入867,632.00元，坐支罰沒款200,620.54元，針對上述審查出的問題和公安機關辦案經費嚴重不足的實際情況，我們根據《XX省收費罰款沒收財務管理條例》和《國務院關于加強預算外資金管理的決定》，給予了適當處理，并向市政府做了匯報。

4、積極主動完成市委、市政府交辦的各項工作任務。

隨著改革的深入和經濟的發展，市委、市政府對審計工作越來越重視，臨時交辦的各項工作任務也逐年增多。XXXX年以前，每年只有一兩件，以后逐年增加。特別是XXXX年X已達十二項，涉及被審計單位近百個，審計年限最長的達十年之久。

我們認為，交辦任務的增加，體現了市委、市政府對我局的重視和信任，必須積極、認真、及時地完成。因此，對交辦任務，我們都是領導親自掛帥，抽調得力干部，精心組織實施，確保萬無一失。四年來的各項交辦任務，都能按上級要求的標準，按時完成。比如，今年市委安排我們對老金廠和夾皮溝兩個鎮資產負債情況的審計調查、撤并機構資產負債審計等都得到了市領導的肯定。

5、努力完成上級審計機關交辦或授權的審計項目。

XXXX年，按國家的統一部署，對糧食企業進行全面審計。省廳安排進行跨地區交叉審計，這是一次意義重大、責任重大的工作，也是對我們審計隊伍的一次大檢驗。我局派副局長XXX帶領五名業務骨干，赴XX市工作了近八個月，調查分析了糧食企業，機制轉換滯后，管理不善等造成虧損增加的原因，還積極幫助糧食企業清欠，收回占用糧食資金430萬元，受到XX市幾大班子的好評，多次受到省廳、市局領導的表揚。在全省召開的糧食審計總結表彰大會上，我局獲得糧食審計先進集體的榮譽稱號，三名同志被評為先進個人。

對國家審計署、省審計廳、吉林市審計局授權我局進行審計的項目，比如，對部分金融保險企業的審計，對城鄉電網改造項目、電力行業、煙草行業審計等。我局都高度重視，認真審計、及時上報、慎重處理，收到了效好效果。

6、加強學習，強化隊伍建設

為了加強隊伍建設，我局領導班子堅持帶頭學習，從自身做起，常抓不懈，使整個審計部門隊伍的政治和業務素質不斷提高。

XXXX年，我局抓住中層干部競爭上崗試點的機遇，經過資格審查、筆試答卷、面試答辯、民主測評、組織考核、班子研究任命等步驟，正式選任了四名中層干部。試點的過程，也是一次學習和受教育的過程、隊伍檢驗的過程，對我局加強隊伍建設起到了良好的推動作用。

幾年來，省廳、市局、市委、市政府也給予我局很大的榮譽，我局連續四年被市局評為先進集體，先后八次受到受到省廳單項表彰，連續五年被市委評為一類班子，局長XXX同志兩次被省廳評為先進個人。

7、我們工作中的一些不足。

應該指出，在取得上述成績的同時，我們的工作中還存在一些問題和不足，需要今后認真研究解決。主要有以下幾方面：

一是因為近年來上級交辦任務較多，較集中，時間和質量要求又比較高，所以人力緊張，正常的計劃內審計項目往往受到沖擊，有時不得不打亂仗，搞突擊。今后，我們要加強統籌協調，防止顧此失彼。

二是由于近年我市的經濟發展總量不夠、質量不高，財政狀況緊張，導致審計容易處理難，執法不到位。

三是重審計，輕調查；重查處，輕報告。對審計成果的報告、通報、信息等做得不夠，影響了審計成果的綜合運用。今后要注意把審計監督、審計調查、審計情況反映和審計信息等方面工作結合起來，擴大審計工作的影響和對違紀行為的威懾作用。

四是因為資金不足等原因制約，審計工作基礎設施落后。現在我局的辦公設施，多是近十幾年前建局之初購置的，已經不能適應現代化辦公需要。特別是計算機審計的問題，已經迫切需要解決了。今后要積極籌集資金，創造條件，逐步更新和盡快配置。

五是干部隊伍建設還需加強。因個別干部素質較差，在一定程度上影響了審計形象。

二、XXXX—XXXX年的工作設想

今后五年是我市實現跨越式發展和建設中等城市的重要時期。在這一時期，審計工作肩負重要的歷史使命。我們工作的總體指導思想是：認真貫徹市十一次黨代會精神，繼續深入落實《審計法》，加大執法力度，增強服務意識，拓寬監督范圍，提高審計質量，加強隊伍建設，為促進經濟快速發展和中等城市建設而奮斗。

1、牢固樹立以經濟建設為中心的思想，一切從培育經濟增長點和稅收增長源出發，圍繞經濟總量增長和財政收入增加這個總目標開展工作。要認真落實“三個代表”重要思想和市委市政府為發展樺甸經濟所制定的一系列方針政策，以及我局各項整改措施和制度，按照市十一次黨代會確定的戰略目標，扎實工作，銳意進取，以嶄新的工作思路和工作方法，承擔起審計機關在全面推進跨越式發展和中等城市建設中的重擔。

2、進一步拓寬審計工作領域。在繼續搞好常規審計的基礎上，學習和接受國際上先進的審計思想、審計方法。有選擇的對經濟、效率、效果審計和適當性、環境性審計等新的審計領域進行嘗試和探索，使審計工作更貼近經濟發展，增強審計對經濟工作的直接影響力。試行計算機輔助審計，提高審計工作現代化程度。同時，配合組織部門，逐步完善鄉局級領導干部經濟責任審計制度，發揮審計機關在廉政建設方面的職能作用。

3、繼續加強干部隊伍建設，全面提高審計隊伍素質。經過這次機構改革，我們的干部隊伍更精干了，年齡結構也有了很大改善。我們要鞏固這次改革的成果，鞏固“三講”和“三個代表”學習教育活動的成果，加強廉政教育，嚴肅工作紀律，嚴格執行審計職業道德規范。同時，加強業務培訓考核。除今年組織參加好國家審計署統一組織的崗位任職資格考試以外，還要按年齡確定不同的培訓計劃。即在三年以內，部分年輕同志必須通過計算機任職資格考試和外語任職資格考試。對逾期不能通過考試取得任職資格的，一律停止工作，待崗培訓。

4、加強基礎設施建設，改善辦公條件。鑒于計算機審計已經勢在必行，我局要積極籌集資金，實現各科室都配備計算機，有條件的科室要先行開展計算機審計。爭取在五年內實現局內聯網和無紙化辦公。同時，還要積極創造條件，從各方面更新和補充辦公設施，為完成審計機關擔負的繁重任務做好物質上的準備。

5、依據《中華人民共和國審計法》、各項審計準則、職業道德規范、各種廉政建設規定等上級文件和規定，結合本局工作實踐，逐步建立起一整套符合本地實際，操作性強，又便于監督控制的審計工作規范和內部規章制度。要形成完整的制度體系，實行規范化管理，杜絕審計工作的隨意性。保證審計工作逐步走上法制化、規范化、制度化的軌道。

三、XXXX年的工作安排

XXXX年是我市全面推進經濟跨越式發展和中等城市建設的關鍵一年。做好明年的工作對實現市十一次黨代會確定的戰略目標具有決定性作用。根據上述今后五年的工作設想，在XXXX年我們要以市十一次黨代會精神為指導，深入宣傳貫徹落實《審計法》及其《實施條例》，圍繞市十一次黨代會確定的中心開展工作，全面履行審計監督職責，繼續深化本級預算執行情況審計和其它各項審計工作，重點檢查和分析資金的使用情況，在監督國有資產保值增值，促進改善經營管理，提高經濟效益等方面發揮更大的作用，實現我市審計工作的新突破。

1、提高認識，加強領導，采取措施，認真完成市委、市政府交辦的各項工作任務。我們要認真總結近年來完成上級交辦任務的經驗，列入審計工作中的議事日程，堅持領導親自抓，精心安排力量，認真組織實施，保證及時高效完成，不辜負市委、市政府對我們的信任。

2、統籌安排，超前部署，責任落實，全面完成國家審計署、省審計廳、XX市審計局的統一安排的審計項目計劃以及本市的審計項目計劃。

3、以“內強素質，外樹形象”為目標，加強干部思想政治工作，努力建設一支認真執法、廉潔從政、愛崗敬業的審計隊伍。在今年年末參加國家審計署統一組織的崗位任職資格考試的基礎上，抓好繼續教育，保證全員達標。

4、深入貫徹執行審計法規，增強執法意識。要通過對違法違紀行為的處理處罰，幫助被審單位改進工作，共同維護法律和法規的嚴肅性。要嚴厲查處截留、擠占、坐支財政收入和虛列、轉移、違規擴大財政支出等問題，維護正常的經濟秩序，從而保證我市經濟建設的穩定發展。

5、加強審計信息工作，擴大審計的社會影響，提高審計工作的知名度，發揮審計監督對違紀行為的威懾預防作用，為市委、市政府等領導機關提供及時有效的參考資料和積極的建議。

6、加強審計工作的基礎建設，促進審計工作整體水平的提高。嚴格執行審計程序，注意防范審計風險。

7、牢固樹立審計為經濟建設服務的思想，全面履行審計監督職能。要加強對行政事業性收費、罰款、集資的專項審計，切實減輕企業負擔，為經濟發展保駕護航，充分發揮審計在維護經濟秩序和反腐倡廉等方面的作用。

銀行審計工作總結范文第4篇

春去秋來，四季輪回，公司又將迎來新的一年，2010年的財務部也有了一個全新的開始，在領導的正確引導和各部門的大力支持下，憑著責任心和敬業精神，我們逐步成熟起來。為了進一步的發展和提高，我們覺得有必要對一年來的工作做一簡單的回顧。

一、經營情況概述

     2010年公司開發的外岡新苑，置換動遷農民共交付房屋56套，交付房屋面積6,775.12平米。對外銷售共145套（含定金57套），已簽合同88套，全款付清22套，面積4,485.16平米，銷售收入2,068.79萬元。報表體現主營業務利潤贏利5,028萬元；其他業務利潤220.38萬元，財務費用開支802.47萬元，營業外收入167.58萬元，投資收益1,065.89萬元(其中安豐實業320萬元)，營業外支出14.5萬元，實際利潤總額為4,142.91萬元,凈利潤3,965.25萬元,完成了2010年度經營利潤計劃目標的95.2%。

二、融資難度增大，共渡資金難關

1、配合各家銀行，對存量貸款逐筆解包還原的重審工作

2010年，產業園被銀監會和人民銀行認定為政府融資平臺。年初國務院下發清理地方政府融資平臺債務的通知后，銀監會要求各家銀行對地方政府融資平臺存量貸款進行逐筆解包還原清查工作，為確保原有授信不被壓縮，我們對存量貸款資料重新梳理，重新包裝，最終無一筆授信被壓縮。

2、堅持不懈，應對馬拉松式的融資進度

2010年，最突出的困難，即融資困難，主要表現在兩個方面：一方面，原來公司慣用的流動資金貸款，短貸長用以及多頭融資的方式，今年均被銀監會明令禁止了，各家銀行對于產業園也采取了太極拳式的態度，一段時間內公司的授信無法增加，基本處于“休克”狀態，但在王經理的帶領下，通過不斷地努力和溝通，最終我們通過浦發銀行的牽線，爭取到了上海國際信托公司2億元的資金支持，并且利率給予15%的優惠政策。第二方面，融資進度緩慢，我們從2009年底就與農商行就宅基地置換項目答成合作意向，從7月份正式開始進入授信商榷過程，其間經歷了銀監會、農商行總行、農商行分行多批領導多次實地調研，多次方案的探討與反復修改過程，在公司領導及相關部門的大力支持下，直到11月25日總額為8億的授信終于落實并啟動了第一筆資金。

2010年，在領導帶領下，全年如期歸還到期貸款47000萬元，新增貸款72000萬元，年末貸款余額為187000萬元。

3、嚴把資金調度關

2010年相對于以往幾年，資金面是最為緊張的，但是在日常資金管理中，我還是通過以下兩方面降低融資成本：一方面合理地把握貸款的發放、歸還和用款節奏，盡量減少無效資金的占用，另一方面盡可能利用通知存款、協定存款和即時到帳支付方式，以提高資金收益。

4、加強預決算管理

今年在公司領導的支持下，我們加強預算管理，在思想上高度重視預決算工作，在編制預算的過程中，秉持“認真、嚴謹”的態度，遇項目發生變化等情況，也及時與相關部門聯系，確保預算的有效性、準確性。 

三、加強內部管理

1、明確崗位設置，職責分別

      依據《會計法》、本公司《財務管理制度》，今年對財務部崗位設置進一步明確，做到職責分別，充分體現了分中有合、合中有分的配合精神。

2、加強工程項目支付臺帳管理，做好日常資金管理

      為進一步做到項目完工程度與支付比例相匹配的原則，財務部今年逐一對每個項目建立臺帳支付登記工作，詳細登記合同內容，同時每筆支付前都如實登記，使之既為付款的有力依據，又是結算審計工作的明細底稿。

3、建立融資臺帳，加大融資管理

      公司已進入借新還舊的關鍵年，今年又與多家商業銀行建立授信關系，為了能及時詳細地反映融資情況，建立了融資臺帳系統管理，由專人負責登記，專人負責復核，詳細反映了授信額度、貸款余額、貸款償還日期、可用額度等一系列重要融資信息。

4、建立商鋪租賃臺帳，確保公司收益

      為配合市場部商鋪租賃管理工作，今年對所有商鋪情況進行臺帳管理，并及時與市場部進行核對，今年將各商鋪的具體情況全部納入臺帳系統，使財務部起到全面了解商鋪的租賃情況，并能及時告知市場部應付末付租金的情況，以便以及督促，確保公司收益。

5、根據公司特點對公司帳務進行調整

      針對公司作為投資性企業的特點，根據董事會的要求,明確了公司作為土地一級開發公司的主體性質及利潤來源方式(即由土地出讓收益、稅收返還、投資收益三方面組成),通過對宅基地項目的審計工作,對原有帳務處理方法進行調整,在董事會決議指引下，報國資委備案，對以前年度宅基地會計處理進行帳務調整，為公司長遠的發展奠定了堅實基礎的作用。

 

四、其他工作

1、努力做好統計報表、國資報表、財政報表

統計和國資委報表、財政資金月報是財務報表的重要補充，同時它也是公司對外報表的組成部分，是區統計局、國資委和鎮財政了解公司的開況和工程進度的窗口。為了能及時反映實際公司開況，我們首先謀求建設部的幫助，了解每月的實際工程量，并與財務賬本中數據進行處理，以提供較準確報表，實時反映公司的建設開發、財務借款情況。得到了統計局、國資公司以及鎮財政的肯定。

2、積極配合做好宅基地剩余房源銷售工作

      11月起公司啟動了剩余房源銷售工作，我們積極努力做好兩方面工作：第一方面，反復與相關銷售人員探討適合公司實際情況的銷售模式和房款收繳流程，積極配合銀行房款按揭工作；第二方面，克服財務部人員不足的困難，每位員工都積極配合銷售工作。至2010年年底完成銷售金額3695.54萬元。

3、做好日常的會計核算工作，努力完成公司當年的經營目標。會計核算是財務部門的日常工作，我們公司資金使用量大，在建項目較多，如何管好資產及資金是我們工作的重點之一，我們部門充分發揮每個成員的主觀能動性，保證了公司財務工作的順利開展。 

五、2011年年工作展望

1、加強財務人員專業技能培訓，提高個人的業務工作能力。

2、繼續做好資金的管理工作，謀求和更多的銀行的合作關系，為公司的進一步發展籌措好建設資金。

3、繼續做好項目成本核算工作，配合成本項目審計，不斷地提高公司的成本管理水平，逐漸形成適合產業園公司長遠發展的成本管理體系。

4、加強內部管理和學習，完善付款流程，不斷提高部門的凝聚力和戰斗力。更好的為公司和各部門服務。

5.合理調整帳務結構，使之更貼切公司的實際性質，爭取公司2011年的信用等級上一新的臺階。

銀行審計工作總結范文第5篇

  二〇一八年轉瞬即逝，我們財務部在以周光軍總經理為核心的公司高層管理者的領導下，克服各種困難，取得了歷史性的突破，完成銷售5.5個億，利潤850萬元，為19年的工作打下了堅實的基礎。

 

第一部分：2018年的工作總結

  回顧2018年，我們的財務部做了以下幾項工作：

（1）、財務部的日常管理工作做的比較到位，能及時準確地向集團總部及湖北平臺報送各類報表；

（2）、清理和核對了歷年沒有清理的各上下游的客戶往來賬目，為公司后續經營掃清思想上的障礙，打下了堅實的基礎；

（3）、主動協助人員、運營部做好全體員工的績效考核工作；

（4）、積極配合集團及湖北平臺順利進行了幾次公司的內部審查和外部審計工作；

（5）積極認真的配合稅務部門的稽查工作，將公司的損失降到了最低；

（6）2018年公司創歷史紀錄，向漢口銀行等五家金融機構融資了1.3億元人民幣，為公司實施“兩票制”提供了強有力的保障；

（7）漢口銀行、民生銀行順利續貸，新增加了中國銀行的貸款。武漢農商銀行、咸寧農商銀行的續貸正在進行中，雖然有阻力，但我們有信心做好！

 

第二部分: 存在的問題與不足

  2018年財務部雖然取得了長足的進步，但是還存在著不少問題：

1、員工的工作熱情還沒有全面的調動起來，工作中有畏難的情緒。

2、與各部門的工作配合和相互合作還沒有達到滿意的契合度；

 

第三部分：2019年工作規劃

  2018年已經過去了，好壞自有評說，我們要展望的是未來。2019年我們要努力做好如下幾項工作：

1、進一步調動財務部員工的積極性，將他們的長處和能力發揮到極致，做好各項日常工作，打造一個有目標、有擔當、既團結又友愛的集體；

2、配合各個部門做好節能降耗工作，全面提高經濟效益；