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中銀基金范文第1篇

盡管A股市場比較低迷，但中銀旗下偏股型基金依然能在中長期取得不錯的正收益。從2011年7月1日至2014年6月30日，上證指數由2488點下跌至2144點，3年下跌343點，跌幅達13.81%。同期，中銀收益混合基金逆市上漲，收益率高達28.39%，年均收益率超過9%。

依托超過70人的強大投研平臺，以及先進的風險管理系統，中銀基金的業績表現整體優異，獲得了大量投資者的信任。截至2014年6月底，中銀基金以917億元的公募資產總規模，在全部基金公司中排名第十位。

目前，中銀基金已構筑了從貨幣基金到短期理財基金、債券基金、混合基金、股票基金，再到QDII基金的完整產品線，為投資者進行資產配置提供了多樣化的選擇。“買基金，選中銀”，已成為很多投資者的信念。

十年磨一劍，功到自然成。迄今，中銀基金旗下產品分紅已超過140億元。公司總經理李道濱領銜的管理層堅持長期投資、價值投資的投資理念，充分發揮中銀基金的投研優勢與股東優勢，不斷提高管理水平，為投資者帶來豐厚回報。

整體業績優異

很多長期關注基金市場的投資者都不難發現，基金公司要做好旗下單只基金產品的業績很容易，但要同時做好旗下眾多產品的整體業績很難；基金公司要做好短期的基金業績表現很容易，但要做好長期的基金業績表現很難。

難能可貴的是，中銀基金旗下各類產品的整體業績都很優異，能夠讓投資者中長期放心持有。

2014年7月21日，中銀旗下各基金公布第二季度報告。數據顯示，中銀優選混合在第二季度的收益率為8.24%，跑贏業績基準逾7個百分點。鑒于以移動互聯網為代表的技術革命，正對經濟和產業產生全方位的深刻影響，進而會重塑產業生態和格局，因此，該基金堅持以新經濟相關的行業和板塊作為配置重點，基金的核心倉位集中在科技、大眾消費和醫藥等板塊。

據海通證券研究，從2011年至2013年，在國內全部基金公司業績排行榜上，中銀基金權益類基金絕對收益排名行業第九，固定收益類絕對收益高居第五。在國內前十大基金公司中，中銀基金權益類和固定收益類產品3年綜合收益率雙雙位列第一。

截至2014年6月30日的近3年來，中銀中國精選、中銀收益混合2只偏股型基金的累計收益率分別為15.46%、28.37%，在國內全部同類產品中分別位第八位、第二位；中銀穩健增利、中銀穩健雙利2只債券型基金的收益率分別為12.96%、21.11%。

專業人士介紹，與同行相比，中銀基金旗下產品的波動性相對較小，這會影響其短期業績排名，但有利于提升中長期業績。鑒于基金持有人大多沒有時間與精力去做短線投資，因此，中銀基金的這種風格是一種對投資者負責任的做法。

創新回歸本源

在海外金融證券市場， 創新往往是一個容易被金融機構濫用的名詞。從美國的次貸危機，到歐洲的債務危機，它們往往都與偽創新有關：一些金融機構會以金融創新為幌子，在投資者不明所以的情況下銷售高風險的金融產品，最終釀成大禍。

近幾年來，在國內理財市場，從銀行理財，到信托、基金、互聯網金融等眾多領域，也都出現了較多偽劣摻雜、真假難辨的創新，其質量與各個創新主體的專業能力、誠信水平等密切相關：那些符合投資者利益的創新，不但豐富了客戶的選擇，而且促進了市場效率的提高；同時也有不少虛假創新，損害了投資者利益，并給金融證券市場的穩定埋下隱患。

中銀基金在產品創新過程中，堅持以投資者中長期利益為導向，緊密結合市場大趨勢，致力于讓創新產品給投資者帶來實在的收益。

2012年9月起，中銀基金先后發行成立了從14天、60天、7天、30天、21天短期理財基金，填補了銀行短期理財產品退出市場后的空白。

來自海通證券的數據顯示，截至2014年6月30日，中銀14天、60天近1年的收益率分別為5.49%、5.60%，與業績基準7天通知利率相比，分別高出4.14、4.23個百分點，在全部同類產品中分別排名第七位、第三位。

2013年2月4日、8月8日、11月7日，中銀基金相繼成立了添利債券發起式基金、盛利定期開放債券基金、惠利半年定期開放債券基金。截至2014年6月30日，它們的收益率分別達8%、5.6%、7.16%。

匯聚一流人才

對于改革和創新的不懈追求，以及對于人才與管理的高度重視，是中銀基金成為國內領先基金公司的兩大法寶。

作為中國銀行與貝萊德強強聯合打造的合資基金公司，中銀基金得到了中外股東的大力支持，始終堅持市場化方向，實行董事會領導下的總經理負責制，把現代企業管理制度作為公司健康發展的基石。在國內基金業，中銀基金是率先進行總經理市場化選聘，并取得巨大成功的大型基金公司之一。

中銀基金范文第2篇

中歐基金表示，從最新的宏觀經濟數據來看，似乎已預示了整體向上的趨勢。企業盈利改善，經濟增長將逐步呈現企穩態勢。4月份的市場行情相對較為看好，但從全年來看或將延續震蕩態勢。

中歐基金認為，周期股、偏價值方向的投資標的值的關注。同時，由于預期通脹可能會出現較為明顯的上升，投資者也可以關注一些與通脹相關的標的機會，例如食品飲料、農林牧漁等。對于威長股而言，目前整體的估值偏高，其未來表現或將主要受市場情結因素的影響。

摩根士丹利華鑫：債市進入“糾結”期

摩根士丹利華鑫基金表示，宏觀經濟確實出現了回暖。PMI繼續回升，同時，高爐開工率、發電集團耗煤量、汽車銷售量等高頻數據都出現回升，表明實體需求短期確有好轉跡象。但是，短期改善并不代表經濟增長動力的增強，經濟下行壓力依然較大。

摩根士丹利華鑫基金認為，債市的行情處于基本面的“糾結”中，波動的空間大為降低。目前利率風險要小于信用風險。年報期過后評級下調潮將來襲，風險偏好有階段性壓力。信用風險偏好在未來有下降可能，信用利差面臨一定壓力。不過信用債市場主要矛盾仍然是資產端不能滿足配置需求，信用利差階段性波動、尤其是信用債內部分化會加劇，但利差擴大的空間也有限。中銀基金：震蕩市貨基占據半壁江山

中銀基金范文第3篇

中國農歷新年伊始，全球資產管理巨頭貝萊德投資管理公司（BlackRock，紐約交易所代碼：BLK，下稱貝萊德）的中國市場戰略高調開場。

2月18日，貝萊德北京代表處正式開業。“有了代表處，我們就不必轉道香港辦公室來為中國內地客戶提供服務。”是日上午，貝萊德創始人、董事長兼首席執行官勞倫斯芬克(Laurence D.Fink)，在金融街接受了《財經金融實務》記者的獨家專訪。

這只是芬克此次中國之行的目的之一。就在18日下午，他又參加了中銀基金管理有限公司（下稱中銀基金）的掛牌儀式。貝萊德和中方股東中國銀行分別占有中銀基金16.5％和83.5％的股份。

從自設代表處到參股公募基金，立體式的業務和機構布局無不顯露出貝萊德對中國市場的深厚寄望。“中國市場是貝萊德全球戰略的重要組成部分。”芬克稱。

芬克于1988年創立貝萊德，以公開市場債券投資起家，公司于1999年上市，他本人也以“債券教父”聞名于華爾街。在貝萊德發展的20年歷史中，它管理的資產規模從10億美元增加到了2007年底的1.36萬億美元。貝萊德也成為全世界最大的資產管理公司之一。

貝萊德2007年四季度季報顯示，2007年，貝萊德的全年凈收入為9.95億美元，比2006年增長208.43％。2007年四季度的凈收入為3.22億美元，每股收益2.43美元，比上年同期分別增長90.08％和89.84％。這些數據似乎說明，貝萊德很大程度上避開了次貸危機。

就在芬克尚在中國訪問之際，美國市場上傳出貝萊德將減計次級抵押貸款相關頭寸的傳言。2月19日，貝萊德股價跌3.8％，收于188.36美元，當日最大跌幅8％，為2001年10月以來最大跌幅。

貝萊德此次打破以往從不回應市場傳言的慣例，澄清聲明，表示，“貝萊德在2007四季度與債權抵押證券相關的資產減值支出為1200萬美元，而且已經代表了公司持有的CDO產品的絕大部分。”

「深入中國

2006年，貝萊德以80億美元收購美林旗下的投資管理業務（Merrill Lynch Investment Managers，下稱美林投資管理），迅速改變了貝萊德從股東結構、客戶構成到資產組合的一系列指標。交易完成后，美林持有貝萊德49％的股權以及45％的表決權，另一個大股東PNC Financial Services Group保留約34％的權益；其余股權由貝萊德的員工和公眾持有。

美林資產管理則并入貝萊德旗下。過去，貝萊德在投資組合上一向偏重于固定收益產品，甚至過度偏向債券，在其資產組合中，固定收益產品達3210億美元，而股票投資規模不過440億美元；同時90％的客戶是機構客戶。而與美林投資管理合并后，貝萊德增強了股票投資業務，并大幅提升了零售客戶比重。對比貝萊德2005年與2006年年報可看出，股票和均衡投資占比由2005年底的8.24％上升至34.91％,零售與高端客戶的管理資產比重也從2005年的10％上升到31％。與此同時，貝萊德也承接了包括中銀基金在內的原美林投資管理投資的一些股權類資產。

2004年， 美林投資管理與中銀國際合資組建了中銀國際基金管理有限公司。2008年1月，中國銀行宣布，收購了中銀國際證券有限責任公司、中銀國際控股有限公司持有的中銀國際基金管理有限公司67％、16.5％的股權，從而成為中銀基金直接控股股東，“中銀國際基金管理有限公司”更名為“中銀基金管理有限公司”。

截至2007年12月31日，中銀基金共管理資產253.4億元。與很多借過去兩年牛市大舉擴張的基金公司相比，中銀基金的業務拓展仍顯遜色。

如此一來，中國銀行成了貝萊德在中國的合作伙伴。中行董事長肖鋼在中銀基金揭牌典禮上說，中行拉直管理中銀基金后，將為中銀基金提供更大的支持。這也更加激起了芬克的雄心。

“與中國銀行的合作是我們在中國的進一步發展。”芬克說，貝萊德計劃在資產管理的投資領域、風險管理、系統建設及人員培訓等方面為中銀基金提供支持。

在機構投資者領域，貝萊德已在中國耕耘數年。2006年11月，貝萊德被選為社保基金全球債券積極型產品和外匯現金管理產品兩項產品的境外投資管理人。此前不久，貝萊德還參與了剛剛組建的中國投資有限責任公司（CIC）海外投資管理人的競標。

在2007年11月，貝萊德聯手花旗銀行（中國）為中國境內投資者提供代客境外理財產品――美林國際投資基金系列。此外，貝萊德還計劃申請QFII資格，以完善中國業務鏈條，但尚未提交申請。

對于中國機構客戶的投資需求，芬克認為：“我們發現中國很多的機構投資者喜歡投資債券，因為他們已經有很大的資金池、有負債，因此需要能和負債相匹配的資產。另外，他們還在尋找一些可以抵御通貨膨脹的產品，比如基礎設施投資和房地產投資。”

“針對個人投資者的資產管理業務是個新的領域，中國的個人客戶在過去十年內擁有了更多的可支配收入。”芬克說，“目前大部分中國的個人客戶正在通過股票和基金進行投資，他們還需要更多的保險類產品。同時，隨著財富的增長，投資組合中還需要一些更為平穩的債券和固定收益類投資。”

“中銀基金旨在提供包括股票和固定收益的多方面服務。”芬克告訴記者，“中銀基金的目標是成為中國最大的資產管理公司。”

「“投資信號”

“貝萊德是風險管理者。”芬克說，“我們不是任命某一個人去負責風險管理，我們整個公司的使命都是幫助客戶管理風險，保護他們的財富。這是我們的文化，是我們賴以生存的基礎。”

對于風險管理的一貫強調，與芬克本人早年的投資經歷有關。

自加利福尼亞大學獲得MBA學位之后，芬克進入投資銀行第一波士頓(First Boston)，并很快開始負責當時新興的分期貸款抵押債券(MBS)業務。

短短的四年時間里，芬克把這個產品變成了第一波士頓的拳頭產品，他自己也成為第一波士頓的賺錢機器，并在28歲時成為第一波士頓歷史上最年輕的合伙人。不過，1986年二季度美國利率突然走低，令芬克的投資倉位損失百萬美元，芬克亦由此離開了第一波士頓。

兩年之后，芬克創辦了貝萊德，將風險管理奉為公司的宗旨，并引入數據模型和計算機輔助來幫助公司管理風險。在貝萊德，有25％的員工為風險管理人員。2000年，這一風險管理系統被貝萊德推向市場，即BlackRock Solutions，目前這一系統處理總值超過5.75萬億美元的證券及衍生工具的相關風險。

“風險管理的關鍵并不僅僅是技術，還有理念和文化，不只需要CEO倡導，所有的員工都理解風險管理是非常重要的。”這位至今仍在交易層 （trading floor）辦公的CEO說。

在2006年年報“致股東的信”中，芬克談到了他對當時市場情況的判斷：“信貸衍生品市場（credit markets）的情況與1999年底愈發相似了。我們如同坐在一個被非理性繁榮吹起來的巨大泡沫中，暴露在可觀的風險之下。投資者持有資產的風險越來越高，他們賭的就是目前的這種全球的高流動性可以持續。不過，我仍堅持認為投資者應該轉向其他市場……我們的全球投資和非美元化投資策略將是當前市場環境下投資的核心。”

作為一個管理著1.36萬億美元巨大機構的掌門人，芬克從客戶的投資行為中辨識著市場動態。2007年四季度，現金管理業務的受托資產增加了750億美元。“很多客戶因為害怕風險而選擇持有現金，我們是美國從事現金管理的幾個主要機構之一。”芬克說，“從這個意義上說，我們是客戶恐懼心理的受益者。”

針對當前的市場環境，這位“風險管理者”呼吁投資者戰勝恐懼，抓住機會參與到市場中去。“我認為次貸危機基本過去了，雖然這一危機已經波及金融體系的其他市場。另外，美聯儲在3月很可能再降息50個或者75個基點。長期來看，美聯儲的政策會起作用。”芬克說。

“現在進入市場的主要風險，是未來市場的巨大波動，但是一年后，你在市場上發現很多機會的時候，可能已經錯過了最大的投資回報。從投資周期的角度看，現在已經是投資的時候了。”芬克告訴記者，他最近一段時間不斷向全球客戶表達這一觀點，“當人們都逃走的時候，就是進入的時機。你可以看到一些政府基金，例如中國投資有限責任公司(CIC), 新加坡政府投資機構(GIC)等，正在增加投資，其他規模較小的投資者也采取了更多元的投資策略。對我來說，這就是投資的信號。”

芬克還對人民幣升值問題發表了看法。他估計，人民幣最多還有10％的升值空間。“我和許多在中國生產的公司談過，人民幣升值和通脹已經極大壓縮了他們的利潤空間。”

此外，芬克認為，與歐元相比，美元已被低估。一個有代表性的例子是，由于美元貶值，美國的出口變得強勁。全球汽車公司正試圖離開母國，到美國建廠生產汽車。“這將是一次資本結構的調整。”

「全球策略

在這樣一次全球性的經濟調整當中，芬克更堅定不移地執行其國際化戰略，一方面在全球尋找更多的投資機會，另一方面在全球鋪設業務網絡。

2005年，芬克發動了貝萊德的全球化戰略，旨在將服務對象由機構投資者擴展到個人投資者，面向全球提供固定收益、股票、現金管理和另類投資等全方位的投資產品。

通過合資、獨資等方式，貝萊德的業務布局迅速進入了中東、印度、中國等市場。

目前，貝萊德在19個國家擁有超過5500名員工，在全球有17個投資中心，貝萊德基金在39個國家注冊登記，直接為當地客戶提供基金產品。芬克說：“我們相信世界正越變越小，聯系也越來越緊密。在五年時間內，我們在海外的雇員將超過50％。”

在全球市場中，亞洲和中東的市場吸引了無數投資者的目光，貝萊德也是其中之一。“我一年去中東兩三次，今年我可能要來亞洲四次。而過去三年，我在亞洲停留的時間比我在洛杉磯的時間還長。” 芬克表示。目前亞洲（包括日本）和歐洲中東澳大利亞的客戶在貝萊德全部客戶中占比分別為5％和25％。

目前，貝萊德在日本和印度成立了合資公司，在中東和韓國則設立了獨資公司。對此，芬克表示：“合資是很好的跳板，合資幫助我們去理解當地市場，但是我們不排除收購的可能。”

中銀基金范文第4篇

規模貢獻來自新發基金

截至2012年12月31日，公募基金相比2011年規模小幅上升。規模的增長全部來自于增量基金的貢獻：存量基金在2012年下降了1952.63億元，而2012年新發基金的總規模為8554.76億元，占全市場基金比例約30%。

新發基金中，貨幣基金占比最高，為52.85%；債券基金占比34%；混合型基金發行量最低，僅占所有新發基金的0.78%。

銀行系基金公司排名上升較快

2012年間，規模排名上升最快的5家基金公司中，4家為銀行系基金公司。中銀基金排名上升最快，由2011年的24名上升至2012年的16名，見表1。

銀行是基金發行的最主要渠道，基金公司為沖規模而大量發行基金，加上基金審核制度的改革容易造成銀行渠道的擁堵，而占據了“地利”條件的銀行系基金則完全不用擔心這一問題。銀行在推銷基金時一般都是首推銀行系基金，這對基金規模的擴大起到了很大的作用。

值得一提的是，此次排名上升速度居首位的中銀基金于2011年9月更換了董事長。新任董事長譚炯此前曾擔任中國銀行云南省支行行長，他與中國銀行總行關系良好，這為中銀基金規模擴大帶來了不少正效益。

業績影響規模排名

2012年66家可統計基金公司中有22家基金公司規模排名下滑。排名下滑最為明顯的為長盛、匯豐晉信、諾安等5家基金公司，這與公司的業績不無關系。這5家基金公司2012年權益類基金的總體業績，由表2可以看出。長盛、匯豐晉信、諾安2012年權益類基金業績在66家基金公司中分別排行56、51和53。當基金公司整體業績不佳時，容易使得投資者失去信心，進而贖回資金。

強者恒強

中銀基金范文第5篇

盡管A股在2016年是全球下跌較多的市場之一，但出人意料的是，公募基金的l行規模并未較2015年相比大縮水，相反，不時有超百億份規模的巨型基金閃亮登場。

那么，2016年公募基金首募到底是一個什么樣的狀況？哪類基金公司2016年首募占據優勢？哪類產品更易大賣？為了回答這些投資者心中的疑問，《投資者報》數據研究部系統地對2016年公募基金公司的首募情況，以及持續營銷情況進行了仔細梳理，發現首發規模額超過100億份的11只基金中多有銀行系的身影，均疑似委外資金定制；從產品類型而言，保本基金的首募規模普遍要較其他類型的產品要高。

11只基金首募超百億

2016年上證綜指下跌超過了10%，但公募基金的首募發行似乎沒有受到什么影響。據Wind數據顯示，2016年全市場共有11只基金首募規模超過了100億份。

具體來看，包括工銀瑞信泰享三年、中銀悅享定期開放、建信恒安一年定開、建信恒瑞一年定開、建信恒遠一年定開、中銀豐潤、工銀瑞信豐益一年、匯添富中證上海國企ETF、匯添富長添利、財通資管鑫管家、太平日日金在內的11只基金首募規模超過100億份，依次為300億份、280億份、248億份、248億份、248億份、200億份、175億份、152億份、150億份、124.6億份和119億份。

“仔細觀察已經成立的百億級大規模基金，我們發現這些基金有幾個明顯的特點，認購戶數較少、機構投資者占比較高、募集時間很短、基金管理人為銀行系背景。”凱石領先金融產品研究中心分析師桑柳玉告訴《投資者報》記者。興業基金、建信基金、平安大華、工銀瑞信、農銀匯理、中銀基金等銀行系基金公司均發行委外定制產品。建信基金作為中國建設銀行持股最多的基金公司，擁有著異于其他基金公司的“渠道”優勢，其發行的建信恒安一年定開、建信恒瑞一年定開、建信恒遠一年定開首募規模均為248億份。中銀基金作為中國銀行持股80%以上的基金公司，同樣擁有龐大的委外體量，其發行的中銀悅享定期開放首募280億份，中銀豐潤首募超過200億份。工銀瑞信基金的股東中，中國工商銀行持股80%，委外體量同樣比較龐大，其發行的工銀瑞信泰享三年也首募超過300億份，是全年首發規模最大的基金。

“銀行系基金公司的產品發行在資金渠道上具有優勢，其委外資金的體量較大。公募行業的委外業務資金來源于銀行、保險、財務公司等機構，在其他資產投資收益不景氣的情況下，這部分資金出于收益和風險的綜合考量，大量涌入操作正規的公募基金。正是委外資金的大幅涌入，使得債券型基金發行規模大增，而背景越強的基金公司，發行規模則越具優勢。”桑柳玉如是說。

保本基金震蕩市更易大賣

盡管百億基金看上去很亮眼，但對大部分沒有“爹”可拼的基金公司來說，保本基金的首募數據可能更值得投資者關注。

據Wind數據顯示，2016年混合基金首募規模排名前十的基金分別為：東方紅睿華滬港深、廣發穩裕保本、建信安心保本七號、諾安和鑫保本、建信安心保本三號、諾安安鑫保本、中銀證券保本1號、匯添富盈鑫保本、建信安心保本六號，長盛同享首募規模依次為63.66億份、49.95億份、49.86億份、49.81億份、49.78億份、49.71億份、49.54億份、48.5億份、47.78億份、47.34億份。

從上述數據不難發現，首發規模前十的混合型基金中，保本基金獨占8席，其規模雖無一超百億份，但均在47億份～50億份之間，一方面比較均衡，另一方面也遠遠超出股票型與QDII等類型產品的首募規模。

“弱市行情，最好的進攻就是防守。從歷史上看，誕生于弱市，懂得防守和進攻的保本基金往往在震蕩市的業績上表現更優。尤其是績優保本基金老將擔綱的產品更易受到投資者的喜愛。這也是2016年保本基金首募規模普遍較高的主要原因之一。”北京一家中型基金公司固定收益部總監如是分析。