監事會報告
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各位代表：
一、本屆監事會工作回顧
在各級政府和人民銀行的領導下，我們組建了統一法人的縣聯社，實行了理事會、主任室、監事會分設，在上級人行、省聯社、縣聯社黨委的直接領導下，全體監事會成員勤勉敬業，廉潔從政，遵守章程，履行監事會工作職能，找準角度，推動改革，促進發展，通過積極有效的工作，使縣聯社監事會在監督力度、監督方式、監督效果等方面都有所進步，較好地發揮了監事會的監督職能作用。
（一）參與決策，規范運作，合規有效監督
監事會是由社員代表大會授權實施監督的法定機構，它對社員代表大會負責，其目的是維護存款人和社員的合法利益。但在實際工作過程中，監事會怎樣處理好既對理事會的決策、主任室的經營實施監督，又不干預其決策、經營活動的矛盾，如何在動態的監管過程中發現理事會和主任室經營中存在的問題，真正地做到，在源頭上防范理事會的決策失誤和主任室的運作失誤，在經營管理的全過程中發揮監事會的監督作用，防范農村信用社高級管理人員的職業道德風險和職業行為風險。我們的主要做法是：重大問題的處理上實行"三長一會"聯席制度，日常的經營管理上做到"三權"分設，努力打造農村信用社的"兩大優勢"。具體地講，就是在縣聯社的重大問題的決策上，實施以理事會、監事會、主任辦公會為運行基礎，以理事長、主任、監事長為運行紐帶的聯席會議制度，在日常的經營管理中，真正地按照現代企業制度的要求做到了決策權、經營權和監督權的分設，切實達到各負其責，協調運轉，有效制衡的治理目標，在經營管理的全過程中，不斷打造農村信用社的體制優勢和機制優勢。
三年來，通過合規、有效運作，促進了我縣農村信用社各項經營業務的發展，提升了農村信用社管理水平和內外部形象。至2003年9月末，各項存款43.61億元，較2000年9月末的26.84億元凈增16.77億元，各項存款在全縣金融機構市場占有率由2000年的28%上升到目前33%，提高5個百分點，今年9個月凈增7.9億元，總量位居全省前十位，長江以北第一；各項貸款27.03億元，較年初凈增8.2億元，較2000年9月末的13.66億元凈增13.37億元，年增長率33%；不良貸款絕對額、占比雙下降，三年來共清收不良貸款總額1.42億元，不良貸款占比由2000年9月末的50%下降至現在的19.8%，凈下降30.2個百分點，三年預計可實現利潤6550萬元，完全可望完成和超額完成省聯社下達的各項經營指標；全系統縣級文明單位36家，市級文明單位4家，古賁信用社被省委省政府命為"江蘇省文明單位標兵"，是全省農村信用社系統唯一獲此殊榮的單位。
監事會認為：縣聯社理事會三年來的一系列重要決策程序規范，合法合規，切合實際，積極有效；縣聯社主任室三年來的工作符合社員大會和理事會決議要求，能夠切實貫徹理事會各項決策，運作行為規范，措施得力，效果明顯。
（二）找準角度，改進方式，科學規范監督。
根據海安縣農村信用合作社聯合社章程規定監事會行使下列職權：向社員代表大會報告工作；派代表列席理事會會議；監督本聯社執行國家法律、法規、政策、監督本聯社經營管理、財務管理及其分支機構的管理、協調和指導；對理事會決議和主任的決定提出質詢并要求復議；章程規定和社員代表大會授予的其它職權，根據章程規定的職權，我們監事會三年來找準位置，調整角度，改進方式，科學規范地開展監督工作。
1、加強內控制度建設，規范監督工作程序。
三年來，監事會積極配合理事會、主任室強化內控制度建設，參與和協助制定了《資金管理辦法》、《財務管理辦法》、《信貸管理辦法》、《安全保衛工作違規處罰辦法》以及《內部審計稽核工作制度》等一系列辦法制度，并根據上級行、社和自身規范化管理的需要，將行社分脫以來縣聯社在經營管理形成的一系列管理制度和辦法，進行了認真的總結整理和修訂，形成了包括機關管理、人事管理、計劃信貸、財務會計、監察審計、微機管理、三防一保七大類五十多項制度、辦法和規定，編印了《海安縣聯社綜合管理資料匯編》。進一步規范了信用社的經營行為，強化了縣聯社統一管理，也為監事部門實施更好的監督提供了依據和基礎，切合實際的管理制度，環環相扣的管理體系，促進了農村信用合作事業的穩步發展。
為保證監事會工作制度化、規范化，依據縣聯社章程的有關規定，制定了《海安縣農村信用合作社聯合社第一屆監事會工作制度》，對本屆監事會的工作程序，議事規則作出了具體規定，明確了監事長和監事的主要職責，對監事實行分工負責制度，廣泛收集社員的建議，保證監事會職責的有效履行和工作質量的逐步提高。
2003年7月，根據省聯社監事會蘇信聯監[2003]2號文件要求，我們對海安縣農村信用社2003年上半年信貸工作質量和信貸內控制度執行情況進行了監督檢查。檢查結果是：海安縣農村信用社信貸管理制度嚴格信貸資產形態反映正確，不良貸款責任認定和經濟賠償處罰動真碰硬，貸款擔保手續有效合規，清理不良貸款力度不斷加大，大額貸款會辦備案制度完善，信用社貸款管理和內控制度逐步地得到完善、規范、提高。
2、定期召集監事會會議，研究議定有關議題。
本屆監事會自成立以來，已召開六次全體會議，會議對理事會擬訂的各項決議草案進行討論，收集并向理事會反饋監事們的意見和建議。同時對主任室通報的近期工作，財務經營情況以及階段性的重大工作事項，進行認真的討論和反饋。
2000年10月26日，討論通過了《海安縣農村信用合作社聯合社監事會議事規則》；2001年2月28日參與理事會共同研究確定加快信用社電子化建設，全縣實行電子辦公網絡一體化建設；2002年4月8日，參與了聯社負責人的主任任命分工情況安排；2002年9月2日，討論了新建營業綜合大樓的事項，同意新建營業綜合大樓總造價3500萬元，2002年、2003年兩次討論了增資擴股事項，同意進行新增股金9000萬元；2003年4月22日，討論通過了2003年度主要經營管理考核分配辦法，通過了《海安縣農村信用合作社聯合社員工內部退養規定》和《海安縣農村信用合作社聯合社定崗、定編、員工競聘上崗暫行辦法》。
3、正確處理監督和被監督之間的關系。
監事會是一個監督機構，監事會成員忠于職守、辦事公正、實事求是，有較強的原則性，三年來沒有發現監事會成員不認真調查研究、主觀臆斷，以偏蓋全、行賄索賄、腐敗墮落等行為，日常工作中，正確地處理好監督與被監督之間的關系。監事會與理事會、主任室及各職能部門既是監督與被監督的關系，也是互相監督、相互配合、互相支持的關系。
三年來，監事會工作一直注意不干預理事會、主任室經營決策和經營管理活動，充分尊重理事會和主任室的決策和經營管理權，必要的提案或質詢都是通過正當渠道，相互探討研究解決的，由于我們聯社決策、辦事的民主性和透明性較高，三年來我們理事會、主任室、監事會堅強有力、團結一心，目標一致。
（三）加強聯系，優勢互補，實施立體監督。
三年來的監事會工作，我們深知，縣聯社黨委是海安縣農村信用社的政治核心，所以，監事會的日常工作注重定期或不定期向聯社黨委報告，重要事項取得了聯社黨委的理解、協調和支持。同時，監事會作為縣聯社的監督機構它與金融監管部門，縣聯社內部稽核部門，共同構筑了較為完善的科學、規范的監督體系。在日常的工作中，我們主動與人民銀行、地方審計、稅務、紀檢、司法等部門加強聯系，不斷請示報告，以期取得協調支持和幫助。
1、貫徹以人為本方針，強化紀檢稽核職能。
由于監事長兼任紀委書記，監事會把監督工作有機地與紀檢監察工作結合起來。重點抓住了對干部的考察監察工作，重要崗位人員的考核管理工作，及時向黨委理事會、主任室提出建議、意見，如對原雙溪社主任韋某嚴重違規拆借資金造成重大經濟損失，建議黨委給予留用察看二年處分。對原鄧莊社主任王某違章違規發放貸款且屢教不改，建議黨委給予撤職。對南莫信用社職工劉某貪污公款，建議黨委給予留用察看處分等。三年來，監事會共向聯社黨委提出建議12次，處分12人，為信用合作事業的健康發展起到了保駕護航的作用。
監事會在監管工作中，利用常規審計、專項審計、離任審計、在職審計、后續稽核，強化監管職能，為黨委會、理事會決策提供依據。每年1月上旬的年終決算專項審計，每年四月的"財務、信貸、安全保衛工作"三大檢查，監事會負責人和監事都分工到片，逐社參與檢查和稽核，及時發現問題，提出整改意見，發出糾正事項通知，限期進行整改。
對當家主任、副主任的離任及時進行離職審計，對當家主任在同一信用社連續任職滿三年的進行在職審計，及時寫出審計報告，報人行和聯社黨委、理事會、主任室，并對查出的問題限期整改，在規定期限后再進行后續稽核，充分發揮了審計監督、查錯糾編功能。
對信用社的基建裝潢和歷年掛賬以及在建工程和其它應收應付款項中列支的真實性、合法性進行稽核審計，維護了信用社的合法權益。
三年來，對當家主任離任審計人次27次，對副主任離任審計人次13次，對在職主任審計人次9次，后續稽核審計人次25次。對基建裝飾在建工程審計7個社，本著實事求是，尊重歷史的原則，對歷年掛賬的在建工程和其它應收款監督稽核，進行賬務處理409.2180萬元。
2、腳踏實地抓防范，千方百計保安全。
安全保衛工作是一項系統工程，是事業興旺發達成功的基礎，聯社黨委、理事會、主任室、監事會一貫重視安全保衛工作，牢固樹立"安全就是效益"的指導思想，成立了安全保衛工作領導小組，實行當家主任負責制，確定了監事長親自抓，稽核保衛科專職抓的管理體系，在防范手段上堅持四個不變：堅持從嚴治社，以人為本，人防、技防并重的手段不變；堅持誰主管，誰負責，"一把手"為本單位、本部門安全第一責任人的原則不變；堅持"標本兼治，重在治本"和"一票否決制"不變。在安全管理上做到狠抓五個不放：抓住防事故、防案件、防突發治安事件這個重點不放；安全教育抓以人為本這個關鍵不放；抓住各項規章制度的落實，是保證安全這個基礎不放；在所有防范重點中，抓鈔幣調運安全這個重中之重不放；抓槍彈管理這個致命關口不放。
對安全保衛工作逢會必講，逢點必查，逢錯必糾，做到了節假日普遍查，關鍵時段重點查，重大活動突擊查，交接空白點電話查，為確保全轄安全無事故奠定基礎。
2001年我們把制度、規定、辦法、要求、預案等編制成冊，印發了《安全保衛工作守則》全系統每個干部、員工人手一本，真正做到了有章可循，違章必究，并切實抓好"四個一"工作：每月開展一次安保工作專題學習教育，每月進行一次安保工作自查，每年進行一次重要崗位人員考查，先后將4名不適應重要崗位工作的人員進行了調換。從2000年開始，每半年對員工進行一次安全保衛知識測試，試卷存檔，得分公布，考核到社，兌現到人，并先后舉辦了九期基層社安全員培訓班，五期提解押運人員培訓班，參培人員達960人次，并同時請縣人行、公安、消防等單位領導進行形勢教育，業務輔導。
三年來，我們先后處罰違規人員185人次，累計罰款金額28580元，情節嚴重的則在寫出書面檢查的同時，予以全縣通報批評，先后收到檢查78份，發出通報19期，編織了一道人防的安全網、構筑了安全保衛工作的規范平臺，從而多次得到省市縣人民銀行和公安部門的贊揚和表彰。
2000年被人行南京分行評定為"百日安全競賽"先進集體，2001年、2002年分別被南通市公安局評為"經濟保衛先進單位"和"百日安全防范競賽先進集體"，并連續3年被縣政府評為"綜合治理模范單位"。
今年7月市公安局、縣人行、縣公安局在我縣召開了安全保衛工作現場會，在全市推廣海安聯社的經驗和做法。
3、委托財政審計監督，加大監督工作透明度。
在日常的監事會工作開展過程中，我們始終保持清醒頭腦，依法監督、合理監督，公正監督，全方位、全過程持續監督，由于受專業業務、技術水平的限制，三年來我們除接受人民銀行、省聯社的正常監管檢查指導督促外，委托財政、審計事務所對信用社的基建、裝潢工程進行審計，共報送審基建、裝潢金額667.78萬元，核減111.18萬元，核減率16.65%；在聯社信合大樓的投標承建過程中，和縣紀檢部門一道，全過程監督承建投標操作，真正做到公平、公正、公開；聯合會計稅務事務所，對基層農村信用社會計、財務和經營合規合法進行審計。內外聯合有效地監督、促進和保證了信用合作事業的穩步發展。
二、對下屆監事會工作建議
1、組織活動制度化。為進一步發揮監事會職能作用，建議每季召開一次監事會，明確職責要求，收集干部職工的反映和要求。
2、支持配合具體化。對聯社理事會、主任室的工作積極參與、統一思想，狠抓貫徹落實，當好參謀助手，出好點子，做帶頭人，維護整體，加強協調，群策群力把聯社的工作做好。
3、監督活動及時化。認真執行好省聯社監事會工作指導意見，對聯社理事會的決策和主任室的經營活動全方位地加強監督，發現問題，及時提出意見或建議，形成議題、議案，充分行使好監事會的監督職能，重點抓好對高級管理人員的監督管理工作，抓好廉政勤政，反腐倡廉教育和樹立執政為民的新理念。
4、聯系群眾經?；＝洺Ｉ钊牖鶎?，傾聽干部職工的意見并反映到理事會、主任室，對上下勾通發揮橋梁作用，促進民主管理，民主辦社。
5、整體工作一體化。監事會要擺正位置，做到聯社工作一起抓，不分家，做團結的表率，做工作的能手，做遵紀守法的模范，做干部職工的貼心人，在聯社黨委的正確領導下，把聯社的各項工作做得更好，為信用事業的發展和海安經濟騰飛作出新的更大的貢獻。
各位代表，本屆監事會的工作即將結束，三年來，本屆監事會在各級領導的關心支持和指導下，在全體監事會成員的共同努力下，做了它應該做的一些工作，但是與不斷發展的形勢和要求比，工作做得還很不夠，還需要不斷地探索和攀登。新一屆的理、監事會通過此次社員代表大會即將產生，我們將在聯社黨委的領導下，在新一屆聯社理事會、監事會、主任室的領導下，深化改革，找準位置，規范經營，強化管理，改進服務，提升形象，增強抗風險能力，促進農村信用社各項業務的快速、健康發展，為更好地支持地方經濟發展，使我縣早日奔向寬裕型小康社會，為把農村信用合作事業做大做強做優作出更大的貢獻。
