前言：本站為你精心整理了打擊防范洗錢犯罪活動工作措施范文，希望能為你的創作提供參考價值，我們的客服老師可以幫助你提供個性化的參考范文，歡迎咨詢。

目前，利用金融工具洗錢罪日益嚴重，我國政治經濟正常秩序也收到了一定的影響，在一定程度上破壞了國際金融體系的安全，洗錢犯罪已經成為國際社會普遍關注的焦點和熱點問題了。作為銀行工作人員，處在反洗錢的最前沿，它連接支持交易的起點和終點，處于反洗錢的關口，如何正確認識反洗錢工作，遵守國家法律法規，研究目前銀行管理中存在的問題和不足，采取切實措施加強監管，是堵住黑錢流入銀行系統入口的第一步，也是關鍵一步，對反洗錢工作有著極其重要的現實意義。

一、當前放洗錢工作中存在的問題

(一)反洗錢意識有待提高

目前銀行在處理公司業務方面，現金存取款比較少，而負責其的賬務交易、管理和清算交收等比較多，對于這過程中出現的一個洗錢行為，很多員工認為責任不在于他們，因為他們也是按規定在辦理，及時出現了也應該由銀行負責和個人無關，這種意識容易給洗錢者有可乘之機。

(二)信息識別工作有待提高

客戶身份信息來源單一，識別信息驗證難。銀行柜臺營業部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構客戶尚未與公安、工商、稅務、技術監督等單位和部門的客戶身份信息系統實現聯網，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高

可疑交易判斷對客戶資金的性質和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我銀行反洗錢監控系統，對客戶的大額和可疑交易進行監控，但是監控系統只能監控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監控到客戶資金的性質和流向等，不利于反洗錢工作的深入調查。

二、如何加強反洗錢工作措施

(一)認真審核公司業務方面的具體情況

1、對每筆業務的負責人、具體金額等，妥善保存期詳細資料和交易記錄。2、對高風險業務的具體情況識別。根據業務特點，在辦理業務承保過程中考慮地域、業務、行業、公司是否為外國政要等因素，進行該業務風險等級劃分，并針對高風險業務采取加強的核實措施和重點關注和監控。

(二)及時更新各類表單

從對應相關負責人展業的材料入手，各營運部門不斷完善和更新各類表單以配合反洗錢的監控工作。

(三)及時提供反洗錢大額交易與可疑交易報告

銀行作為反洗錢一線部門發現可疑交易線索，及時向反洗錢主管部門提交可疑交易，經過更為深入地調查分析后，認為確實可疑的案件報送人民銀行數據監測中心。有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的案件，同時作為重大可疑處理，配合銀行負責人進行反洗錢行政調查工作。

(四)定時開展反洗錢培訓和教育

強化銀行員工反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責。提高警惕，重視反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責。鑒于目前銀行普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認識誤區，應加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓，使其認識到洗錢犯罪具有多樣化、專業化和復雜化的特征，強化銀行公司業務反洗錢意識，切實履行反洗錢職責。

(五)建立分工協作組織體系，確保反洗錢工作深入開展

為滿足反洗錢日常工作的需要，反洗錢領導小組要建立分工合理、職責明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責為主的兼職反洗錢崗位，同時在主要的業務部門設置反洗錢聯絡員。反洗錢工作人員的日常工作應負責收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯絡員召開例會，并經常進行不定期的磋商，形成高效的內部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。

(六)完善反洗錢內控制度，盡力消除洗錢行為帶來風險

為預防和監控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風險，要建立落實六項反洗錢內控制度。

一是要建立和實行反洗錢組織領導和責任分工制度。要按規定建立反洗錢領導小組，按規定明確工作任務和相應責任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實行反洗錢工作聯席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯席會，通報情況，查找不足，明確任務，研定措施，到位落實。

三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結成績，明確問題，落實整改。

四是要建立和實行反洗錢現場（非現場）檢查受理報告制度，特別是對金融機構的現場檢查，各被查部門務必在當日報告紀檢監察部，報告內容為檢查起止時間，內容和區間；檢查結束后，必須報告檢查結果，特別是發現問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌現績效和目標獎勵，各部門也要建立相應的考核評價辦法。

六是要建立和實行反洗錢工作問責制度。各部門都要嚴格執行反洗錢法規的相關規定，據實問責追究，堅決遏制洗錢風險發生。

(七)堅持“風險為本”原則，加強交易環節有效監測

繼續加強大額交易和可疑交易的有效監測，做好分析、上報及備案工作，防止和打擊非法洗錢活動；堅持風險為本原則，對不同業務類型所面臨的洗錢風險進行科學評估，以確保有限的反洗錢工作資源優先投入到高風險業務領域，更好地實現預防和打擊洗錢活動的目的。要加強信息搜集、加強自我核查、風險評估、現場檢查等方面的工作落實，確保對大額交易和可疑交易的有效監測

(八)加強溝通協調交流，不斷提升反洗錢工作技能

依托監管機關能提供的宣傳工作、溝通情況、反映問題、交流經驗、支持決策等方面的平臺，定期召集反洗錢專員討論研究，實際觀摩反洗錢先進單位的防范手段，提高反洗錢專員分析和判斷可疑交易的能力，提高反洗錢工作的技術手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規范和真實的電子化數據采集方式，不斷完善數據篩選和分析工作，提高數據篩選的準確性和分析報告質量，增強反洗錢監測的及時性和準確性，從而促進銀行反洗錢工作的開展。