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為了加強商業銀行貸款項目建設資金使用管理，嚴格審批程序，合理安排支出，做好資金收支核算，充分發揮資金使用效益，結合貸款項目工程建設實際，提出如下意見。

一、本意見適用于從商業銀行申請的各類信貸資金，包括城市建設和其他項目建設的資金。

二、區人民政府利用商業銀行貸款，由區人民政府負責統籌管理，其使用原則是：以政府財政償還能力為依托，擇優選擇，突出重點，注重實施，誰使用、誰歸還。

三、商業銀行貸款資金用于基礎設施項目建設，項目建設單位應按項目管理的要求，將項目建設內容、時間、地點、投資規模、資金來源、立項批復以及建設手續、招投標手續、施工合同、項目責任人等材料，報相關部門備案，并實行專項管理。

四、為加強貸款資金使用管理，由城鎮建設投融資有限公司對建設資金進行統一管理核算，區財政局、審計局、建設局負責監督執行，其職責分別是：

（一）城鎮建設投融資有限公司職責：

1、負責制定貸款項目工程建設資金收支計劃，具體辦理貸款項目工程建設資金的日常收支業務；

2、負責貸款項目工程所有建設資金的財務核算，編制財務報表，進行財務活動分析；

3、負責城市基礎設施建設項目資金的籌集和項目融資。

（二）區財政、審計、建設局等部門職責：

1、負責協調貸款項目工程建設投資概預算審核和決算審計工作；

2、負責貸款項目工程建設資金的監管和跟蹤檢查。

五、商業銀行貸款資金管理應遵循以下基本原則：

（一）專款專用原則：所有商業銀行貸款資金必須用于所批準的項目，任何單位不得以任何理由和任何形式截留、擠占和挪用。

（二）統一管理原則：商業銀行貸款資金及項目的配套資金統一納入會計核算，保證該項目資本金與商業銀行貸款資金按一定比例到位。

（三）嚴格審批原則：商業銀行貸款資金的籌集、使用和管理，必須嚴格履行審批程序，按照資金審批流程進行操作，嚴禁越權審批。

六、項目資金支付需先由施工單位根據工程進度按照用款計劃提出申請，由建設方和施工監理方進行確認審核。申請款項需由項目建設單位、財政局、項目分管副區長和分管財政副區長會審后報區長審批。

七、對實行投資招標的工程項目，項目單位和城鎮建設投融資有限公司財務管理部門按照投資招標的有關規定，參與整個招標的全過程；對不實行投資招標的工程項目，應認真審核投資項目的概預算和竣工決算，嚴格按照投資規模，杜絕預決算不實。

八、區財政、審計、監察等部門要對貸款項目工程建設資金和重點建設項目進行監督檢查，對擠占、挪用、截留建設資金，擅自變更投資計劃，改變建設內容及因工作失職造成資金浪費的，由審計、監察部門按有關規定查處。

九、資金轉賬流程

商業銀行貸款資金存入城鎮建設投融資有限公司在商業銀行開立的存款賬戶。根據項目需要和實際情況，工程借款經審核批準后，既可撥至建設單位帳戶支付，也可由城鎮建設投融資有限公司直接從商業銀行撥付到施工企業賬戶上。