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摘要：隨著經濟的發展，財務咨詢公司的數量日益增多，所面臨的市場環境也越來越復雜，只有不斷擴大其市場占有率，拓展咨詢業務，才能促進財務咨詢公司的快速發展。

關鍵詞:財務咨詢機構；業務發展；策略

一、引言

開展財務咨詢業務對財務咨詢公司的發展具有十分重要的意義：第一，財務咨詢公司可以獲取直接收益，如咨詢費等；第二，能夠促進財務咨詢公司不斷整合資源，有利于進行戰略轉型，提升競爭力；第三，可以滿足客戶的諸多需求，從很大程度上提高客戶的貢獻度。因此，要大力拓展財務咨詢機構業務。

二、財務咨詢的基本分類以及操作流程分析

（一）基本分類

1.行業投資評價型。行業投資評價型財務咨詢，和會計師事務所進行的社會鑒證工作有一定的相似之處。進行此種財務咨詢，就是提供一些客觀的建設性觀點，不摻雜任何利益。財務咨詢公司的相關工作人員不斷進行調查并收集一些數據，對這些信息進行嚴格的分析，以此為基礎預測未來。在此過程中必須要遵守誠實、專業的原則，不去賣公司的產品，也不會推進部署，僅進行一些分析并提供給相關的人員。2.財務整體服務型。財務整體服務型財務咨詢在進行過程中，會給客戶提供全面的服務，同時，也會獲得相應的利益回報。財務咨詢公司的相關工作人員會給客戶提供一整套關于財務運作的管理建議，對市場進行深刻的研究，在提供整體服務的前提下突出自身的業務專長，依據客戶的實際需要，量身定做規劃策劃，也可以進行貼身服務，保證客戶享受到專業到位的服務。3.附屬增值服務型附屬增值服務型財務咨詢主要是為了擴大財務咨詢公司的主營業務。在實際進行時，財務咨詢公司的相關工作人員會采用一系列先進的理財工具，為企業或者個人提供客觀公正的財務分析結果，給出一些專業的理財建議，但在此過程中，也會進行一些產品銷售。附屬增值服務型財務咨詢業務通常都是由金融機構內部的部門提供。

（二）操作流程

1.預咨詢階段。在預咨詢階段，首先要進行初步接觸，此部分工作主要是財務咨詢公司的客戶經理進行，在開發業務時，如果發現有客戶想要進行財務咨詢，就要掌握此客戶的基本狀況，如業務需求等。其次，要進行立項審查，主要是相關的工作人員對項目可行性進行分析和研究。再次，財務咨詢公司要建立咨詢業務項目組，依據實際情況編制項目建議書。項目建議書包含諸多方面，如此項目所涉及的關鍵問題以及這些問題的解決措施，具體的工作計劃、費用。最后，簽訂合同，對雙方所擁有的各種權利和需要承擔的義務進行明確。2.企業診斷階段。相關工作人員在對企業進行診斷之前，必須要依據企業的種種狀況，如運營目標、實際需求等設立一個合理的指標體系。所設定的企業評價體系必須全面反映企業的實際狀況。所運用的診斷方式通常是人工診斷法。相關診斷人員對企業內外部和市場環境進行一系列調研，獲取相關的信息，并根據以往的診斷經驗和專業知識，對企業的不足之處進行分析，保證所得出的診斷結果是準確的。系統需求分析診斷方式，主要是對企業當前運行過程中的需求進行嚴格的研究，發現企業發展所存在的瓶頸，分析出業務流程的不足之處并提出優化措施。3.方案設計階段。在方案設計階段，主要包括研究判斷、咨詢報告以及討論修訂三方面的內容。在研究判斷環節，發現企業存在的問題并給出解決方式。幫助客戶選擇合理的融資主體，找到最佳的時機解決障礙。在咨詢報告環節，向客戶提供一些相關報告。在討論修訂環節，和客戶進行交流，了解他們的態度，認真聽取意見，對所制定的各種方案進行討論，確定出最優的方案。4.方案實施階段。方案實施就是依據之前所確定的方案進行相關的活動。在具體的項目實施環節，要對實際的實施狀況進行嚴格的動態監督，保障所進行的相關活動滿足計劃要求。在項目收尾和總結環節，相關工作人員必須要對合同所列舉的各種條款要求進行一一核對，滿足客戶的需求。同時，工作人員應該把相關的文件信息進行編號存檔，方便日后查閱。還要進行信息反饋。將預期效果和實際結果進行比較，設立科學合理的信息反饋機制。

三、財務咨詢機構業務的推廣策略

（一）財務咨詢機構業務推廣期策略

在財務咨詢機構業務的推廣期，嘗試進行運作，通過各種推廣活動積累一定的經驗，逐漸擴大市場，同時，也要不斷完善自身的產品，打造工作團隊。此階段的目標主要有以下五個方面;第一，財務咨詢機構必須重點研發幾個產品，在這幾個產品中要有一定的突破;第二，財務咨詢機構要形成科學合理的財務咨詢產品體系;第三，采取一系列先進的方法和措施打造一個科學合理的財務咨詢業務制度;第四，財務咨詢機構要探討一些行之有效的激勵機制;第五，打造一支專業能力較強、富有豐富工作經驗的財務咨詢隊伍。在此階段可以采取的措施是多種多樣的，主要涵蓋以下幾個方面:第一，財務咨詢機構的相關工作人員可以協助進行推廣，也可以進行一些業務運作;第二，財務咨詢機構相關工作人員要對分散的產品進行合理的整合，制定科學的制度，對產品進行大力推廣；第三，財務咨詢機構的產品經理必須對產品的相關知識進行大力宣傳，讓每個工作人員都充分掌握產品的相關信息，加大對工作人員的培訓力度；第四，財務咨詢機構需要組建專家團，聘請一些專業技能較高的專家。同時，也要尋找一些戰略合作伙伴，在實際尋找的過程中，必須要對想要合作的公司進行嚴格的考核，審查通過后建立戰略合作關系；第五，財務咨詢機構要以自身的發展特點為基礎和前提，設立合理的通報制度，定期進行通報；第六，在業務推廣期，財務咨詢機構的相關管理人員要盡早開始品牌策劃，大力宣傳品牌，培育良好的信譽度，有利于后續的業務拓展；第七，相關工作人員要進行市場調查，并對調查結果進行總結，依據總結的內容設立比較完善的客戶需求信息庫。同時，廣泛收集客戶信息，并對信息進行總結和整理，做好客戶儲備工作。

（二）財務咨詢機構業務全面開展時期的策略

在財務咨詢業務全面開展時期，所采用的方法主要有以下幾種：第一，財務咨詢機構必須要形成具有自身特點的財務咨詢產品品牌，大力推廣產品品牌的知名度，形成良好的信譽度；第二，對于一些地區來說，如果打下的市場基礎比較好，就可以進行財務咨詢業務，不斷擴大財務咨詢業務的規模，財務咨詢機構的相關工作人員必須認真對待，管理人員要全程跟進，保證市場對財務咨詢機構所提供的業務具有較好的反響；第三，財務咨詢機構要盡可能多的掌握客戶資源，從多個方面入手，保障客戶資源具有多層次的特點。同時，也要密切關注具有較高影響力的客戶，采取合理的措施與其建立穩定的服務關系，這樣會有穩定的業務來源；第四，財務咨詢機構必須要擁有科學合理的財務咨詢業務運作模式。業務運作部門必須合理分工，明確自身的職責。對于一級分行來說，其工作包含諸多方面，例如，建設合理的制度、綜合整理客戶信息、對成果進行考核和評價、專家團建立和維護等。客戶部門的職責就是對業務進行宣傳，同時，要做好營銷業務，定期向有關部門反映實際的業務開展狀況。只有擁有一個合理的運作模式，才能高質量的完成咨詢業務，為推廣業務打下堅實的基礎。財務咨詢業務全面開展時期也存在一定的風險，相關管理人員必須要做好風險防控工作。高度重視檔案資料管理，也要定期進行嚴格的檢查監督，保障業務受理、承辦工作能夠順利完成。

四、結語

財務咨詢業務的范圍十分廣泛，通常狀況下不用投入本金，因此，不存在資金風險。進行財務咨詢業務，有利于關聯銀行業務，也可以獲得更多的產品推廣機會。因此，必須采取措施促進財務咨詢業務的發展。

參考文獻：

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[3]王寧.淺析財務咨詢理論[J].中國商界(下半月)，2010（04）.

作者:宋永平 單位:北京大企國際會計服務有限公司